Затишье в банковском секторе Латвии оказалось недолгим. Возврат вкладов нерезидентам предлагают за процент от суммы на счете. Плюс уже в этом году могут принять поправки, которые фактически узаконят прямой контроль властей над надзорным органом в стране.
Иными словами, в Латвии началась борьба за «бизнес на откатах». Цель – ваши деньги…
Контролирующий орган возьмут под контроль
Комиссию рынка финансов и капитала (КРФК) планируют взять под прямой политический контроль. Сейм уже утвердил в первом чтении поправки, которые меняют подход к назначению и снятию с должности Совета Комиссии, в том числе его председателя.
Несмотря на опасения бизнеса и высказывания оппозиции, правящая коалиция приняла решение «политизировать и ослабить КРФК, уменьшить её автономию». Официально же власти заявляют, что поправки вводятся ради «капитального ремонтам системы» по борьбе с отмыванием нелегальных средств.
Высказывание звучит пусто, потому что к главе Комиссии Петерису Путниньшу до сих пор не было претензий. Он выполнил требования нового закона, и нерезиденты за 4 года вывели 72% вкладов из банковской системы Латвии. Только за последний год объём вкладов уменьшился с 8,1 миллиарда евро до 3,5 миллиардов.
. Ему удалось улучшить отношения с международными организациями, которые грозили включением Латвии в серые списки неблагонадёжных стран.
Единственная «ошибка», которую совершил Путниньш и которая будет стоить ему кресла (по закону положенное ему ещё 2 года) – он позволил банку ABLV пойти на самоликвидацию, а не отдал его на растерзание администраторам неплатёжеспособности.
Активы российских клиентов ABLV Bank под угрозой конфискации в Латвии
Администраторы неплатёжеспособности в Латвии – люди приближённые к некоторым группировкам у власти, которые при закрытии банков получали зарплаты на уровне доходов самого банка. Учитывая, что в ABLV речь идёт о миллиардах евро, некоторые лица потеряли потенциальные сотни миллионов евро откатов.
Судя по всему, такого хотят избежать в будущем и по возможности пересмотреть решение по ABLV.
Как этого добиться? Получить возможность напрямую управлять членами Совета Комиссии. Если в Европе и в развитых странах мира политику отделяют от прямого контроля за денежными потоками, в Латвии идут на сближение.
Согласно предложенным поправкам, ничего не изменится в структуре работы Комиссии, а только лишь назначение и освобождение от должности. Всех членов совета будет утверждать Сейм, на должность будут проводить открытый конкурс по определённому Кабинетом министров списку правил.
При этом не скрывается, что сместить действующий совет планируют ещё даже до вступления в силу новых поправок, то есть до 1 октября 2019 года.
Если же это не удастся сделать через этот закон, есть альтернативный, уже проверенный в других областях, вариант: государственная тайна. Планируется дать всем членам Совета доступ к государственной тайне. Затем, если есть подозрение в разглашении этой тайны, то можно применять дисциплинарные меры, в том числе снимать с должности до окончания срока полномочий.
Так уже делали с некоторыми политиками и чиновниками.
Проблема в том, что члены Совета уже имеют доступ к государственной тайне и введение поправок – это прямолинейный способ показать, кто в доме главный…
Откат, как бизнес
Помимо ABLV в Латвии остаются банки, которые продолжают работать с нерезидентами. Благодаря уже действующему законодательству о борьбе с компаниями-пустышками и внедрённым недоверием к иностранным вкладчикам, можно устроить настоящую игру с клиентами.
Самый простой вариант: долго и нудно требовать всё новые и новые документы, доказательства легальности происхождения средств. Потом неделями их рассматривать и требовать что-то новое.
Когда терпение вкладчика или предпринимателя уже на исходе, можно предложить договориться о примирении за небольшой процент от суммы вклада. И некоторые предприниматели, которые устали бороться и которым нужны деньги для выживания, соглашаются пожертвовать малой частью, чтобы сохранить большую.
Кстати, о таких попытках «обуть» клиента писали на международных форумах ещё весной 2018 года, когда некоторые банки старались выполнить не созданное пока законодательство и, разумеется, заработать на сложившемся кризисе. Тогда обещали подать в суд за мошенничество.
Мы знаем, что прошлым летом в суд подали групповой иск на Rietumu Banka, который ввёл новые правила, не предупредив клиентов в срок. После чего снял космические комиссии за обслуживание счета.
Примерно также планируют действовать с оставшимися вкладами. Это возможно применить в том числе к тем, чья очередь на получение выплат от банка как раз подошла. Сделать вид, что не хватает какого-то документа, а затем запросить оплату услуг за «скорейшее завершение дела».
Процент от этой сумм пойдёт в неназываемые источниками руки, приближённые к властной верхушке.
И это будут ваши деньги, если вы их, по какой-то причине, ещё не вывели из Латвии. Особенно, если речь идёт о крупных суммах, а не о затратах на жизнь.
Как говорит Петерис Путниньш: «Банки продолжают ответственно оценивать свою клиентскую базу — как существующую, так и вновь привлеченную». А значит ещё есть чем поживиться за счет нерезидентов.
Мы помогли десяткам предпринимателей и вкладчиков со счетами в Латвии, открыть счета по всему миру и перевести деньги в безопасное место. И это несмотря на то, что многие банки официально отказывались и отказываются принимать крупные переводы из Латвии, опасаясь втянуться в скандал с отмыванием нелегальных средств.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Старые схемы перестают работать и становятся опасными. Пришло время найти новое безопасное пристанище вашим деньгам. И мы знаем, как это организовать.
Пишите нам прямо сейчас: info@offshore-pro.info.
