Великобритания на тропе к достижению максимальной прозрачности проинформировала о единой инициативе между правительством, банками и право применяющими органами Великобритании для осуществления более детальной и усиленной проверки подозрительных счетов.
По мнению экспертов — это позволит стране ограничить и уменьшить количество незаконных финансовых операций и легализацию незаконно нажитых средств. Но, при этом, эксперт по юридическим вопросам в Pinsent Masons, Анна-Мария Оттавэй пояснила, что создание новой инициативы обмена знаниями и опытом, может ощутимо увеличить регуляторное бремя банков, что заставит их ощутить на себе давление по причине необходимости подготовки отчетов по подозрительной деятельности при обстоятельствах, которые ранее не требовали подобных действий.
Цель создания объединенной инициативы с участием английских банков?
Объединенная целевая рабочая группа для интеллектуальной борьбы против легализации незаконно нажитых средств (Joint Money Laundering Intelligence Taskforce (JMLIT)) созданная в феврале 2015 года, уже в ближайшие 12 месяцев запустит свою пилотную программу. Данная инициатива будет включать в себя представителей финансового сектора, Национального агентства по преступности (National Crime Agency (NCA) и Полицию Лондон Сити, которые осуществят сбор, обмен и анализ информации и данных касательно отмывания денег и других экономических преступлений. Информация и опыт группы будет проработан и распространен через Службу оповещения финансовых преступлений, которая находится под управлением Ассоциации британских банкиров(BBA).
Это большой шаг в вопросе выявления преступников и их банковских счетов. По мнению Оттавэй «теперь NCA и другие право применяющими органы получат возможность выявить банковские счета связанные с их расследованиями, что ранее было невозможно». Это станет возможно, как только банки предоставят отчеты по подозрительной деятельности по счетам своих клиентов в следствии их расследования. Например, банки могут осуществить отслеживание денежных переводов.
Фактически, такая инициатива позволит выследить тех, что желает скрыть незаконные средства, если все будут работать совместно применяя свой опыт и знания.
«Однако, для банковского сектора, это может означать увеличение обязанностей по предотвращению отмывания денежных средств и увеличить количество отчетов по подозрительной деятельности, которая ранее не могла вызвать подозрения», пояснила Оттавэй.
Объединенная целевая рабочая группа для интеллектуальной борьбы против легализации незаконно нажитых средств (Joint Money Laundering Intelligence Taskforce (JMLIT)) была разработана не только при участии государственных органов, но и таких финансовых учреждений, как Lloyds, Santander, HSBC, Nationwide, RBS, Barclays и the Post Office. На практике JMLIT станет центром оперативного обмена информацией, состоящим из финансового сектора и правоохранительных органов, которые будет работать для решения конкретных угроз отмывания денег. А также с участием широкой стратегической группы, управляемой ВВА, которая будет осуществлять обширное сканирование для выявления потенциальных уголовных угроз; и с участием интеллектуальной службы ВВА.
Служба оповещения финансовых преступлений BBA в конце этого месяца получит и предоставит «критичную интеллектуальность» направленную банкам учрежденным в Великобритании. Служба будет предоставлять актуальный отчет о финансировании терроризма, отмыванию средств, воровстве и коррупции, кибер и электронных преступлениях, а также случаях мошенничества, представленный 12 участвующими агентствами и государственными департаментами.
Предполагается, что создание новой группы, которая будет состоять из государственных органов и финансовых учреждений, позволит сократить существование серьезной и организованной преступности Великобритании, которое сейчас обходится экономике Великобритании в размере 24 млрд. GBP ежегодно.
В свою очередь для клиентов английских банков это будет означать возможность возникновения потенциальных проблем с банками, где ранее приемлемые операции беспроблемно проходили по счету без дополнительных вопросов и подозрения в адрес владельца счета. Для нерезидентных клиентов, родом из таких стран, как РФ и другие страны СНГ – это может грозить и закрытием счета в следствии невыполнения тех или иных требований прозрачности и безопасности.
Если вам необходим надежный безопасный счет за границей, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. В рамках бесплатной процедуры по подбору иностранного счета мы сможем подобрать и предложить вам наиболее подходящее финансовое учреждение в Европе и за ее пределами.
Банковские империи британского происхождения уходят в прошлое
