Начало охоты на ведьм или почему счет в иностранном банке заблокирован?

Желание избавиться от “ненужных или проблемных клиентов” привело к тому, что банки начали массово блокировать счета. Все происходит достаточно быстро, вы получаете уведомление с просьбой забрать свои деньги в течение 30 дней, после чего ваш счет закрывается. Безусловно, известие о блокировке личной записи особо огорчает, если вы уверены, что ничего плохого или незаконного не произошло.

Но самое неприятное, это полное непонимание причины происходящего. В такие моменты, чувствуешь себя бессильным от того, что ситуацию невозможно исправить. Итак, давайте разбирать причины блокировок банковских счетов и варианты решения подобных проблем.

Почему счет в иностранном банке заблокирован: основные причины блокировки или закрытия учетной записи

Сегодня уже невозможно удивить клиентов тем, что банки могут внезапно заблокировать оффшорные счета. Причины могут быть абсолютно разные, иногда эти же причины просто шокируют и не укладываются в голове.

Например, в США финансовые учреждения закрыли тысячи счетов с целью “устранения риска от нежелательных клиентов”, простыми словами банк мог заподозрить одну из каких-то транзакций клиента, как незаконную, и принять решение разорвать деловые отношения в одностороннем порядке.

Еще одной версией массового закрытия, стало недополучение комиссионного дохода от обслуживания. Но, банки, такие причины отрицают и, как правило, ссылаются на изменение законодательной базы и соблюдения правил по отмыванию и незаконному получению денег.

Совсем недавно, владельцев европейских банковских счетов, имеющих американское происхождение, обязали предоставить свой номер SSN до конца 2019 года. Если же они этого не сделают, банки заблокируют их учетные записи и карты. Такие жесткие меры к гражданам США объяснимы, их применяют в соответствии с законом FATCA.

Но почему блокируют оффшорные счета клиентам из России, Украины, Казахстана или Белоруссии? Основные причины блокировки или закрытия — страх принятия денег из стран СНГ, которые могут быть получены нелегальным путем.

Еще одной частой причиной блокировки, является отсутствие прозрачной и понятной корпоративной структуры юридического лица. Достаточно распространенная ситуация, когда юридическое лицо желает открыть аккаунт, не имея сайта компании, прописанной стратегии, полного и правильно оформленного пакета документов. 

Такой клиент сразу попадает в список “подозрительных контрагентов”. Дело в том, что иностранные банки дорожат своей репутацией и в силу минимизации риска, банку проще закрыть ваш аккаунт либо вообще отказать в установлении деловых отношений, чем продолжать сомнительное сотрудничество.

Любая непонятная операция по счету, также может вызвать ряд проблем с личной записью. Тут важно понимать, иностранные банки работают не так, как местные, внутренний мониторинг тщательно следит за движением средств и характером операций. Будьте готовы к тому, что в любой момент банк может потребовать от вас документ для понимания законности транзакции. Так вот, несвоевременная либо некачественная подача документа, может также привести к мгновенному блокированию учетной записи.

Бюрократические моменты, также могут вызвать ряд проблем. Так, например, в 2018 году в Испании были приняты более строгие законы по отмыванию денег и требующие от банков собрать больше информации о своих клиентах, чем требовалось ранее. Для испанских граждан процесс был прост. Во многих случаях им просто необходимо было предъявить удостоверение личности или паспорт.

А вот для иностранных граждан, живущих в Испании, этот процесс оказался сложнее и запутаннее. Они должны были предоставить копии трудовых договоров, чеков и других доказательств того, что средства, внесенные ранее, были получены законным способом.

Только представьте, какие неудобства для клиентов, вызвал данный процесс. Частные лица приступили к сбору бумаг и подтверждению законности каждого внесенного своего цента.

А вот в России и Украине в 2018 году местные банки заблокировали учетные записи предпринимателей и фрилансеров, по причине невозможности правильно квалифицировать деятельность клиентов.

Все вышеперечисленные причины реальные и подтверждают то, что наличие запасного банковского счета — необходимая процедура для каждого клиента. А благодаря услуге PRE-APPROVAL у вас есть возможность получить предварительное решение от нескольких иностранных банков одновременно на открытие запасной учетной записи. 

В процессе индивидуальных консультаций, мы рекомендуем клиентам использовать эту услугу. Особенно, PRE-APPROVAL стал актуальным после того, как иностранные банки ужесточили требования по открытию счетов для клиентов из стран СНГ. Предварительное согласование дает вам возможность подстраховать себя от отказов финансовых учреждений, сократить время и деньги на подготовку и отправку пакета документов.

Почему счет в иностранном банке заблокирован: 5 причин открыть запасной счет

Мы с вами уже выяснили основные причины блокирования личных учетных записей и теперь хотим акцентировать ваше внимание на том, почему вам нужен запасной счет в иностранном банке.

Резервный план

Одна из веских причин иметь второй банковский счет — исключить финансовую незащищенность в случае кражи личных данных, утери кредитных карт или замораживания учетной записи. Второй банковский счет обеспечит наличие и постоянный доступ к наличным до тех пор, пока вы не решите возникшую проблему.

Распределите финансы

Наличие одного банковского аккаунта может ограничить ваши расходы. С двумя счетами вы можете распределить финансы, например, один — использовать для расходов, а второй — для выполнения других операций. Для финансовой безопасности, на счет для расходных операций, можно внести только ту сумму, которую необходимо потратить конкретно в этом месяце. Такой подход поможет вам контролировать и оптимизировать свои расходы, а главное, обеспечит финансовую безопасность.

Доступ к прибыльным инвестициям

Если ваша деятельность связана с торговлей на зарубежных рынках, покупкой недвижимости или вы в поиске нетрадиционных инвестиций, наличие запасного счета поможет вам держать руку на пульсе и вовремя выполнить нужную транзакцию.

Два банка-лучше, чем один

Представьте себе ситуацию, у вас есть 4 разных личных учетных записи, но все они открыты в одном финансовом учреждении. В какой-то момент меняется законодательство, регулятор обязан подстроиться под изменения и все ваши 4 аккаунта блокируют в один день. Шок и недоумение, вот что вы испытаете. Наличие учетных записей в разных учреждениях, обеспечат бесперебойную финансовую деятельность.

Всегда используйте альтернативу

Не лишним будет рассмотреть и альтернативные варианты, и если вы не хотите использовать банк, вы всегда можете открыть счет в платежной системе

Платежная система — достойная замена банку и многие предприниматели и частные лица по всему миру уже смогли оценить все преимущества ее функциональности. Количество валют, удобный онлайн-банкинг, скорость переводов и лояльная тарифная политика, все больше привлекает клиентов использовать платежную систему в личных и бизнес целях.

Компания Offshore Pro Group — надежный партнер в сфере предоставления консалтинговых услуг. Мы знаем все о безопасности использования оффшорного банкинга. Если вы желаете открыть запасной счет в иностранном банке и разработать безопасную банковскую стратегию, свяжитесь с нами по электронной почте: info@offshore-pro.info.  

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность