Испанский банк BBVA блокирует счета клиентов, которые не предоставляют необходимые данные в соответствии с законом о предотвращении отмывания денег. Китайцы жалуются, что несмотря на то, что они предоставили документы, их счета все еще заблокированы.
В середине февраля прошел первый митинг – около тысячи китайцев требовали разблокировать их счета и прекратить дискриминацию возле штаб-квартиры BBVA в центре Мадрида.
BBVA – не единственный банк, заблокировавший счета китайцев, живущих в Испании. Митингующие обвиняют также другие крупные банки в Испании – Bankia, Sabadell, CaixaBank и Santander. Банки объясняют это выполнением требований закона о борьбе с отмыванием денег. Правила по борьбе с отмыванием денег обязывают финансовые учреждения идентифицировать всех своих клиентов и знать о происхождении их денежных средств. Поэтому BBVA и другие банки стали запрашивать как у местных граждан, так и у иностранных клиентов необходимые документы для проверки легальности средств, хранящихся на их счетах.
По словам главы BBVA Карлоса Торреса, банк заранее уведомил своих клиентов о блокировании счетов в случае непредоставления необходимых документов. Однако граждан Китая такое объяснение не устраивает – собравшиеся у дверей банка выкрикивали: «Нет дискриминации! Даешь равенство!».
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
По примерным оценкам в такую ситуацию попало около 4 тысяч китайских граждан. Большинство из них проживают в Мадриде, в основном в районе Усера, где и располагается большая часть китайской общины в Испании. Пострадавшие утверждают, что некоторые из них не были уведомлены банком, а другие уже предоставили необходимые документы, но их счета почему-то все еще заблокированы.
Большинство китайцев – это небольшие вкладчики, а также студенты, получающие переводы от родителей. По заявлению банка BBVA, некоторые офисы, особенно в Мадриде, были перегружены китайскими клиентами, пришедшими подать требуемые документы. Это вызвало определенные задержки в обработке информации, но по словам представителей банков, они делают все возможное, чтобы решить проблему.
Со своей стороны, в банке BBVA категорически отвергают все обвинения в дискриминации и приносят свои извинения за неудачно выбранное время для блокировки счетов – Китайский Новый год.
Стоит отметить, что за последние несколько лет китайская община в Испании очень быстро увеличивается. Так, в 2015 году на территории Испании проживало 55,8 тысяч китайцев, а в 2017 году – уже 171,9 тысяч, то есть 14,33% всех иностранцев. Поэтому на данный момент китайская община является в Испании второй по численности после румынской.
Этот случай – еще одно напоминание о том, что банки могут заблокировать и закрыть доступ к Вашим деньгам в любой момент. Такое уже случалось раньше. Яркий тому пример – финансовый кризис на Кипре в 2013 году, когда конфисковали 40% всех средств вкладчиков более 100 тысяч евро. Некоторые страны уже приняли законы, позволяющие банкам конфисковать денежные средства клиентов в случае очередного финансового кризиса.
Поэтому крайне важно диверсифицировать риски – иметь не один, а несколько иностранных счетов. В случае блокировки одного из них, Вы не останетесь совсем без средств. Свяжитесь с нами по электронному адресу info@offshore-pro.info, и мы подберем для Вас надежные банки, поможем правильно подготовить пакет документов, чтобы максимально увеличить шансы на успешное открытие счета. Также Вы можете воспользоваться нашей уникальной услугой pre-approval, позволяющей заранее узнать свои шансы на открытие счета в том или ином понравившемся банке. Так Вы сэкономите свое время, нервы и исключите лишние затраты.
