Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Рейтинг самых крупных и безопасных банков в 2023 году

Лучшие мировые банки смогли достаточно спокойно пережить последний банковский кризис в США, в результате которого обанкротились 3 крупных и значимых игрока американского финансового сектора. Падения Silicon Valley Bank, Silvergate и Signature Bank не ждали даже эксперты. Но 23 марта 2023 года стало ясно, что воздействие внешних факторов (основные – резкий рост процентных ставок и криптовалютная волатильность) и неумение просчитывать риски могут перечеркнуть положительные результаты работы за много лет.

Надежные банки

Банки из топ-10 продемонстрировали в 2022 году стабильный рост, показатели в период Q1 2023 также благоприятные. Это означает, что руководство финансовых учреждений грамотно просчитало риски, инвестировав средства клиентов в наиболее надёжные сферы бизнеса. Такие банки смогли не просто удержаться на плаву, но и сохранить лидирующие позиции в рейтинге (при прямом сравнении с прошлым годом).

Расширенная информация по теме: Лучшие онлайн-банки в Европе для граждан ЕС и иностранцев.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Если говорить о самых надёжных банках (максимальные или близкие к таковым рейтинги Fitch, Moody’s, S&P), то верхние строчки в топ-10 традиционно занимают финансовые учреждения Европы: KfW, Zuercher Kantonalbank, BNG Bank, Landwirtschaftliche Rentenbank. Однако позиции китайских финансовых конгломератов в обзорах рейтинговых агентств не менее достойные. Системный финансовый кризис в США, часть причин которого являются глобальными, их практически не коснулся.

Тенденция к усилению значимости финансовых учреждений Китая в 2022 году проявилась чётко, но говорить о том, что банки КНР начинают доминировать во всемирном масштабе, пока нельзя. Рейтинг лидеров по странам в самой престижной категории топ-10 распределился следующим образом:

  • Китай – 4 позиции;
  • США – 2 позиции;
  • Европа – 2 позиции;
  • Великобритания, Япония – по 1 позиции.

Важно понимать, что любые рейтинги, даже самые объективные, не являются абсолютными. Многие солидные издания выделяют другие лучшие финансовые учреждения, либо же в качестве базового критерия используются иные фактические данные – не рыночная капитализация банка, а величина активов, объём долговых обязательств или же свободные денежные средства в кассе.

Ещё один интересный момент касается стремительного роста влияния криптовалют на мировую финансовую систему. По критерию рыночной капитализации биткоин в 2022 году вышел на 1-е место в рейтинге, 4-е место – у проекта Ethereum. Компанию в почётном топ-5 им составили традиционные банки – ICBC, Bank of America и Agricultural Bank of China (2-е, 3-е и 5-е места).

Расширенная информация по теме: Как и где открыть собственный оффшорный банк?

Крупные банки в 2022 году, базовые тенденции и цифры, подтверждающие возрастающее влияние Китая на мировой финансовый рынок:

  • банков из Китая в рейтинге S&P Global Market Intelligence топ-100 2022 года стало 20 (в 2021 году было 19);
  • общие активы 19 китайских банков, представленных в обеих версиях рейтинга, увеличились на 2,4%;
  • топ-4 крупнейших банка увеличили свои активы на 4,1% (с 19,081 трлн USD до 19,871 трлн USD);
  • совокупные активы 8 крупнейших банков Японии уменьшились на 8,8%, 11 самых крупных банков США – на 0,4%.

Рейтинг самых крупных банков 2023 года

Составлен на основе данных медиахолдинга S&P Global (ранее – The McGraw-Hill Companies, Inc. и McGraw Hill Financial). Топ наиболее крупных банков отражает ситуацию на конец 2022 года. Рейтинг позволяет отследить общие тенденции в финансовом секторе и данные по отдельным регионам. Базовый критерий оценки – величина активов (ranking by assets).

Расширенная информация по теме: Топ-10 швейцарских банков для нерезидентов в 2023 году.

Глобальный рейтинг:

Место в рейтинге 2023 и 2022 годовБанкКод на биржеСтранаПринцип бухгалтерского учётаВеличина активов, трлн USD
1 / 1Industrial and Commercial Bank of China Ltd.1398-SEHKКитайIFRS5,742.86
2 / 2China Construction Bank Corp.939-SEHKКитайIFRS5,016.81
3 / 3Agricultural Bank of China Ltd.1288-SEHKКитайIFRS4,919.03
4 / 4Bank of China Ltd.3988-SEHKКитайIFRS4,192.12
5 / 5JPMorgan Chase & Co.JPM-NYSEСШАU.S. GAAP3,665.74
6 / 7Bank of America Corp.BAC-NYSEСШАU.S. GAAP3,051.38
7 / 6Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.8306-TSEЯпонияJapanese GAAP2,967.91
8 / 8HSBC Holdings PLCHSBA-LSEВеликобританияIFRS2,864.59
9 / 9BNP Paribas SABNP-ENXTPAФранцияIFRS2,849.61
10 / 10Credit Agricole GroupФранцияIFRS2,542.61

