Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Программа Швейцарских банков или Золотой Век для налоговой США

Программа Швейцарских банков или Золотой Век для налоговой США

Если вас спросят, с чего началась атака на оффшорный мир? Смело можете ответить со швейцарских банков. Надлом банковской тайны в Швейцарии стал венцом победы не только для США, но и для всего остального мира, что желал вернуть капитал в страну и выявить налоговых уклонистов.

Программа швейцарских банков была запущена немного ранее американского закона FATCA, о налоговом соответствии иностранных банковских счетов . 29 августа 2013 года США предоставили для всех банков Швейцарии возможность участвовать в Программе швейцарских банков, с целью избежать криминального преследования в США.

Для налоговой США наступил Золотой Век. Банки Швейцарии, которые были готовы к сотрудничеству с США, получили срок до 31 декабря 2013 года сообщить о своем участии в Программе. Причиной для участия в Программе швейцарских банков, являлась уверенность кредитно-финансового учреждения в том, что за свою деятельность и сотрудничество с американскими клиентами, банк может понести наказание, которое приведет к криминальному преследованию в США.

На момент запуска Программы, кредитно-финансовые учреждения и частные лица, которые уже находились под следствием, не могли стать участниками программы, с целью избежать наказания.

Налоговый департамент США в рамках Программы сделал заявления, что все банки-участники Программы должны предпринять следующие действия, для того чтобы полностью выполнить требования США:

  • Произвести полное раскрытие информации о своей международной деятельности;
  • Предоставить детальную информацию о каждом счете по каждому клиенту, который является налогоплательщиком США или имеет какое-либо отношение к США;
  • Банк обязан обеспечить сотрудничество с правоохранительными органами по любому запросу касательно информации по счету;
  • Банк-участник программы, должен предоставить информацию о своих банках-партнерах, которые проводили секретные транзакции с целью сокрытия средств от налоговой США или банки которые принимали средства, после того как секретные счета были закрыты;
  • Банк должен согласиться закрыть все счета клиентов, которые не выполняют требований отчетности и налоговые обязательства в США;
  • Банк должен уплатить назначенный штраф;

И только после выполнения всех выше перечисленных требований, швейцарский банк может избежать криминального преследования в США.

Налоговая США собирает урожай, штрафуя банки Швейцарии

По информации на 27 января в рамках Программы швейцарских банков участие приняли 78 банков, которые были освобождены от криминального преследования в США.

Наименование банка Дата
1 BSI SA 3/30/15
2 Vadian Bank AG 5/8/15
3 Finter Bank Zurich 5/15/15
4 Société Générale Private Banking (Lugano-Svizzera) 5/28/15
5 Medi Bank AG 5/28/15
6 LBBW (Schweiz) AG 5/28/15
7 Scobag Privatbank AG 5/28/15
8 Rothschild Bank AG 6/3/15
9 Banca Credinvest SA 6/3/15
10 Société Générale Private Banking (Suisse) SA 6/9/15
11 Berner Kantonalbank AG 6/9/15
12 Bank Linth LLB AG 6/19/15
13 Bank Sparhafen Zurich AG 6/19/15
14 Ersparniskasse Schaffhausen AG 6/26/15
15 Privatbank Von Graffenried AG 7/2/15
16 Banque Pasche SA 7/9/15
17 ARVEST Privatbank AG 7/9/15
18 Mercantil Bank (Schweiz) AG 7/16/15
19 BanqueCantonaleNeuchâteloise 7/16/15
20 NidwaldnerKantonalbank 7/16/15
21 SB Saanen Bank AG 7/23/15
22 PrivatbankBellerive AG 7/23/15
23 PKB Privatbank AG 7/30/15
24 Falcon Private Bank AG 7/30/15
25 Credito Privato Commerciale in liquidazione SA 7/30/15
26 Bank EKI Genossenschaft 8/3/15
27 Privatbank Reichmuth& Co. 8/6/15
28 Banque Cantonale du Jura SA 8/6/15
29 Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni (Suisse) SA 8/6/15
30 Bank Zweiplus Ag 8/20/15
31 Bancadello Stato del Cantone Ticino 8/20/15
32 Hypothekarbank Lenzburg AG 8/27/15
33 Schroder & Co. Bank AG 9/3/15
34 Valiant Bank AG 9/10/15
35 Bank La Roche & Co AG 9/15/15
36 St. GallerKantonalbank AG 9/17/15
37 E. Gutzwiller&Cie, Banquiers 9/17/15
38 Migros Bank AG 9/25/15
39 Graubündner Kantonalbank 9/25/15
40 BHF-Bank (Schweiz) AG 10/1/15
41 Schaffhauser Kantonalbank 10/8/15
42 BBVA Suiza S.A. 10/16/15
43 Piguet Galland&Cie SA 10/23/15
44 Luzerner Kantonalbank AG 10/29/15
45 Habib Bank AG Zurich (HBZ) 10/29/15
46 Banque Heritage S.A. 10/29/15
47 Hyposwiss Private Bank Genève S.A. 10/29/15
48 Banque Bonhôte&Cie SA 11/3/15
49 Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA 11/12/15
50 Zuger Kantonalbank 11/12/15
51 Standard Chartered Bank (Switzerland) SA 11/13/15
52 Maerki Baumann & Co. AG 11/17/15
53 BNP Paribas (Suisse) SA 11/19/15
54 KBL (Switzerland) Ltd. 11/19/15
55 Bank CIC 11/19/15
56 Privatbank IHAG Zürich AG 11/24/15
57 Deutsche Bank (Suisse) SA 11/24/15
58 EFG Bank European Financial Group SA, Geneva, and EFG Bank AG 12/3/15
59 Aargauische Kantonalbank 12/8/15
60 Cornèr Banca SA 12/10/15
61 Bank Coop AG 12/10/15
62 Crédit Agricole (Suisse) SA 12/15/15
63 Dreyfus Sons & Co Ltd, Banquiers 12/15/15
64 Baumann &Cie, Banquiers 12/15/15
65 Bordier&Cie Switzerland 12/17/15
66 PBZ Verwaltungs AG 12/17/15
67 Post Finance AG 12/17/15
68 Edmond de Rothschild (Suisse) SA and Edmond de Rothschild (Lugano) SA 12/18/15
69 Bank J. Safra Sarasin AG 12/23/15
70 Coutts & Co Ltd 12/23/15
71 Gonet&Cie 12/23/15
72 Banque Cantonal du Valais 12/23/15
73 Banque Cantonale Vaudoise 12/23/15
74 Bank Lombard Odier& Co Ltd 12/31/15
75 DZ Privatbank (Schweiz) AG 12/31/15
76 Union BancairePrivée, UBP SA 1/6/16
77 LeodanPrivatbank AG 1/20/16
78 HSZH Verwaltungs AG 1/27/16

Остались ли в Швейцарии банки, которым можно довериться?

Несмотря на то, что Швейцария стала массовым оружием США для подавления всех кредитно-финансовых учреждений, сама юрисдикция по-прежнему может предложить достойный банкинг.

Внедрение FATCA усложнило жизнь всем банкам одновременно, даже тем, кто не работает с США. Необходимость отчетности и усиленных проверок деятельности своих клиентов увеличили затраты во многих, если не сказать во всех банках, что когда-либо работали с долларами США.

Фактически, США уже давно создало свою «долларовую иглу», которую применили только сейчас.

В Швейцарии есть банки, и хорошие банки, которые не сотрудничают с клиентами из США, последние лет 8. Такие банки смогли себя защитить от необходимости участия в Программе швейцарских банков, и получили весомый приоритет в сравнении со своими коллегами.

Забавно отметить, что именно FATCA, стала неким железным занавесом для американцев, которые теперь нигде не могут открыть иностранный счет, так как никто не желает иметь проблем с налоговой США, да еще и подавать лишнюю отчетность.

swissНо увеличение комплайнс во всех кредитно-финансовых учреждениях независимо от страны их оперирования стало нормой. Если раньше вы могли открыть свой иностранный счет всего за неделю, а в некоторых случаях на несколько дней, теперь эта процедура может растянуться на месяцы.

Да, иностранный банкинг стал на порядок сложнее и требовательней, однако это никак не повлияло на его необходимость. Альтернативные банковские счета – особенно важны в эпоху деоффшоризации.

Смерть FBME – повод задуматься об открытии альтернативного иностранного счета

Альтернативный оффшорный счет в Швейцарии

Альтернативный иностранный счет нужен, как в Швейцарии, так и в любой другой оффшорной юрисдикции. Под оффшорной юрисдикцией, подразумеваются не только низконалоговые гавани, но и мидшоры.

Предположим, вы владеете оффшорным счетом в Швейцарии, в банке который не участвовал в Программе швейцарских банков, так как не работает с американскими клиентами и их бизнесом. Но вдруг вы обнаруживаете, одним прекрасным утром, что ваш интернет банк не работает. Почему, спросите вы? Ответ прост, ваш банк не прошел комплайнс налоговой США, и банк обвинили в отмывании денег.

Примеров предостаточно. Об этом никто громко не говорит, но США уже повлияли на приостановку деятельности около десятка оффшорных банков, и среди них такой респектабельный банк, как Banca Privada d’Andorra. Финансовое учреждение с достаточной капитализацией и ликвидностью, что сегодня редкость, было приостановлено по причине обвинений со стороны США. В итоге, порядка 80% клиентов будут в этом месяце переведены в новый банк, созданный на основе BPA — Vall Bank. Клиенты ждут уже 13 месяцев, чтобы получить доступ к своим средствам!

Хотите ли оказаться среди них? Маловероятно!

Взгляните на Белиз. Ранее процветающий оффшор с прекрасным оффшорным банковским сектором, просто замер в ожидании естественной смерти. Так как корреспондентские банка США отказались сотрудничать с определенными банками страны, включая Национальный Банк Белиза, так как им это не выгодно.

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза и всех Карибов

Не выгодно потому, что если поймают на пособничестве в отмывании денег, штрафы будут гигантские по сравнению с прибылью, которую американские банки получают от сотрудничества с Белизом.

Итог один. Швейцария по-прежнему может предложить надежный банкинг, отличное обслуживание и профессиональные услуги, но нет гарантий стабильности в завтрашнем дне. К сожалению, ни один банк вам не даст таких гарантий, поэтому очень важно открыть альтернативный банковский счет, чтобы защитить себя и свои активы от неожиданных неприятных ситуаций.

Подобрать иностранный счет вам поможет наша команда специалистов. Обращайтесь info@offshore-pro.info, а также получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного банковского счета.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: