11 мая произойдет долгожданное открытие Vall Banc, ранее известного как Banca Privada d’Andorra (BPA). Открытие позволит всем бывшим клиентам BPA, чьи активы были заморожены, наконец, получить доступ к своим деньгам, и стать клиентами нового андорранского банка Vall Banc.
BPA банк насчитывал тридцатилетнюю историю существования, которая была прервана по инициативе Министерства финансов США (FinCEN), по причине обвинений банка в пособничестве отмыванию денег.
10 марта 2015 года было выпущено Уведомление о предлагаемых нормах (NPRM) в адрес BPA на основании раздела 311 Закона США — PATRIOT Act, по причине несоблюдения необходимого уровня комплайнс с целью выявления преступной деятельности. Позже обвинения были выдвинуты в адрес топ менеджеров банка, которые способствовали проведению незаконных транзакций, которые позволили клиентам банка легализовать незаконно нажитые средства.
По заявлению Министерства финансов США (FinCEN), BPA на протяжении нескольких лет банк занимался отмыванием денег. Основными причинами принятия столь радикального решения – приостановка всех корреспондентских счетов в долларах США, что привело к остановке деятельности банка, а также дальнейшему переходу деятельности банка к местному регулятору, стало причастие банка по двум разбирательствам:
Менеджмент BPA тесно сотрудничал с неким Андреем Петровым, который был не просто российским бизнесменом, но и участником одной из российских криминальных группировок. В феврале 2013 года Петров был арестован испанским судом по обвинению в отмывании €56 млн. Данные средства перенаправлялись через компании связанные с Семеном Могилевичем, который является одним из десяти самых разыскиваемых в ФБР.
Второе громкое разбирательство коснулось одного из менеджеров высшего звена банка, который получил взятку за легализацию и вывод $2 млрд. из венесуэльской национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela.
На этом история, хорошо капитализированного банка заканчивается, и начинается новая эпоха Vall Banc, который перенял все здоровые активы и законопослушных клиентов BPA.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Что предоставит клиентам Vall Banc?
Одним из главных вопросов всех клиентов бывшего BPA – чего ждать? На самом деле новость о том, что банк наконец будет запущен действительно очень хорошая, так как клиентам пришлось ждать долгих 13 месяцев для того чтобы получить доступ к своим средствам, и вообще надежду, что их деньги не канут в Лету.
По заявлению агентства AREB, 16 апреля 2016 года было принято финальное заключение по процессу BPA. Основные пункты принятого решения включают следующее:
- Покупателем Vall Banc банка будет инвестиционный фонд JC FLOWER (один из самых крупных в мире);
- Ожидается, что Vall Banc начнет работать 11 Мая.
- У Vall Banc будут корреспондентские счета, но первое время только в ЕВРО;
- На все депозиты и расчетные счета в Vall Banc, переведённые из BPA, будут действовать ограничения в течение 6 месяцев — 000 евро в месяц;
- Инвестиции не будут иметь ограничений, но их реактивации с новым депозитарием может занять время;
- Ограничения в 2.500 евро продлятся еще 2 недели, и после перевода первых клиентов в Vall Banc, клиенты BPA больше не смогут иметь доступ, пока не перейдут в Vall Banc;
- Процесс подготовки и начало миграции уже запущены, и продлятся 2 недели, но по техническим причинам доступ к интернет банкингу не будет работать (в Vall Banc интернет банкинг будет иметь те же пароли);
- Банк BPA был оценен c негативом в -120 миллионов евро, поэтому все акции и префы BPA потеряли 100% своей стоимости;
- AREB теперь 100% акционер BPA, и процесс перехода всех возможных клиентов из BPA предположительно будет затяжным.
К всеобщему сожалению BPA стал ярким примером того, что грозит сегодня каждому международному кредитно-финансовому учреждению, которое может попасть в немилость США, не только по причинам нарушения законодательства, но как часто бывает и политическим.
Помимо андорранского банка, яркий пример показывает Белиз, чей банковский сектор стоит на краю пропасти, и подталкивает банки в эту пропасть ни кто иной, как США.
Все это вновь и вновь напоминает нам об острой необходимости открытия альтернативного иностранного банковского счета, своевременно. Почему своевременно? Сегодня открыть запасной счет за несколько дней нереально. Процесс идентификации клиентов международными банками занимает не менее 3 недель, что, следовательно, требует от владельца счета своевременных действия для достижения своих целей и диверсификации рисков.
По всем вопросам, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info.