Рейтинг по Азиатско-Тихоокеанскому региону:

Место в рейтинге 2023 годаБанкКод на биржеВеличина активов, трлн USD
1Industrial and Commercial Bank of China Ltd.1398-SEHK5,742.86
2China Construction Bank Corp.939-SEHK5,016.81
3Agricultural Bank of China Ltd.1288-SEHK4,919.03
4Bank of China Ltd.3988-SEHK4,192.12
5Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.8306-TSE2,967.91
6Postal Savings Bank of China Co. Ltd.1658-SEHK2,039.56
7Sumitomo Mitsui Financial Group Inc.8316-TSE2,006.75
8Mizuho Financial Group Inc.8411-TSE1,909.35
9Bank of Communications Co. Ltd.3328-SEHK1,883.72
10Japan Post Bank Co. Ltd.7182-TSE1,719.92

Рейтинг по Европе:

Место в рейтинге 2023 годаБанкКод на биржеВеличина активов, трлн USD
1HSBC HoldingsHSBA-LSE2,864.59
2BNP Paribas SABNP-ENXTPA2,849.61
3Credit Agricole Group2,542.61
4Banco Santander SASAN-BME1,853.86
5Barclays PLCBARC-LSE1,823.84
6UBS Group AGUBSG-SWX1,679.36
7Groupe BPCE1,636.35
8Société Générale SAGLE-ENXTPA1,588.99
9Deutsche Bank AGDBK-XTRA1,428.65
10Crédit Mutuel Group1,180.22

Рейтинг по Латинской / Южной Америке и Карибскому региону:

Место в рейтинге 2023 годаБанкКод на биржеВеличина активов, трлн USD
1Itau Unibanco Holding SAITUB4-B0VESPA0,439.50
2Banco do Brasil SABBAS3-BOVESPA0,379.78
3Banco Bradesco SABBDC4-BOVESPA0,340.41

Рейтинг по Среднему Востоку и Африке:

Место в рейтинге 2023 годаБанкКод на биржеВеличина активов, трлн USD
1Qatar National Bank (QPSC)QNBK-DSM0,323.56
2First Abu Dhabi Bank PJSCFAB-ADX0,302.22

Рейтинг по США и Канаде:

Место в рейтинге 2023 годаБанкКод на биржеВеличина активов, трлн USD
1JPMorgan Chase & Co.JPM-NYSE3,665.74
2Bank of America Corp.BAC-NYSE3,051.38
3Citigroup Inc.C-NYSE2,416.68
4Wells Fargo & Co.WFC-NYSE1,881.02
5Royal Bank of CanadaRY-TSX1,544.17
6The Toronto-Dominion BankTD-TSX1,524.83
7Goldman Sachs Group Inc.GS-NYSE1,441.80
8Morgan StanleyMS-NYSE1,180.23
9The Bank of Nova ScotiaBNS-TSX1,029.80
10Bank of MontrealBMO-TSX0,859.05

Расширенная информация по теме: Разновидности оффшорных банковских услуг: что ещё доступно клиентам оффшорных банков?

Интерпретация результатов

Если банк не упомянут в рейтинге выше, это не означает, что он недостоин внимания потенциальных клиентов. Верно и обратное утверждение – высокое место в топе не гарантирует, что финансовое учреждение при неудачном стечении обстоятельств не начнет испытывать значительные трудности. Но в целом при выборе рейтинг самых крупных банков может оказаться полезным.

Глобальные тенденции, влияющие на банки по всему миру и распределение мест в итоговом рейтинге:

  • активы 100 самых крупных банков по состоянию на конец 2022 года снизились на 1,5% (с 113,67 трлн USD до 111,96 трлн USD);
  • рост кредитования в Китае снизился на 0,5%, во многом этот результат объясняется мягкой денежно-кредитной политикой Народного банка Китая;
  • наибольший рост показал UBS Group AG (рост позиции в рейтинге крупнейших банков – с 34-го места на 20-е), однако здесь не учитывается экстренная сделка по приобретению активов Credit Suisse Group AG;
  • после объединения UBS Group AG обошёл в рейтинге французские банки Groupe BPCE и Société Générale SA (21-е и 22-е места соответственно);
  • Deutsche Bank AG опустился на 5 позиций (с 22-й на 27-ю), активы банка снизились на 13%;
  • европейские банки ожидает ужесточение стандартов, что связано с опасениями регуляторов Евросоюза по поводу ликвидности.

Глобальные тенденции, влияющие на банки в Азиатско-Тихоокеанском регионе:

  • общее число банков в рейтинге самых крупных финансовых учреждений увеличилось до 43 (было 41);
  • новый участник престижного топ-100, появившийся на 97-й позиции, – это результат слияния Macquarie Group Ltd и Bank of Ningbo (Австралия);
  • общая статистика по финансовому сектору региона в 2022 году была положительной: 22 банка улучшили место в рейтинге крупнейших банков, 7 сохранили свои позиции и только 14 снизили показатели;
  • 10 китайских банков в 2022 году занимают лучшие места в рейтинге;
  • 7 из 8 банков Японии продемонстрировали ухудшение показателей.

