Впервые с 1984 года Сингапур отозвал лицензию у коммерческого банка. В связи с нарушением норм и правил борьбы с отмыванием денег Валютное управление страны закрывает подразделение банка BSI SA (Швейцария) и обязало уплатить штраф в размере 13,3 миллионов сингапурских долларов.
Что мы знаем о нарушителе – компании BSI?
Основана компания в 1873 году, а в 2005 году отрыла свое подразделение в Сингапуре. В конце 2015 года в компании работало почти 2 тысячи человек, которые по сей день выполняют свои должностные обязанности. По состоянию на 31 декабря в управлении BSI находилось 84,3 млрд. швейцарских франков клиентских денег, что ниже на 10 млрд. швейцарских франков показателей 2014 года.
Уголовное дело возбуждено на основании собранной в ходе расследования информации, а также информации, полученной от финансового регулятора Швейцарии (Finma). BSI был предупрежден о подозрительных операциях банка, но полученные предупреждения проигнорированы. Стоит отметить, что Finma также исследует и другие швейцарские банки, которые работали с 1MDB, и начал расследование правонарушений в отношении некоторых из них.
По словам генерального прокурора, преступления 1MDB, связанные с отмыванием денег и подкупом иностранных должностных лиц, можно было предотвратить при надлежащем контроле операций со стороны руководства банка BSI. В расследовании также фигурируют операции, связанные с инвестированием средств в размере US$ 2320 млн. фонда 1MDB в фонд Каймановых островов, часть из этих средств была проведена в Сингапуре.
На данный момент банк проводит внутреннее расследование для выявления причастности своих сотрудников к правонарушениям фонд 1MDB. К уголовной ответственности привлечено 9 человек, в числе которых Kevin Swampillai – глава службы управления богатством (приостановлено исполнение должностных обязанностей) и менеджера Yeo Jiawei, банкира 1MDB, в отношении коего ведется расследование.
Нарушение правил и законов в финансовом секторе карается отзывом лицензии
Против швейцарского банка BSI SA возбуждено уголовное дело. Ведется расследование денежных потоков фонда 1Malaysia Development Bhd, проходивших через банк. Данная ситуация отразилась на всей международной деятельности банка, в связи с чем и было принято Валютным управлением Сингапура отозвать лицензию у финансового учреждения. Всего сингапурскими органами выявлено 41 нарушение, в том числе неспособность банка провести тщательную проверку счета с высокой степенью риска и отслеживать подозрительные операции клиентов. По словам управляющего директора Валютного управления Сингапура Рави Менона, BSI Bank – худший случай плохого контроля и грубого нарушения правил поведения в финансовом секторе страны, и это суровое напоминание всем финансовым учреждениям, что к борьбе с отмыванием денег правительство относится очень серьезно.
Возбуждение уголовного дела отразилось на всех международных операциях компании BSI Group, которая на тот момент участвовала в продаже бразильской компании Grupo BTG Pactual SA швейцарской компании EFG International AG. В связи с этим 24 мая генеральный директор компании группы Стефано Кодури подал в отставку. Швейцарский регулятор Finma одобрила поглощение BSI компанией EFG. EFG приобретает BSI вместе с BTG Pactual по неуказанной сниженной цене.
Расследование и закрытие сингапурского отделения BSI – меры, предпринятые в связи с расследованием случая отмывания денег и хищения государственных средств фондом 1MDB. Малазийский парламентский комитет выявил нерегулярные переводы в государственный фонд на сумму 4,2 млрд. американских долларов. Несмотря на отрицание своей вины премьер-министра Наджиба Разака и фонда 1MDB, консультативный совет с Наджибом во главе был распущен.
По словам Исмаила Низама, руководителя юридической фирмы RHTLaw TaylorWessing, специализирующейся на практике нормативного регулирования банковской деятельности в Сингапуре, решение Сингапура станет предостережением для банков и финансовых учреждений и подтверждением, что у правительства имеются надежные методы борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. Следовательно, в случае нарушения законов их лицензии могут быть отозваны, а виновникам грозит уголовная ответственность.
Приобретение BSI компанией EFG
EFG International – международная банковская группа, предлагающая банковские и услуги по управлению активами. Головной офис располагается в Цюрихе. Имеются офисы по всему миру, в том числе и Сингапуре. Акции EFG International котируются на SIX Swiss Exchange.
24 мая стало известно, что компания получила одобрение от Finma по поводу приобретения BSI. Разрешения иных регулирующих органов, как ожидает управление EFG, будут получены не позднее 4-го квартала 2016 года.
Договор купли-продажи акций с BTG Pactual имеет страховое возмещение. Была достигнута договоренность, что возмещение будет подкреплено средствами на швейцарском счете условного депонирования, который, при закрытии, будет содержать 51.0m акции компании EFG, выпущенных в качестве вознаграждения BTG. Штрафы и наказания приведут к снижению стоимости покупки, но на размер компенсаций и депозитного счета это не повлияет. По мнению руководства EFG, данное событие позволит устранить нормативную неопределенность для клиентов, сотрудников, инвесторов и других заинтересованных сторон.
