Vall Banc заменит закрытый FinCEN США — Banca Privada d’Andorra

bpa-bankНовоиспеченный Vall Banc станет заменой андорранскому банку Banca Privada d’Andorra (BPA), который 10 марта 2015 года был обвинен FinCEN США (Сеть по расследованию финансовых преступлений США) в отмывании денежных средств на основании раздела 311 Закона США — PATRIOT Act, и выпустило соответствующее Уведомление о предлагаемых нормах (NPRM).

Все «здоровые» активы банка BPA по решению Совета Агентства по урегулированию финансовых лиц (AREB, его сокращение на каталонском) передать в ново созданный банк Vall Banc, SAU (Vall Banc), на основании статьи 17 Закон 8/2015, от 2-го апреля об неотложных мерах по реализации механизмов реструктуризации и урегулирования финансовых институтов.

США ввели санкции против Banca Privada d’Andorra (BPA)

Кто будет расплачиваться за смерть банков, уничтоженных по инициативе США?

Banca Privada d’Andorra наконец ответил на обвинения США в отмывании денег

Вся ситуация с BPA стала настоящим скандалом для всей Андорры, который разгорелся весной этого года. Банк с 30 летней историей был обвинен налоговой США и парализован, буквально, за несколько часов.

По обвинениям США банк способствовал многомиллионному отмыванию денег, которое осуществлялось преступными группировками из России, Китая, а также в выводе средств в размере $2 млрд. из венесуэльской национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela.

Акционеров банка такое обвинение повергло в шок, и долгое время не поступало никаких комментариев, однако когда банк наконец прокомментировал происходящее, все стало еще более запутанным. Дело в том, что банк отверг все обвинения, а также потребовал США представить реальные доказательства того, в чем обвиняют банк, но ответа от США не последовало.

В это время на основании выдвинутого обвинения, всем корреспондентским банкам и партнерам BPA дали 60 дней для прекращения любого сотрудничества и операций. После чего правление над банком переняло правительство Андорры.

Последней новостью касательно BPA, также стало намеренье основных владельцев банка,

семьи Циерко (Cierco) подать в суд на Андорру за «неизбирательную и одностороннюю экспроприацию» банка. К чему это приведет покажет время, однако стоит понимать, что размер активов BPA составляет 1,79 млрд. Евро, а гос. бюджет всей юрисдикции всего 400 млн. евро.

Создание нового банка Vall Banc

Слухи о возможном создании нового банка появились уже давно. Однако вопрос оставался открытым до того, как было официально заявлено о создании Vall Banc.

Что случится с вкладчиками закрытого Banca Privadad’Andorra?

Создание нового банка стало важным решением для осуществления процедур позволяющих открывать счета в корреспондентских банках на имя нового банка, также это позволит технически решить вопрос переноса персонала, клиентских активов и обязательств.

В соответствии с Законом 8/2015, Совет AREB подтвердил оценку BPA, адоптированную 22 мая для оценки критериев. Этот шаг бал необходим для создания нового банка с целью его перепродажи до конца этого года. Оценка была проведена на основании цифр от 21 мая 2015 года и предоставлена в двух вариантах: резолюция юридического лица и ликвидация компании. Эти оценки активов и обязательств BPA были выведены на основании отчетов подготовленных независимыми экспертами: PwC, Key Capital Partners и Jones Lang LaSalle.

Vall Banc заменит закрытый FinCEN США - Banca Privada d’AndorraДля разрешение ситуации, отрицательные корректировки оценки оцениваются в € 313млн., что ведет к отрицательному экономическому значению в размере € 103млн.

Основным минус происходит от оценки объектов инвестиций BPA, особенно, в результате ситуации касательно Banco de Madrid, при ликвидации по неплатежеспособности. По оценкам потери банка могут составить € 181 млн. (58% от общих потерь).

Кроме того, критерии оценки BPA по сценарию ликвидации будет использованы стандартные методологии скидок в зависимости от оценки ликвидности различных видов активов в случае ускоренной продажи. Результат этой оценки принимает отрицательные коррективы в размере € 584млн., которые создают дисбаланс в размере € 374млн – это и будет являться негативной стоимостью чистых активов.

Для того чтобы избежать огромных потерь, которые могут возникнуть в случае юридической ликвидации BPA, было принято решение учредить новый банк и передать ему все «здоровые» активы. По принятию данного решения, AREB также не планирует осуществлять стрижку депозитов BPA.

На сегодня основной целью правительства Андорры является нормализация статуса законных клиентов в рамках стабилизации, которая позволит должным образом и эффективно выполнить План резолюции BPA.

Совет нового банка был назначен AREB, акционером Vall Banc, и состоит из следующих лиц: César Goyache, David Betbesé, Lluís Marimon и Fernando Vazquez de Lapuerta.

Мы будем и далее держать в курсе событий связанных с BPA, а на данный момент по всем вопросам максимальной диверсификации ваших средств путем открытия иностранных счетов, приобретения драгоценных металлов и так далее, рекомендуем обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.