Societe Generale закрывает счета клиентов с неправильными паспортами

Societe Generale закрывает счета клиентов

Наличие стратегически правильного паспорта стало, как никогда ранее, актуальным и важным документом в сотрудничестве с иностранными финансовыми учреждениями. По последней информации, банк французского происхождения Societe Generale без объяснения закрывает счета принадлежащие дипломатам РФ.

Безусловно, не все имеют дипломатические паспорта, однако банки все чаще закрывают не только дипломатические, но и просто счета принадлежащие владельцам паспортов из стран повышенного риска. Среди таких стран, безусловно, числятся, как РФ, так и Украина.

Помимо этого иностранные кредитно-финансовые учреждения опасаются санкцией США по причине недопонимания бизнеса в постсоветском пространстве, а также отсутствия механизмов проверить легальность осуществления данного бизнеса. Что в итоге приводит к обвинениям банков в пособничестве отмыванию и легализации денежных средств и многомиллионным штрафам.

Французы ведут двойную игру?

Не менее удивительна концепция сотрудничества Франции с РФ. Пока на правительственном уровне Национального собрания и Сената Франции голосуют за отмену санкций против России, на бизнес уровне, кредитно-финансовые учреждения настроены полностью противоположно.

Проблемы российских клиентов прослеживались и в 2015 году, когда по запросу местных органов власти Франции были заморожены счета российских клиентов в дочернем кредитно-финансовом учреждении ВТБ во Франции. Счета были закрыты на основании решения третейского суда в Гааге по иску бывших акционеров ЮКОСа. Впоследствии после затяжных разбирательств уже в Париже, счета были разморожены. Однако осадок остался.

Что делать с рисками простым смертным?

Безусловно, закрытие счетов дипломатов может быть пересмотрено. Однако, что касается счетов «простых смертных», тех, кто является среднестатистическим гражданином РФ или другой страны постсоветского пространства, существует риск возникновения реальных проблем по причине неожиданной блокировки средств или отказа дальнейшего сотрудничества со стороны иностранного банка.

К слову об иностранных банках, не надо далеко ходить. Это не обязательно швейцарский или немецкий банк. Латвия кардинально поменяла свои позиции в отношении сотрудничества с нерезидентными клиентами. Теперь главное для латвийских банков – выполнение их клиентами всех международных стандартов.

Из гибкого банкинга, Латвия превратилась в тестовый полигон, где теперь каждый клиент на себе может ощутить всю строгость комплайнс, которая теперь характерна для всех стран, что запустят автоматический обмен информацией уже с осени 2017 года.

Что заставляет банки отказываться от сотрудничества с россиянами?

Банков, которые открыто, заявляют, что они не принимают россиян, очень мало. Однако это политика многих иностранных банков, что существенно опасаются давления и проблем не только со стороны местной налоговой службы, но и иностранных служб.

Для того чтобы открыть счет в иностранном банке россиянину сегодня предстоит не только доказать, что ваши средства легальны, но и что вы являетесь привлекательным клиентом для банка.

Так, например, в Швейцарии банкиры просят, чтобы все клиенты, включая россиян, на которых распространяется КИК и закон о декларировании иностранных счетов, подписали заявление для банка, что они выполняют все налоговые обязательства перед страной своего налогового резидентства.

Негласные санкции Китая и КИК в Швейцарии против Российского бизнеса. Что делать?

Это один из механизмов, как банки и банкиры пытаются защитить себя от потенциальных проблем при выявлении нарушений клиентами швейцарских банков.

bankiГлобальный процесс деоффшоризации, автоматический обмен информацией, макроэкономические проблемы, что привели к санкциям против РФ, агрессия США против всех кредитно-финансовых учреждений и пр., является причинами, почему иностранные банки, так тяжело соглашаются на сотрудничество с российскими клиентами, даже несмотря на прибыльность, что они приносят банкам.

Как защитить себя и свой бизнес от неприятных сюрпризов?

Для того чтобы не стать заложником неприятной ситуации, стоит заранее предусмотреть и предпринять все необходимые меры безопасности для того, чтобы даже заморозка счета, не стала роковым событием для вашего бизнеса или финансового положения.

Открытие альтернативного иностранного счета, а лучше нескольких счетов, позволит получить столь желанный баланс и снизить риски, остаться без иностранного счета в самый неподходящий момент.

Например, счет в оффшорном банке, и счет в Европейском банке создадут для вас план «Б», на тот случай, если один из ваших банков приостановил деятельность по причине проблем с США и пр.

На страницах нашего портала большое количество мотивирующей Вас информации на открытие альтернативного иностранного счета, но лучшим способом понять, как лучше защитить свои активы, будет прямое общение с профессионалом.

Мы предлагаем Вам пройти БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета, и получить не только рекомендации, но и практические советы, о том, как и где лучше хранить, защищать и оберегать свой капитал. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность