Сумма штрафов, выданных банкам «Управлением по финансовому надзору» («FCA») в 2021 году, увеличилась до £ 577 миллионов. Это почти в четыре раза больше, чем £ 156 миллионов штрафов, выданных регулятором в прошлом году. Это также самый высокий показатель за последние шесть лет.
Доминировали четыре штрафа банкам, каждый составлял более £ 50 миллионов. В 2020 году был выписан только один штраф на сумму более £ 50 миллионов.
Самый крупный штраф в размере £ 265 миллионов был наложен на банк «NatWest» за несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег.
Банк «HSBC» получил штраф в размере £ 64 миллиона за аналогичные нарушения. Штраф составил бы £ 91.3 миллиона, если бы банк не согласился рассчитаться при первой же возможности, что означало, что он имеет право на скидку в размере 30%.
Банк «Credit Suisse» оштрафован почти на £ 150 миллионов за нарушения в борьбе со взяточничеством.
Банк «Lloyds» оштрафован на £ 90 миллионов за несправедливое обращение с потребителями при продлении срока их страхования жилья.
Количество штрафов увеличилось на 57% за 2021 год, с 7 до 11.
Рассмотрите возможность открытия банковского счета в ОАЭ либо в любой другой стране! Наши профессионалы помогут выбрать юрисдикцию.
Финансовые штрафы банкам не охватывают весь спектр правоприменительных мер «FCA». Помимо финансовых штрафов, в распоряжении «FCA» имеется ряд инструментов, среди которых отзыв разрешений и изменение разрешений, позволяющие помешать организациям осуществлять определенные виды деятельности.
В 2021 году «FCA» упорно работало над накопившимися делами. Учитывая многие рассмотренные дела, ожидается активизации новых следственных действий в 2022 году. В 2021 году финансовым учреждениям снова напомнили, что «FCA» без колебаний наложит значительные штрафы, иногда в сотни миллионов, за серьезные нарушения.
Хотя увеличение суммы штрафов поразительно, само по себе это не отражает полной картины правоприменительной деятельности «FCA» за последние 12 месяцев. У «FCA» есть целый ряд других инструментов, которые оно все чаще готово использовать помимо наложения крупного штрафа. Отзыв или изменение разрешений может быть еще более серьезным для регулируемой фирмы.
Хотя ресурсы остаются проблемой, разобравшись с некоторыми крупными делами и приложив усилия по рационализации своей рабочей нагрузки, «FCA» будет стремиться активизировать правоприменительную деятельность в 2022 году.
Сейчас очень важно внимательно относится к процедуре открытия зарубежных счетов! Обращайтесь к нашим профессионалам для подбора счета и помощи в прохождении процедуры открытия счета!
Какой штраф получил банк «HSBC» в Великобритании в 2021 году?
В 2021 году банк «HSBC» в Великобритании получил штраф в размере 64 миллиона фунтов стерлингов.
Какой банк в Великобритании получил самый крупный штраф в 2021 году?
За несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег банк «NatWest» в Великобритании в 2021 году получил штраф в размере 265 миллионов фунтов стерлингов.
Могут ли у банков в Великобритании вместо штрафов отбирать разрешения?
Кроме штрафов «FCA» имеет ряд инструментов, среди которых отзыв разрешений и изменение разрешений, что применяется чтобы помешать организациям осуществлять определенные виды деятельности.
