Согласно отчёту Европола, отмывание нелегальных средств в Европе растёт с каждым годом и ставит рекорды. При этом эффективность борьбы с подобными преступлениями минимальна – конфискуется лишь 1% от незаконных доходов.
В 2014 году Financial Intelligence Units (FIU – подразделения финансовой разведки в странах Европы) получили почти миллион отчётов о подозрительных транзакциях, что на 17% больше, чем в 2013 году. Из них 65% пришли из двух стран – Великобритании и Нидерландов.
При этом грустная ирония сложившейся ситуации в том, что расследования проводятся лишь по 10% от всех указанных отчётов, причём данный уровень остаётся неизменным с 2006 года.
Если же говорить про возврат отмытых преступниками средств, то удаётся «поймать за хвост» не более 1%. Остальное или уходит, или даже не расследуется.
По имеющимся на данный момент у Европола сведениям, в 2014 году отмыли 178,8 миллиардов евро – и это цифры на основании статистики лишь от 10 стран из 28 стран-участниц ЕС. К тому же Великобритания с Нидерландами, которые обеспечили более половину уведомлений о подозрительных операциях, данные о цифрах ещё не подали.
Если сравнивать с 2013 годом, то даже неполная статистика показывает колоссальный рост – с 99,4 миллиардов евро до 178,8 миллиардов.
Италия в этой сумме обеспечила 164 миллиарда. Иными словами, в Италии отмыли 10% от ВВП страны. Если же говорить про ЕС в целом, то злоумышленники отмыли как минимум 1,2% от ВВП всего блока.
В Италии и других странах большую часть средств отмывают сами граждане страны или ближайшие соседи. Видимо активно готовились к амнистии в Италии, которая принесла в бюджет 4 миллиарда евро. Будет интересно посмотреть, изменилась ли ситуация с новыми поправками в законодательстве или нет.
Наркотики, оффшоры и россияне
В одних странах отмывают деньги граждане. В других же основными «мойщиками» являются нерезиденты. На Кипре 75% подозрительных транзакций совершенно нерезидентами. Похожее положение в Люксембурге и на Мальте.
Отмываются чаще всего деньги от наркоторговли.
Зачастую для отмывания, что резидентами ЕС, что нерезидентами, используются оффшорные компании. Правда процент подозрительных транзакций, в которых именно причиной для отчёта стали оффшорные компании смешной – 2%. Больше всего внимание финансовых разведок привлекают подозрительные паттерны самой транзакции, подозрительные взносы и снятия наличности, нетипичное поведение клиента.
При этом подобные маркеры прослеживаются часто при использовании именно оффшорных компаний, отмечают в отчёте. Крупная доля подозрительных транзакций связана с БВО и другими Заморскими территориями Великобритании, плюс с Панамой и Самоа.
Однако самым популярным местом для основания компаний, которые чаще всего попадали в фокус внимания – это Великобритания. В некотором смысле, это главный Европейский оффшор.
Среди нерезидентов ЕС наибольшие подозрения вызывают представители 4-х государств: России, Украины, Турция и Китая. Их отметили как частых участников подозрительных операций.
Открыть банковский счет россиянину станет сложнее
В связи с тем, что россияне и украинцы попали в Топ самых «отмывающих нелегальные средства» нерезидентов ЕС, требования к ним в будущем только вырастут. Открыть счет станет ещё сложнее и дольше.
При этом старые счета, которые действуют в данный момент, могут заморозить или закрыть из-за подозрительных транзакций, непонятного поведения или на всякий случай, потому что бенефициар – из России.
При этом вы прекрасно понимаете, что с сложившейся ситуацией в России, не иметь иностранного банковского счета, значит подвергать свои накопления и уровень жизни риску. Банки в России проходят массовую зачистку, средства могут сгореть в любой момент. Валюта в таком случае конвертируется в рубли. Россия находится под санкциями и иногда из-за этого банкам отключают систему международных платежей SWIFT.
Наличие иностранного банковского счета – это предусмотрительный шаг. Счет может действовать как неприкосновенный запас или активно использоваться для личных целей, к примеру, иностранных поездок. Если ваши деньги в России станут недоступными, вы сможете прожить или уехать из страны, поскольку останутся свободные средства.
Однако, чтобы счет за границей не подвёл, необходимо заранее обеспокоится его открытием. Доверие к россиянам на фоне скандалов с отмыванием крупных средств, упало до критически низкой отметки. Открыть счет самостоятельно в любом европейском банке – задача мало реализуемая.
Как быть?
Ведь если остаться вообще без счета, то нет диверсификации, становишься зависимым от политики одного государства и существует опасность лишиться накоплений вообще.
Не тратьте зря время. Обращайтесь за помощью к проверенным сотнями предпринимателей и держателей капитала экспертам. Мы сделаем всё возможное, чтобы у вас появился первый или запасной банковский счет в Европе.
Наши контакты, репутация и опыт помогают вам открывать банковские счета, там, где удобно, выгодно и безопасно. Вы не ограничены одной страной или банком – мы сотрудничаем с десятками уважаемых учреждений по всему миру, а не только в ЕС.
Условие лишь одно: ваши средства должны иметь легальное происхождение и ваши цели должны быть в рамках существующих правил. Мы строго против мошенников и преступников.
Доказать легальность происхождения средств придётся документально: банки проводят доскональную проверку каждого клиента. Учитывая предвзятое отношение к выходцам из России и СНГ, рекомендуем не уклоняться от обязательства предоставить все требуемые документы. Помимо того, что это позволит обосновать происхождение денег, так и не даст затянуть процесс открытия счета, который и так не славится скоростью.
Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета, чтобы определить, какой банк вам нужен, прямо сейчас: info@offshore-pro.info.
Не откладывайте запись в дальний ящик: открытие счета становится долгой и опасной прогулкой по канату, в которой любое неправильное движение оканчивается отказом со стороны банка. Мы поможем вам найти баланс и преодолеть путь до банковского счета максимально безопасно: info@offshore-pro.info.
Для дополнительной страховки обращайтесь за pre-approval – услуга позволит повысить свои шансы на успешное и своевременное открытие счета в несколько раз.
