Если вас спросят, с чего началась атака на оффшорный мир? Смело можете ответить со швейцарских банков. Надлом банковской тайны в Швейцарии стал венцом победы не только для США, но и для всего остального мира, что желал вернуть капитал в страну и выявить налоговых уклонистов.
Программа швейцарских банков была запущена немного ранее американского закона FATCA, о налоговом соответствии иностранных банковских счетов . 29 августа 2013 года США предоставили для всех банков Швейцарии возможность участвовать в Программе швейцарских банков, с целью избежать криминального преследования в США.
Для налоговой США наступил Золотой Век. Банки Швейцарии, которые были готовы к сотрудничеству с США, получили срок до 31 декабря 2013 года сообщить о своем участии в Программе. Причиной для участия в Программе швейцарских банков, являлась уверенность кредитно-финансового учреждения в том, что за свою деятельность и сотрудничество с американскими клиентами, банк может понести наказание, которое приведет к криминальному преследованию в США.
На момент запуска Программы, кредитно-финансовые учреждения и частные лица, которые уже находились под следствием, не могли стать участниками программы, с целью избежать наказания.
Налоговый департамент США в рамках Программы сделал заявления, что все банки-участники Программы должны предпринять следующие действия, для того чтобы полностью выполнить требования США:
- Произвести полное раскрытие информации о своей международной деятельности;
- Предоставить детальную информацию о каждом счете по каждому клиенту, который является налогоплательщиком США или имеет какое-либо отношение к США;
- Банк обязан обеспечить сотрудничество с правоохранительными органами по любому запросу касательно информации по счету;
- Банк-участник программы, должен предоставить информацию о своих банках-партнерах, которые проводили секретные транзакции с целью сокрытия средств от налоговой США или банки которые принимали средства, после того как секретные счета были закрыты;
- Банк должен согласиться закрыть все счета клиентов, которые не выполняют требований отчетности и налоговые обязательства в США;
- Банк должен уплатить назначенный штраф;
И только после выполнения всех выше перечисленных требований, швейцарский банк может избежать криминального преследования в США.
Налоговая США собирает урожай, штрафуя банки Швейцарии
По информации на 27 января в рамках Программы швейцарских банков участие приняли 78 банков, которые были освобождены от криминального преследования в США.
| № | Наименование банка | Дата |
| 1 | BSI SA | 3/30/15 |
| 2 | Vadian Bank AG | 5/8/15 |
| 3 | Finter Bank Zurich | 5/15/15 |
| 4 | Société Générale Private Banking (Lugano-Svizzera) | 5/28/15 |
| 5 | Medi Bank AG | 5/28/15 |
| 6 | LBBW (Schweiz) AG | 5/28/15 |
| 7 | Scobag Privatbank AG | 5/28/15 |
| 8 | Rothschild Bank AG | 6/3/15 |
| 9 | Banca Credinvest SA | 6/3/15 |
| 10 | Société Générale Private Banking (Suisse) SA | 6/9/15 |
| 11 | Berner Kantonalbank AG | 6/9/15 |
| 12 | Bank Linth LLB AG | 6/19/15 |
| 13 | Bank Sparhafen Zurich AG | 6/19/15 |
| 14 | Ersparniskasse Schaffhausen AG | 6/26/15 |
| 15 | Privatbank Von Graffenried AG | 7/2/15 |
| 16 | Banque Pasche SA | 7/9/15 |
| 17 | ARVEST Privatbank AG | 7/9/15 |
| 18 | Mercantil Bank (Schweiz) AG | 7/16/15 |
| 19 | BanqueCantonaleNeuchâteloise | 7/16/15 |
| 20 | NidwaldnerKantonalbank | 7/16/15 |
| 21 | SB Saanen Bank AG | 7/23/15 |
| 22 | PrivatbankBellerive AG | 7/23/15 |
| 23 | PKB Privatbank AG | 7/30/15 |
| 24 | Falcon Private Bank AG | 7/30/15 |
| 25 | Credito Privato Commerciale in liquidazione SA | 7/30/15 |
| 26 | Bank EKI Genossenschaft | 8/3/15 |
| 27 | Privatbank Reichmuth& Co. | 8/6/15 |
| 28 | Banque Cantonale du Jura SA | 8/6/15 |
| 29 | Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni (Suisse) SA | 8/6/15 |
| 30 | Bank Zweiplus Ag | 8/20/15 |
| 31 | Bancadello Stato del Cantone Ticino | 8/20/15 |
| 32 | Hypothekarbank Lenzburg AG | 8/27/15 |
| 33 | Schroder & Co. Bank AG | 9/3/15 |
| 34 | Valiant Bank AG | 9/10/15 |
| 35 | Bank La Roche & Co AG | 9/15/15 |
| 36 | St. GallerKantonalbank AG | 9/17/15 |
| 37 | E. Gutzwiller&Cie, Banquiers | 9/17/15 |
| 38 | Migros Bank AG | 9/25/15 |
| 39 | Graubündner Kantonalbank | 9/25/15 |
| 40 | BHF-Bank (Schweiz) AG | 10/1/15 |
| 41 | Schaffhauser Kantonalbank | 10/8/15 |
| 42 | BBVA Suiza S.A. | 10/16/15 |
| 43 | Piguet Galland&Cie SA | 10/23/15 |
| 44 | Luzerner Kantonalbank AG | 10/29/15 |
| 45 | Habib Bank AG Zurich (HBZ) | 10/29/15 |
| 46 | Banque Heritage S.A. | 10/29/15 |
| 47 | Hyposwiss Private Bank Genève S.A. | 10/29/15 |
| 48 | Banque Bonhôte&Cie SA | 11/3/15 |
| 49 | Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA | 11/12/15 |
| 50 | Zuger Kantonalbank | 11/12/15 |
| 51 | Standard Chartered Bank (Switzerland) SA | 11/13/15 |
| 52 | Maerki Baumann & Co. AG | 11/17/15 |
| 53 | BNP Paribas (Suisse) SA | 11/19/15 |
| 54 | KBL (Switzerland) Ltd. | 11/19/15 |
| 55 | Bank CIC | 11/19/15 |
| 56 | Privatbank IHAG Zürich AG | 11/24/15 |
| 57 | Deutsche Bank (Suisse) SA | 11/24/15 |
| 58 | EFG Bank European Financial Group SA, Geneva, and EFG Bank AG | 12/3/15 |
| 59 | Aargauische Kantonalbank | 12/8/15 |
| 60 | Cornèr Banca SA | 12/10/15 |
| 61 | Bank Coop AG | 12/10/15 |
| 62 | Crédit Agricole (Suisse) SA | 12/15/15 |
| 63 | Dreyfus Sons & Co Ltd, Banquiers | 12/15/15 |
| 64 | Baumann &Cie, Banquiers | 12/15/15 |
| 65 | Bordier&Cie Switzerland | 12/17/15 |
| 66 | PBZ Verwaltungs AG | 12/17/15 |
| 67 | Post Finance AG | 12/17/15 |
| 68 | Edmond de Rothschild (Suisse) SA and Edmond de Rothschild (Lugano) SA | 12/18/15 |
| 69 | Bank J. Safra Sarasin AG | 12/23/15 |
| 70 | Coutts & Co Ltd | 12/23/15 |
| 71 | Gonet&Cie | 12/23/15 |
| 72 | Banque Cantonal du Valais | 12/23/15 |
| 73 | Banque Cantonale Vaudoise | 12/23/15 |
| 74 | Bank Lombard Odier& Co Ltd | 12/31/15 |
| 75 | DZ Privatbank (Schweiz) AG | 12/31/15 |
| 76 | Union BancairePrivée, UBP SA | 1/6/16 |
| 77 | LeodanPrivatbank AG | 1/20/16 |
| 78 | HSZH Verwaltungs AG | 1/27/16 |
Остались ли в Швейцарии банки, которым можно довериться?
