На прошлой неделе издательство Diari d’ Andorra опубликовало информацию о завершении процесса продажи андорранского банка Vall Banc до 29 февраля этого года. Vall Banc является «последователем» ранее хорошо известного банка Banca Privada d’Andorra (BPA), который был обвинен 10 марта 2015 года в отмывании денежных средств на основании раздела 311 Закона США — PATRIOT Act, что повлекло за собой получения соответствующего Уведомления о предлагаемых нормах (NPRM).
BPA являлся стабильным и хорошо капитализированным банком Андорры с 30-и летней историей существования. Банк славился не только расширенным спектром услуг, включая обслуживание нерезидентов, но и профессиональным уровнем сотрудничества со своими клиентами.
Однако весной прошлого года, банк был вынужден приостановить свою деятельность по причине обвинений со стороны США. По заявлению органа Министерства финансов США (FinCEN), BPA на протяжении нескольких лет занимался отмыванием денег. Точнее руководство банка не способствовал предотвращению незаконных сделок от имени третьих лиц, которые осуществляли отмывание денежных средств от имени транснациональныхпреступных организаций.
Столь жесткое и серьезное обвинение в считаные дни не просто параллизовало банк, а гарантированно спровоцировало «смерть» BPA, как международного финансового учреждения. После выпуска уведомления NPRM, повлекло за собой обязанность для всех иностранных банков осуществить проверку корреспондентских счетов. Срок выполнения этих требований составлял 60 дней. Но на практику все международные транзакции были парализованы в считанные часы.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Кто виноват в закрытии BPA?
Во всех возникших проблемах FinCEN открыто обвинили менеджмент высшего звена в BPA, который по результатам расследования помогал третьим лицам осуществлять мошенническую и приступную деятельность. Фактически, по обвинениям США, банк проводил незаконные операции по легализации средств.
В обвинении были указаны два основных дела, которые заставили FinCEN пойти на крайние меры против финансового учреждения:
- Как стали известно в рамках расследования, менеджмент сотрудничал с неким Андреем Петровым. Петров являлся российским бизнесменом, который успешно сотрудничал с андорранским банком для ведения международного бизнеса. Но все бы ничего, если бы Петров не был бы сотрудником одной российской криминальной организации, связанной с коррупцией. В феврале 2013 года Петров был арестован испанским судом по обвинению в отмывании €56 млн. Данные средства перенаправлялись через компании связанные с Семеном Могилевичем, который является одним из десяти самых разыскиваемых ФБР людей.
- А также было доказано, что второй менеджер высшего звена BPA принял деньги взамен на осуществление вывода средств в размере $2 млрд. из венесуэльской национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela.
В совокупности этого хватило, чтобы приостановить международную деятельность банка, после чего и локальную.
Banca Privada d’Andorra наконец ответил на обвинения США в отмывании денег
Спустя несколько месяцев, в июне 2015 года, регулятор андорранского банковского сектора (AREB) официально подтвердил о прекращении деятельности банка Banca Privada d’Andorra (BPA). Было принято решение о реструктуризации банка и создании нового банка — Vall Banc, который сможет перенять всех «легальных» клиентов банка и их активы.
В ноябре 2015 года стало известно, что было принято решение не только о продаже Vall Banc, но и существовании восемь кандидатов на покупку банка. Из потенциальных покупателей четыре являются национальными банками, два иностранными и еще два инвестиционными фондами. Для финального перенятия активов BPA новым банком Vall Banc, профессиональная аудиторская компания PricewaterhouseCoopers (PWC) должна завершить проверку счетов, а самому Vall Banc должны быть открыты корреспондентские счета.
Развитие событий относительно BPA является важным знаком того, что ни один банк не защищен от проблем с FinCEN США. Это означает, что наличие одного иностранного банковского счета может быть недостаточно для диверсификации ваших средств и рисков, связанных с хранением активов.
Что случится с вкладчиками закрытого Banca Privadad’Andorra?
Для открытия счета в иностранном банке, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Больше о банковском секторе Андорры, а также статусе резидента Андорры и регистрации бизнеса в Андорре можно узнать в отдельном разделе портала Internationalwealth.info, который всецело и исключительно посвящен Андорре.
