Имеет ли смысл создавать криптовалютный бизнес в Европе? Можно ли зарегистрировать компанию для подобного рода деятельности, открыт для неё счет? Или же необходимо искать другое место для успешного ICO?
Создание собственного криптовалютного бизнеса привлекает множество начинающих и опытных предпринимателей. В нём есть уникальная возможность привлечь финансирование со стороны миллионов людей при относительно простой процедуре регистрации. При этом есть и свои подводные камни, в том числе вопросы к репутации, легализации средств, проверке клиентов.
Биткоин и другие криптовалюты вызывают опасение у многих государств мира
Создание криптовалютного бизнеса в Европе
Европейский рынок считается одним из самых уважаемых в мире. Сюда, как и в США, стремятся миллионы предпринимателей со всей планеты. Услуги и товары на этом рынке востребованы, а доходность – высокая. Не удивительно, что создатели криптовалютных бизнесов внимательно изучают возможность зарегистрировать компанию и открыть счет именно в Европе.
Это обеспечит доступ к большому платёжеспособному рынку, к развитой инфраструктуре, к регулированию. Последний пункт именно в сфере цифровых активов и криптовалют может сослужить плохую службу.
Перво-наперво, необходимо зарегистрировать компанию. Запускать ICO или иным способом привлекать внимание к продукту, который принадлежит частному лицу, опрометчиво, как с юридической, так и с практической сторон. В случае краха ICO или некорректно составленных white paper, юристы с радостью отведут вас в суд и постараются заполучить всё, что у вас есть: дом, машину, собаку и коллекцию марок.
Зарегистрировать компанию можно в любой стране, но лучше ориентироваться на те, в которых к IT-технологиям и в частности криптовалютам относятся с чуть большим уважением и пониманием. Такими странами в Европе можно считать Швейцарию, Литву, Польшу, Белоруссию.
К сожалению, зарегистрировать компанию с целью вести криптовалютный бизнес в Европе будет непросто. И основная причина кроется во втором пункте.
Второй момент – выведение собранных денег на банковский счет. Как вы наверняка знаете, в основе своей ICO проводят через привлечение других криптовалют, чаще всего биткоина и эфира. В некоторых случаях проект можно запустить и поддерживать только благодаря цифровым валютам, однако чаще требуется арендовать офис, платить зарплату сотрудникам реальными деньгами.
Это означает, что средства необходимо вывести на банковский счет. И именно здесь нас ожидают главные препятствия. Банки в прямом смысле боятся сотрудничать с компаниями, занимающимися непонятным им бизнесом. Криптовалюты – непонятны. Для них нет устоявшегося законодательства, а риски мошенничества и уголовных преступлений крайне высоки.
Банки хотят быть уверенными, что среди ваших клиентов не окажутся террористы, преступники, коррупционеры и что через вашу компанию они и вы сами на станете отмывать средства. Если регулятор узнает, что банк принял клиента с незаконной детяельностью, тому грозят штрафы и даже лишение лицензии.
Поэтому в случае ведения бизнеса необходимо будет внедрять полноценную систему проверки клиентов, вести учёт проводимых транзакций, заручиться поддержкой надёжных партнёров.
Эксперты называют положительными факторами, которые помогут в открытии счета в Европе, наличие в компании бенефициара из Европейского Союза, налогового резидента экономического блока; а также простую и понятную модель бизнеса. Задатком может послужить высокий порог остатка по счету в банке.
В итоге получается, что от вас требуется создать прозрачный, предсказуемый бизнес в высоко рискованной нише, заручиться поддержкой уважаемых партнёров, обеспечить проверку клиентов и процедуру контроля за отмыванием нелегальных средств.
И даже в этом случае с наибольшей вероятностью вам откажут в открытии счета и вы вряд ли сможете полноценно функционировать.
Требования к подобным компаниям только растут, несмотря на отсутствие полноценного регулирования сферы. Это добавляет непредсказуемости и неуверенности. Добавьте сюда стоимость регистрации компании и открытия счета в Европе – получим дорогой и пока что непредсказуемый инструмент.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Есть ли альтернативы?
Альтернативой могут послужить США, Сингапур, Гонконг, Австралия. Однако в первых трёх требования к криптовалютным компаниям растут не по дням, а по часам. Несмотря на то, что некоторые представители США говорят о необходимости мягкого регулирования, в целом ситуация усложняется.
Эксперты OffshoreWealth оперативно отслеживают действия регуляторов разных стран по криптовалютному бизнесу. После недавних ужесточений законодательства в Швейцарии, Сингапуре и Гонконгу, наилучшая ситуация по этому вопросу в Австралии. Местный финансовый регулятор ASIC не делает проверки проектов на блокчейне (включая криптовалюты), в т.ч. запущенных в режиме ICO, тестом Howey, на котором настаивает SEC. ASIC ввел свою, дружественную к организаторам проектов разрешительную схему — Corporations Amendment Crowd-sourced Funding (CSF) Act.
Правила ведения бизнеса в Австралии (Corporations Act 2001) (даже если это только рекламная кампания) предусматривают создание австралийского юридического лица с одним из директоров-резидентов, несущим полную ответственность по австралийскому законодательству.
Мы оказываем следующие услуги:
- Проверяем насколько проект на блокчейне (по криптовалютам), включая проведение ICO, вписывается в требования CSF Act 2017 и новые правила ASIC.
По проведению ICO – мы делаем это бесплатно (после предоставления исчерпывающей информации по проекту).
Если решение по п. 1 положительно, то
- Мы откроем в вами компанию в Австралии для проведения ICO (с банковским счетом, физ.адресом, директором-резидентом, корпоративным вебсайтом, и полным обслуживанием в течение фин. года) – это обойдётся в $13 000.
- Согласуем проект с финансовым регулятором ASIC и предъявляем ему Feasibility Study проекта (не путать с финансовой схемой выпуска токенов в White Paper).
Изготовление данного документа вместе его подачей обойдётся от $11000 (если все необходимые данные имеются). При отсутствии необходимых данных и необходимости их сбора/расчетов и согласований эти работы оплачиваются дополнительно.
Обращайтесь по адресу: info@offshore-pro.info.
