Министерство финансов США сообщило, что ведущий итальянский банк UniCredit SpA и две его дочерних организации согласились выплатить США 1,3 миллиарда долларов в рамках достигнутой договоренности об урегулировании дела о нарушении санкционного режима США в отношении Ирана, Сирии, Судана, Ливии, Мьянмы и Кубы, а также законодательства о борьбе с распространением оружия массового поражения.
UniCredit Bank AG, немецкое подразделение банка, признало свою вину в незаконном перемещении сотен миллионов американских долларов через финансовые организации США от имени санкционных структур. Немецкое подразделение обвиняется в проведении более 2 тысяч платежей на общую сумму более 500 миллионов долларов через американские финансовые учреждения в период с начала 2007 года по конец 2011 года. В этот период банк помогал государственной иранской судоходной компании IRISL избежать санкций и получить доступ к финансовой системе США. На IRISL наложены санкции за распространение оружия массового уничтожения.
Также немецкий банк, проводя транзакции в период между 2002 и 2011 годами, удалял упоминания о Судане и Тегеране из платежных сообщений в финансовые учреждения Нью-Йорка. В целом UniCredit участвовал «в транзакциях на миллиарды долларов, проводимых для клиентов из стран, на которых наложены санкции, включая Иран, Кубу и Ливию, а затем делал все возможное, чтобы скрыть это и избежать обнаружения». Все это является прямым нарушением американских санкций, связанных с обвинениями в терроризме и распространении оружия массового поражения таких стран, как Иран, Сирия, Судан, Ливия, Куба и Мьянма.
По условиям достигнутых соглашений об урегулировании дела, каждый из трех банков обязался предпринять меры для того, чтобы минимизировать риск повторения таких нарушений. Всем трем банкам группы – итальянскому UniCredit S.p.A., немецкому UniCredit Bank AG и австрийскому UniCredit Bank Austria AG – придется заплатить в общей сложности 611 миллионов долларов в рамках трех отдельных договоренностей с Управлением по надзору за иностранными активами (OFAC), которое является подразделением американского Минфина. Также от UniCredit требуют выплат Министерство юстиции США, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, Федеральная резервная система и офис окружного прокурора Нью-Йорка.
В частности, Федеральной резервной системе США UniCredit выплатит 158 миллионов долларов за «неприемлемую и небезопасную практику, связанную с недостаточным надзором за соблюдением санкций и контролем за своими дочерними финансовыми организациями». В UniCredit заявили, что штрафы, которые обязаны выплатить все три подразделения, полностью покрываются имеющимися средствами банка.
За последнее десятилетие десять банков, помимо UniCredit, были оштрафованы властями США за нарушениями, связанные с санкциями. Например, в 2014 году французский BNP Paribas SA признал свою вину и выплатил рекордный штраф в размере 8,9 миллиардов долларов. Другие банки отделались гораздо меньшими штрафами, в том числе находящийся в Амстердаме ING Bank, который заплатил 619 миллионов в 2012 году, и Credit Suisse Group AG в Цюрихе, заплативший 536 миллионов долларов в 2009 году. Французский банк Societe Generale в 2018 году обязался выплатить Соединенным Штатам в общей сложности 1,34 миллиарда долларов за несоблюдение режима санкций в отношении Судана, Ирана и Кубы.
Учитывая, как строго США относятся к соблюдению санкций иностранными организациями, каждому стоит проанализировать, связан ли его бизнес каким-либо образом с США (партнеры, поставки оборудования и т.д.), и убедиться, что банк, где у Вас открыт счет, а также Ваши партнеры не входят в американские санкционные списки. Осуществляя перевод средств в валюте, нужно заранее проверить, не находятся ли банки на обеих сторонах под санкциями.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Пишите нам на электронную почту info@offshore-pro.info и мы бесплатно проконсультируем Вас по подбору иностранного банка для открытия счета. Мы подберем надежный банк, который не находится под санкциями и будет наилучшим образом соответствовать Вашим целям, и откроем счет в максимально короткие сроки.
