Латвия уже традиционно считается “излюбленным местом” для отмывания нелегальных денег из России и стран СНГ. Соединенные Штаты не раз поднимали этот вопрос и указывали на необходимость решения существующей проблемы — Латвии необходимо перекрыть поток “грязных” денег с пост-советского пространства, которые через финансовую систему Латвии отмываются и проникают в мировую финансовую систему.
Согласно данным американских экспертов, несмотря на весьма скромные размеры Латвии, на ее финансовую систему проходится около 1% всех мировых долларовых транзакций, а это — сотни и сотни миллионов. В связи с этим, на латвийские банки, работающие с нерезидентами, давно направлено самое пристальное внимание. Однако, никаких особых действий, направленных на ограничение их деятельности, до этих пор не наблюдалось.
Все изменилось в конце 2015 года. Прошлой осенью двое представителей латвийского парламента имели довольно неприятный разговор с высокопоставленным чиновником Казначейства США в Вашингтоне. Смысл этого разговора сводился к следующему — или в Латвии будут предприняты какие-то меры для исправления ситуации, или это сделают в США, но уже с не очень благоприятными для самой Латвии последствиями.
Несмотря на то, что подобные претензии высказывались и ранее, всерьез взяться за проблему в Латвии решили только сейчас. Причиной тому послужила появившаяся перспектива оказаться “в немилости” у США, потерять давно желаемое членство в ОЭСР, а также потерять возможность проводить сделки с американскими долларами.
В свою очередь, главной причиной, почему США начали с новой силой требовать от Латвии решительных действий по борьбе с отмыванием денег, стало обострение ситуации в Украине. В мире начались активные поиски имущества россиян и украинцев, подпадающего под действие санкций. В результате, следы обнаружились в Латвии.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
В Латвии началась борьба с отмыванием денег
После исторической встречи в Вашингтоне прошлой осенью, в латвийских политических кругах началась легкая паника. Внезапно ушел в отставку по собственному желанию глава Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), Кристапс Закулис. За причастность к хищению знаменитого “молдавского миллиарда” был оштрафован Приватбанк. Для банка Trasta komercbanka установили потолок для сделок в размере 100 000 евро.
Через Латвию могли вывести украденный молдавский миллиард долларов США?
Причин для паники добавили и эксперты ОЭСР, которые раскритиковали систему надзора за банками в Латвии. С точки зрения ОЭСР, он является крайне не эффективным. Если Латвии не удастся продемонстрировать прогресс в решении этой проблемы, ее членство в ОЭСР может оказаться под угрозой. Решение по поводу вступления Латвии в ОЭСР должно быть принято уже этой весной.
Назначенный на должность председателя КРФК Пэтерс Путниньш времени зря терять не стал, и сразу же взялся за выполнение требований по реабилитации репутации Латвии. По мнению Путниньша, главным приоритетом работы КРФК в ближайший месяц-полтора должно стать выполнение всех требований и рекомендаций ОЭСР.
ОЭСР недовольна Латвией: банковский надзор могут обезглавить
Американцы проведут аудит латвийских банков
Еще одной важной задачей, выполнение которой находится в плане действий нового руководителя латвийской КРФК, является предотвращение отмывания средств, полученных незаконным путем, через латвийские банки.
Вариант решения проблемы запланирован беспрецедентный и революционный — банковский сектор, специализирующийся на работе с нерезидентами, будет отдан для независимого аудита в руки американских компаний, которые должны сделать это по самому высшему стандарту.
По мнению Путниньша, такой аудит поможет прикрыть криминальные финансовые потоки и развеять сомнения в законности банковской деятельности. При этом, Путниньш отмечает — речь ни в коем случае не идет об уничтожении бизнеса, а наоборот — об укреплении уже существующего и спасения репутации банковского сектора.
Существует высокая вероятность того, что после проведения аудита будут введены дополнительные ограничения для деятельности по обслуживанию банковских клиентов-нерезидентов. Банкам придется тщательнее проверять своих клиентов и отказываться от подозрительных операций.
В Латвии новые правила получения ВНЖ: два объекта недвижимости и новые цены на компании
Латвию могут отключить от операций с долларами США
Одна из главных опасностей, которые могут ожидать Латвию в свете последних событий — это отключение латвийских банков от долларовых сделок. По словам Петерса Путниньша, в последнее время замечена тенденция закрытия корреспондентских счетов. Чрезвычайно важным является предотвратить прекращение сотрудничества с банками, которые еще не успели закрыть корреспондентские счета.
В связи с этим, Путниньш от лица КРФК призывает банки оказывать всяческое содействие аудиторам, направленным из США. Банки Латвии должны осознать свою ответственность, проанализировать свою деятельность и сделать необходимые выводы.
В противном случае, Латвия рискует оказаться в весьма неприятной ситуации — страна-участница Европейского союза и еврозоны, которая не имеет возможности выполнять операции с долларами. Даже если это не будет катастрофой с экономической точки зрения, то по престижу Латвии, несомненно, будет нанесен сильнейший удар.
