Упрощение доступа к банковской тайне в Украине

В Украине с 4 февраля 2019 года вступают в силу изменения Центрального банка, которые упрощают доступ налоговой инспекции и другим контролирующим органам к информации о банковских счетах украинских резидентов.

Какие будут нововведения?

Нововведение, а это постановление Нацбанка №27, касается всех финансовых учреждений Украины. Данное распоряжение финансового регулятора страны изменяет порядок доступа к информации о банковских счетах украинцев.

Если ранее «Закон о банковской тайне» позволял контролирующим органам получать данные о наличии банковских счетов у физических лиц только на основании судебного решения, то с начала февраля 2019 года они могут это делать без необходимости обращения в суд.

При этом запрос не ограничивается одним финансовым учреждением или получением информации относительно одного физического лица, новые правила разрешают получать данные неограниченного количества лиц и в разных банках.

Для того, чтобы государственному органу запросить информацию о счёте физического лица, ему достаточно указать:

  • Фамилию, имя, отчество физического лица.
  • Идентификационный код, а в случае его отсутствия нужно указать серию и номер паспорта или номер ID-карты.

При запросе о юридическом лице:

  • Название компании.
  • Идентификационный код из Единого государственного реестра юридических лиц или реестра ФОП.

При этом нужно отметить, что любой государственный орган, который захочет направить запрос в банк о наличии счёта физического или юридического лица, обязан помимо индивидуальных личных данных, указать причину раскрытия банковской информации.

Объёмы и ограничения по запрашиваемой информации

Законодательство, регулирующее банки и банковскую деятельность, позволяет единственному государственному органу – Госфинмониторингу получать абсолютный доступ к банковской тайне финучреждений, то есть без каких-либо ограничений.

Официально новый документ направлен на повышение уровня государственных выплат и на улучшение качества правовых и организационных процедур при верификации лиц.

Учитывая систему власти в Украине, уровень политической и экономической коррупции, нужно сказать, что государственные чиновники и до этого особо не испытывали проблем в доступе к банковской тайне.

Для того, чтобы выяснить информацию о наличии банковского счёта чиновники могли послать требование о блокировке счёта конкретного лица во все банковские учреждения. При этом они не задумывались о том, что такого клиента в определённом банке даже может не существовать.

На деле внесённые изменения со стороны Центробанка упрощают, например, той же налоговой службе добраться до счетов украинских предпринимателей и в массовом порядке наложить штрафы за возможные ошибки.

Как заявляют многие юристы, благодаря таким изменениям чиновникам не составит труда сделать единый реестр банковских счетов украинских резидентов, на основе которого легко можно направить запрос в любой банк Украины.

Интересно то, что также новое распоряжение НБУ разрешает государственным органам направлять запросы в отношении банковских счетов нерезидентов, имеющих счета в банках Украины.

Тем не менее есть некоторые ограничения для государственных структур, которые не позволяет Закон «О банках и банковской деятельности»:

  1. Государственная налоговая служба Украины может запрашивать информацию о наличии банковского счёта, как физического, так и юридического лица, но для того, чтобы получить данные о движении средств по счёту, нужно получить разрешение суда.
  2. Органы полиции, прокуратуры, НАБУ, СБУ, Антимонопольного Комитета могут запрашивать банковскую информацию, касающуюся ФОП и юридических лиц за конкретный временной период.
  3. Департамент исполнительной службы Украины может получить информацию о состоянии банковских счетов, которые касаются только неплательщиков и должников, при этом в запросе должен быть конкретно указан интересующий промежуток времени.

Первое ослабление ограничений валютного регулирования уже было в 2016 году, спустя год после их введения. Новые правила по упрощению доступа к банковской информации – это один из подпунктов по реализации стратегического плана Национального банка Украины на 2019 год. В том числе это нововведение можно назвать частью этапа по подготовке к международному автоматическому обмену финансовой информацией в формате CRS, который начнёт действовать в Украине с 2020 года.

Также Нацбанк недавно упростил валютное регулирование. В результате чего было отменено 56 нормативных актов, а вместо них были приняты 8 новых постановлений. Таким образом новые валютные правила от НБУ распространяются на частных лиц и бизнес и смягчаются по 20 пунктам. Эти правила начали действовать в Украине с 7 февраля 2019 года.

Шаги НБУ по пути «свободы движения капитала» делают финансовый сектор Украины более открытым, всё это способствует инвестиционной привлекательности и облегчает жизнь национальным бизнесменам.

Однако предприниматели не сильно доверяют властям Украины. Бизнес не ощущает налоговой и правовой справедливости, которая бы способствовала прогрессу, гарантировала неприкосновенность частной собственности и обеспечивала безопасность активам.

Как открыть счет в европейском банке, не выезжая из Украины?

Может быть всё когда-то и наладится в Украине, но никто не знает через сколько лет – это «когда-то» наступит. Тем не менее предпринимателям нужно сегодня зарабатывать и развиваться, а следовательно нужно правильно выстраивать модель бизнеса для лучшей защиты своих капиталов, учитывая сегодняшние реалии.

Наша компания Offshore Pro Group со своей стороны может предложить консультации по стратегии защиты активов, вопросам перевода бизнеса в другие юрисдикции и получению налогового резидентства. Мы поможем Вам выбрать надёжный иностранный банк и открыть в нём банковский счёт, а также зарегистрируем компанию в любом известном оффшоре по вашему желанию. Чтобы связаться с нами Вам нужно написать нам письмо на электронный адрес: info@offshore-pro.info и мы сразу же ответим Вам.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность