Почему не стоит выбирать те оффшорные и иностранные банки, которые обслуживают клиентов из США?

В нашей консультации по профессиональному подбору иностранного или оффшорного банковского счета, мы автоматически учитываем тот факт, что работать с иностранными и оффшорными банками, которые обслуживают или еще несколько лет назад активно обслуживали клиентов из США (компании, граждан и резидентов США) – небезопасно. Со стороны США могут последовать атаки на корреспондентские счета в долларах США банка, иски, штрафные санкции, претензии, которые если и не обанкротят банк, то сведут его нормальную работу на нет.

В каком оффшорном банке укрыться от американского контроля?

В идеале мы рекомендуем своим клиентам максимально отказываться от использования долларов США для их международных транзакций. Если вы можете сравнительно безболезненно перейти на расчеты в гонконгских долларах или евро – сделайте это.

Выбор достойного финансового учреждения за границей или в оффшоре с каждым днем становиться все более сложно выполнимой задачей. Причиной столь ощутимого ужесточения правил открытия корпоративных и личных счетов во всем мире, стала американская гонка за неплательщиками налогов. Осознав острую нехватку капитала в стране, США начали агрессивную политику против всех банков мира, кто не поддерживает их стремление к «зеркальной прозрачности».

Достичь столь желанной «зеркальной прозрачности» во всех банках мира не то, чтобы не реально, скорей не особо желанно, ведь такие респектабельные банковские юрисдикции, как например, Швейцария или Австрия, построили свое финансовое благополучие именно на банковской конфиденциальности. Но США, мало что интересует и они продолжают настойчиво давить на весь долларовый мир.

Одним из наиболее влиятельным механизмов на оффшорные и иностранные банки стал закон FATCA. Этот закон можно смело назвать «клеймом доносчика», которое получает каждый банк готовый сотрудничать с США.

Напомню, что в соответствии с американским законом FATCA все финансовые учреждения, инвестиционные фонды и страховые компании обязаны предоставлять информацию налоговой службе США, обо всех счетах принадлежащих гражданам США, баланс которых составляет более $50,000. В случае не соблюдения данного закона, будет взыматься 30% налог на все операции в долларах США, а также доступ к финансовым рынкам в долларах США для не подчинившихся финансовых учреждений может быть закрыт.

Не смотря на многочисленные сопротивления многие банки и страны подчинились американскому закону, и этим летом начали успешно докладывать об американских счетах налоговой службе США. Среди таких стран можно отметить Сингапур, который подписал с правительством США межправительственный договор (IGA). В рамках данного договора местные компании будут предоставлять информацию США о владельцах счетов в Сингапуре.

Сингапур в отличие от многих европейских стран тесно связан с США, и не желает отказываться от столь «лакомого кусочка» успешных предпринимателей.

Сингапур не был единственной страной, которая подписала межправительственный договора в рамках FATCA и освободил, таким образом, от данной обязанности свои местные финансовые учреждения. Помимо Сингапура на сделку с США также пошли и такие страны как:

Модель 1 IGA

Модель 2 IGA

Австралия

Ирландия

Бразилия

Австрия

Бельгия

Остров Мэн

БВО

Бермуды

Канада

Италия

Болгария

Чили

Каймановы острова

Ямайка

Колумбия

Япония

Коста-Рика

Джерси

Хорватия

Швейцария

Дания

Люксембург

Кюрасао

Армения

Эстония

Мальта

Чехия

Гонконг (5-9-2014)

Финляндия

Маврикий

Кипр

Франция

Мексика

Индия

Германия

Нидерланды

Индонезия

Гибралтар

Норвегия

Израиль

Гернси

Испания

Косово

Венгрия

Великобритания

Кувейт

Гондурас

Латвия

Словацкая Республика

Азербайджан

Лихтенштейн

Словения

Багамские острова

Литва

Южная Африка

Португалия

Новая Зеландия

Южная Корея

Катар

Панама

Швеция

Румыния

Перу

Острова Теркс и Кайкос

Сингапур

Польша

Кто против нас тот погибает

Те банки, которые не готовы сотрудничать с США попадают в «мясорубку» налоговой службы США и погибают. Последним случаем антипатии налоговой службы США стал Танзанийско-кипрский банк — FBME Bank Ltd.

Служба по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) назвала FBME Bank Ltd. банком, который занимается отмыванием денег в соответствии с Разделом 311 Закона USA PATRIOT Act (Section 311). Действия FinCEN должны состоять из сильных мер направленных против финансового учреждения желающего облегчить процесс отмывания средств для распространителей оружия, террористов и транснациональных организованных преступников.

В результате банк был закрыт и отдан под управления ЦБ Кипра, где происходила основная банковская деятельность данного финансового учреждения. Основной причиной закрытия банка назвали работу на основе очень слабых мер по контролю над предотвращением отмывания денег.

Из истории банка известно, что у данного финансового учреждения и ранее уже были проблемы, в основном с выполнением регуляторных требований, на основании которых FBME несколько раз менял свою страну регистрации. Не смотря на то, что главный офис банка располагался в Танзании, 90% транзакций проходили через Кипрский филиал.

Теперь банку грозит штраф в размере 240 млн. евро за нарушение контроля за движением капитала, в соответствии с ФинСЕН. В свою очередь банк опроверг все обвинения и указал на факт, что ранее от властей США не поступало ни одного предупреждение или указания о нарушении в вопросе контроля за движением капитала. В любом случае судьба FBME предрешена.

Поговорим о реакции центрального банка Кипра на обвинения банка FBME в отмывании денег Казначейством США…

Какой банк США атакует в следующий раз?

Не менее яркими примерами нападок США являются Швейцарские банки, такие как UBS и Credit Suisse. Так в 2009 году UBS выплатил 780 млн. долларов США с целью откупиться и продолжить свою деятельность. А в конце мая этого года в рамках пресс-конференции министр юстиций США Эрик Холдер рассказал всем о том, как произошла сделка между вторым по величине швейцарским банком Credit Suisse и правительством США, которое обвинило финансовое учреждение в содействии американским гражданам, которые укрывали свои доходы от уплаты налогов.

Поговорим о реакции центрального банка Кипра на обвинения банка FBME в отмывании денег Казначейством США…

Фактически, эти примеры указывают на то, что влияние США, а главное последствия от сотрудничества с США могут привести к плачевным результатам. Однако даже на гребне американского давления на финансовые учреждения всего мира, находятся те, что готов приютить брошенных клиентов.

Какой оффшорный банк приютит «без банковых» клиентов?

Многие банки начали активную политику перетягивания клиентов из одного банка в другой. И это весьма недальновидно, ведь теперь банки хвалятся не только своими возможностями, но и продвинутым взглядом на современные условия для существования стабильного банка, как такового.

Уже не секрет для каждого, что многие банки начали стремительно терять свои корреспондентские счета в доллар США, и происходит это не только по инициативе США, но и самих банков. США ужесточили проверку всех транзакций в долларах США, что непосредственно ведет к проблемам банков не только с корреспондентскими банками, но и своими клиентами, которые все еще желают осуществлять переводы в долларах США.

По причине задержки платежей банки начинают ощущать не довольствие клиентов, что никак не может быть положительной тенденцией. Какие-то банки ищут выход из ситуации с помощью создания дополнительного банковского звена, которое до отсылки долларовых транзакций самостоятельно будет проверять на углубленное соответствие транзакций в соответствии с ужесточенными требованиями США. А другие же банки открыто рекомендуют своим клиентам уходить от доллара США в более стабильные и менее прихотливые валюты, такие как EUR, GBP, JPY, HKD и так далее.

Другие в свою очередь сравнивают себя с теми, кто уже пострадал от нападок США и указывают на свои сильные стороны, такие как строгие требования юридической проверки всех своих клиентов и выполнением американских стандартов качества.

Но, не смотря на все сравнения, и свои сильные стороны, банки должны трезво понимать, что в один прекрасный день и они могут попасть под гнев США.

До кого США не добраться?

Вот мы и добрались до самого интересного – до кого же США не сможет добраться, по крайней мере, в ближайшее время и перекрыть все долларовые транзакции.

По соседству от США находится достаточно юрисдикций которые напрямую зависят от США и даже если и имеют, то не используют свою местную валюту по причине активного оборота в стране доллара США. К таким странам относиться — Панама.

Панама, фактически является долларизированной юрисдикцией, что с одной стороны плохо для самой юрисдикции, но выгодно для международных клиентов со всего мира. В Панаме не могут быть приостановлены транзакции в долларах США, поскольку доллар является базовой валютой для существования страны. Из этого следует, что если вы является международным предпринимателем, который ведет свой бизнес в долларах США и который желает и далее активно использовать данную валюту, то вам в Панаму.