Несмотря на то, что Швейцария стала массовым оружием США для подавления всех кредитно-финансовых учреждений, сама юрисдикция по-прежнему может предложить достойный банкинг.
Внедрение FATCA усложнило жизнь всем банкам одновременно, даже тем, кто не работает с США. Необходимость отчетности и усиленных проверок деятельности своих клиентов увеличили затраты во многих, если не сказать во всех банках, что когда-либо работали с долларами США.
Фактически, США уже давно создало свою «долларовую иглу», которую применили только сейчас.
В Швейцарии есть банки, и хорошие банки, которые не сотрудничают с клиентами из США, последние лет 8. Такие банки смогли себя защитить от необходимости участия в Программе швейцарских банков, и получили весомый приоритет в сравнении со своими коллегами.
Забавно отметить, что именно FATCA, стала неким железным занавесом для американцев, которые теперь нигде не могут открыть иностранный счет, так как никто не желает иметь проблем с налоговой США, да еще и подавать лишнюю отчетность.
Но увеличение комплайнс во всех кредитно-финансовых учреждениях независимо от страны их оперирования стало нормой. Если раньше вы могли открыть свой иностранный счет всего за неделю, а в некоторых случаях на несколько дней, теперь эта процедура может растянуться на месяцы.
Да, иностранный банкинг стал на порядок сложнее и требовательней, однако это никак не повлияло на его необходимость. Альтернативные банковские счета – особенно важны в эпоху деоффшоризации.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Альтернативный оффшорный счет в Швейцарии
Альтернативный иностранный счет нужен, как в Швейцарии, так и в любой другой оффшорной юрисдикции. Под оффшорной юрисдикцией, подразумеваются не только низконалоговые гавани, но и мидшоры.
Предположим, вы владеете оффшорным счетом в Швейцарии, в банке который не участвовал в Программе швейцарских банков, так как не работает с американскими клиентами и их бизнесом. Но вдруг вы обнаруживаете, одним прекрасным утром, что ваш интернет банк не работает. Почему, спросите вы? Ответ прост, ваш банк не прошел комплайнс налоговой США, и банк обвинили в отмывании денег.
Примеров предостаточно. Об этом никто громко не говорит, но США уже повлияли на приостановку деятельности около десятка оффшорных банков, и среди них такой респектабельный банк, как Banca Privada d’Andorra. Финансовое учреждение с достаточной капитализацией и ликвидностью, что сегодня редкость, было приостановлено по причине обвинений со стороны США. В итоге, порядка 80% клиентов будут в этом месяце переведены в новый банк, созданный на основе BPA — Vall Bank. Клиенты ждут уже 13 месяцев, чтобы получить доступ к своим средствам!
Хотите ли оказаться среди них? Маловероятно!
Взгляните на Белиз. Ранее процветающий оффшор с прекрасным оффшорным банковским сектором, просто замер в ожидании естественной смерти. Так как корреспондентские банка США отказались сотрудничать с определенными банками страны, включая Национальный Банк Белиза, так как им это не выгодно.
Не выгодно потому, что если поймают на пособничестве в отмывании денег, штрафы будут гигантские по сравнению с прибылью, которую американские банки получают от сотрудничества с Белизом.
Итог один. Швейцария по-прежнему может предложить надежный банкинг, отличное обслуживание и профессиональные услуги, но нет гарантий стабильности в завтрашнем дне. К сожалению, ни один банк вам не даст таких гарантий, поэтому очень важно открыть альтернативный банковский счет, чтобы защитить себя и свои активы от неожиданных неприятных ситуаций.
Подобрать иностранный счет вам поможет наша команда специалистов. Обращайтесь info@offshore-pro.info.
