12 июня стали известны подробности поглощения проблемного Credit Suisse шведским гигантом UBS. Отделом комплаенса последнего был составлен список, который содержит около двух десятков ограничений или так называемых «красных линий». Согласно этим правилам сотрудникам Credit Suisse запрещено заниматься некоторыми видами деятельности с первого дня объединения с UBS.
Так, банкирам рухнувшего банка запретили обслуживать клиентов из таких стран:
- Афганистан;
- Албания;
- Беларусь;
- Буркина-Фасо;
- Демократическая Республика Конго;
- Сальвадор;
- Эритрея;
- Эфиопия;
- Гвинея;
- Гаити;
- Ирак;
- Косово;
- Кыргызстан;
- Ливия;
- Молдова;
- Мьянма;
- Никарагуа;
- Палестина;
- Россия;
- Южный Судан;
- Шри-Ланка;
- Судан;
- Таджикистан;
- Туркменистан;
- Узбекистан;
- Венесуэла;
- Йемен;
- Зимбабве.
UBS считает эти страны неблагонадежными в плане риска отмывания средств и финансирования терроризма.
Председатель правления UBS Колм Келлехер заявил, что попасть на работу к ним в банк не очень просто, так как для соискателей установлена высокая планка. Эти жесткие требования, по его словам, должны соблюдать также и сотрудники Credit Suisse. Отдел комплаенса UBS составил целый список ограничений, чтобы снизить риски для банка после поглощения ним Credit Suisse.
В понедельник 12 июня UBS заявил, что процесс поглощения завершен. Председатель правления Келлехер и исполнительный директор Серджио Эрмотти составили совместное письмо, в котором заявили, что будут и дальше поддерживать строгую корпоративную политику UBS, использовать консервативный подход к возможным рискам без потери высокого качества обслуживания клиента. Руководители также исключили какие-либо компромиссы по этому поводу.
Они опасаются, что в результате появления в их банке сотрудников Credit Suisse возрастают риски привлечения неблагонадежных клиентов. Такие опасения небеспочвенны, ведь из-за некоторой беспечности Credit Suisse в вопросах, касающихся сотрудничества с высокорисковыми клиентами, и возник кризис в этой финансовой организации. В результате разгорелась серия скандалов, которые впоследствии обернулись крахом банка и его поглощением.
Узнайте, как открыть счет в швейцарском банке для физических лиц в 2023
14 июня UBS заключил соглашение со швейцарским правительством, которое предоставит банку до 9 миллиардов швейцарских франков для защиты от убытков при поглощении. Соглашение о защите от убытков стало последним препятствием для UBS перед завершением поглощения.
Названные руководством UBS «красными линиями» ограничения включают в себя 12 нефинансовых и 11 финансовых рисков. Также в рамках строгих правил предусматривается соблюдение операционных рисков, которые регулируют порядок использования офисов и распределение исследований. Другие пункты требований затрагивают сферы деятельности Credit Suisse.
Согласно правилам, банкиры Credit Suisse не могут торговать целым рядом финансовых продуктов, включая корейские деривативы и опционы на определенные количественные индексы.
Сотрудники Credit Suisse также должны запрашивать у руководителей UBS разрешение на предоставление кредитов, обеспеченных такими активами, как яхты, корабли и недвижимость, на сумму более 60 миллионов долларов.
Такие правила связаны с тем, что долгое время Credit Suisse предоставлял кредиты для миллиардеров, которые за эти деньги покупали очередные яхты и частные самолеты.
В прошлом году Credit Suisse попросил хедж-фонды и других инвесторов уничтожить документы, касающиеся яхт и частных самолетов его самых богатых клиентов. Фигурантами большинства тех дел оказались подсанкционные ныне олигархи.
Сотрудники швейцарского банка Credit Suisse должны запрашивать у UBS разрешение на предоставление кредитов заемщикам за пределами страны и на иностранную собственность.
На данный момент ни UBS, ни Credit Suisse никак не прокомментировали новые ограничения. К слову, не так давно швейцарские парламентарии проголосовали за полномочия специальной парламентской комиссии по расследованию краха Credit Suisse.
Вся история скандалов, краха и поглощения Credit Suisse здесь:
- Швейцарский банк Credit Suisse на грани возможного банкротства
- Credit Suisse снимает с должности главу инвестиционного отдела и начинает продажу активов
- Крупный штраф для Credit Suisse – банк признал свою вину
- Credit Suisse сообщает о самом большом годовом убытке с 2008 года
- Credit Suisse намерен занять $53 млрд у швейцарского центробанка для укрепления своей ликвидности
- Credit Suisse помогал состоятельным американцам уклоняться от налогов