Наша компания может предложить вам удаленное открытие оффшорного счета в Панамском банке, история которого насчитывает более 20 лет – это Credicorp Bank. Credicorp Bank может открыть для вас свои двери в 26 подразделениях банка в Панаме, и вы можете быть уверенны, что это один из самых надежных банков страны, который работает с клиентами на международном уровне и в соответствии со всеми международными стандартами банковского дела.

Для того чтобы открыть чековый/ расчетный счет в Credicorp Bank необходимо разместить минимальный депозит с момента открытия счета в течение 15-30 дней в размере 50,000 USD; а также необходимо поддерживать минимальный баланс по счету в среднем на протяжении всего года в размере 100, 000 USD.

В Credicorp Bank вы сможете открыть счет не только в USD, но и в EUR, а также осуществлять:

  • Снятие наличных со счета, а также пополнять счета наличными.
  • Получать и проводить международные платежи.
  • Осуществлять покупки в евро/ долларах и производить конвертации.

Подробней с данным финансовым учреждением вы можете ознакомиться на InternationalWealth.info: Открытие личного счета в CreditCorp Bank в Панаме – 1500 USD

Оффшорный счет в тандеме с путешествием в Панаму

Помимо Credicorp Bank в Панаме, мы можем предложить вам уникальную возможность открытия счета и в других финансовых учреждениях Панамы, однако данный процесс Вам понадобиться объединить с поездкой в саму Панаму.

Offshore Pro Group может обеспечить для вас полным сервисом и сопровождением в Панаме в рамках процесса открытия банковского счета при этом обеспечив вас оффшорным консультантом и профессионалом в Панаме с русскоязычным переводчиком.

Наиболее привлекательными банками Панамы для открытия счета с личным присутствием являются:

Личный счет в Панаме

мин. депозит для открытия счета

мин. баланс по счету

BALBOA BANK & TRUST

USD 1,000

USD 1,000

BANCA PRIVADA DE ANDORRA

USD 500,000

USD 500,000

BANCO AZTECA

USD 100

USD 50

BANCO GENERAL

USD 50

Нет

BANESCO

USD 100

Нет

BANISTMO

USD 500,000

USD 500,000

BANK OF CHINA

USD 500

Нет

BANVIVIENDA

USD 50

Нет

BICSA

нет

Нет

CAPITAL BANK

USD 500

Нет

CREDIT ANDORRA

USD 500,000

USD 500,000

DAVIVIENDA

USD 500

USD 1,500

GLOBAL BANK

USD 100

Нет

MULTIBANK

USD 50

Нет

ST. GEORGES BANK

USD 100

Нет

TOWER BANK

USD 500

Нет

Процедура открытия счета в Панаме с личным присутствием

Изначально Вам понадобиться предоставить нам сканированные копии требуемых документов, которые мы предоставим в выбранный вами банк в Панаме. Далее будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму.

Основной пакет документов для открытия личного счета в Панаме состоит из:

  • Копия загранпаспорта для всех подписантов по счету и для владельца счета;
  • Банковская рекомендацию на английском языке (можно взять в банке, где есть активный счет);
  • Подтверждение финансовой состоятельности, например, выписка со счету, подтверждения наличия бизнеса, получения дохода от продажи активов, недвижимости пр.

После получения банком всех требуемых документов и информации, рассмотрение заявки занимает не менее 5 рабочих дней. Диджипасс и карты владелец счета не сможет получить за один визит, а только после открытия счета. Значит, нужно будет рассчитывать на минимум 5 рабочих дней пребывания в Панаме. Стоимость сопровождения открытия личного счета в Панаме составит 1500 долларов США.

Мы очень советуем планировать поездку в Панаму минимум на 10- 14 дней и совместить полезное с приятным – экскурсиями по Панаме, тихоокеанской рыбалкой. Мы поможем качественно организовать досуг в Панаме с русскоязычным гидом. Один из плюсов ведения оффшорного и международного бизнеса – это познание мира и наслаждение жизнью в других странах. Лучшее впечатление о досуге в Панаме Вы можете составить из статей портала Internationalwealth.info:

Десять Чудес Панамы

Самые яркие достопримечательности Бокас-дель-Торо за четыре дня

53 интересных факта о Панаме

Панама – не только Панамский канал

Путешествие к индейцам племени Эмбера ( Панама)

По всем вопросам открытия оффшорного счета в Панаме или другой оффшорной юрисдикции с сопровождением нашей компании Offshore Pro Group, обращайтесь по электронному адресу info@offshore-pro.info.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.