Глобальные тенденции, влияющие на банки в США:

  • в 2022 году статистика фиксирует общее снижение активов;
  • отток депозитов стал «прелюдией» к масштабному кризису ликвидности в марте 2023 года, его последствия отразятся в следующей версии рейтинга крупнейших банков мира;
  • заметнее всего укрепил свои позиции US Bancorp – рост на 9 пунктов (сейчас банк занимает 51-ю строчку рейтинга), активы увеличились на 17,7%, последнее – во многом благодаря поглощению американской «дочки» Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.

Расширенная информация по теме: Как открыть счёт в иностранном банке физическому лицу?

Самые крупные банки мира – альтернативный взгляд

Медиахолдинг S&P Global – солидный и уважаемый поставщик проверенной и надёжной информации, поэтому результатам рейтинга можно безоговорочно доверять. Но это не означает, что вариант распределения мест в топе самых крупных банков единственно возможный. Если принять за основу не сумму характеристик, а отдельные критерии, то итоговый результат может оказаться несколько иным.

Самые крупные банки по рыночной капитализации (rank by market cap):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеРыночная капитализация, млрд USDСтрана
1JPMorgan ChaseJPM399,59США
2ICBC1398.HK255,10Китай
3Bank of AmericaBAC220,82США
4Agricultural Bank of China601288.SS193,01Китай
5China Construction Bank601939.SS184,69Китай
6Bank of China601988.SS175,21Китай
7HSBCHSBC152,63Великобритания
8Wells FargoWFC145,45США
9Morgan StanleyMS141,75США
10Royal Bank Of CanadaRY136,13Canada

Самые крупные банки по общим активам (rank by total assets):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеВсего активов, трлн USDСтрана
1ICBC1398.HK5,743Китай
2China Construction Bank601939.SS5,017Китай
3Agricultural Bank of China601288.SS4,919Китай
4Bank of China601988.SS4,192Китай
5JPMorgan ChaseJPM3,744США
6Bank of AmericaBAC3,194США
7Mitsubishi UFJ FinancialMUFG2,991Япония
8HSBCHSBC2,966Великобритания
9BNP ParibasBNP.PA2,937Франция
10CitigroupC2,455США

Самые крупные банки по чистым активам (rank by net assets):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеЧистые активы, млрд USDСтрана
1ICBC1398.HK509,47Китай
2China Construction Bank601939.SS417,39Китай
3Agricultural Bank of China601288.SS387,77Китай
4Bank of China601988.SS372,27Китай
5JPMorgan ChaseJPM303,08США
6Bank of AmericaBAC280,19США
7CitigroupC209,01США
8HSBCHSBC196,02Великобритания
9Wells FargoWFC183,22США
10Bank of Communications601328.SS153,93Китай

Самые крупные банки по объёму совокупных обязательств (rank by total liabilities):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеСовокупные обязательства, трлн USDСтрана
1ICBC1398.HK5,233Китай
2China Construction Bank601939.SS4,599Китай
3Agricultural Bank of China601288.SS4,531Китай
4Bank of China601988.SS3,820Китай
5JPMorgan ChaseJPM3,441США
6Bank of AmericaBAC2,914США
7Mitsubishi UFJ FinancialMUFG2,856Япония
8BNP ParibasBNP.PA2,793Франция
9HSBCHSBC2,770Великобритания
10CitigroupC2,246США

Самые крупные банки по общему объёму задолженности (rank by total debt):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеОбщая задолженность, млрд USDСтрана
1JPMorgan ChaseJPM482,88США
2Mitsubishi UFJ FinancialMUFG364,82Япония
3Bank of AmericaBAC340,43США
4Royal Bank Of CanadaRY320,30Канада
5CitigroupC319,87США
6Agricultural Bank of China601288.SS319,44Китай
7Toronto Dominion BankTD314,79Канада
8SantanderSAN312,70Испания
9Goldman SachsGS306,00США
10BNP ParibasBNP.PA291,53Франция

Самые крупные банки по запасам наличных денег (rank by cash on hand):

Место в рейтинге на начало мая 2023 годаБанкКод на биржеОбщие запасы наличных, млрд USDСтрана
1Mitsubishi UFJ FinancialMUFG797,23Япония
2Crédit AgricoleACA.PA683,22 Франция
3ICBC1398.HK669,44Китай
4Bank of China601988.SS579,65Китай
5JPMorgan ChaseJPM567,23США
6Agricultural Bank of China601288.SS545,90Китай
7China Construction Bank601939.SS526,32Китай
8Sumitomo Mitsui Financial GroupSMFG517,65Япония
9BNP ParibasBNP.PA507,68Франция
10Mizuho Financial GroupMFG434,40Япония

Расширенная информация по теме: Как выбрать банк для иностранного банковского счёта.

Самые безопасные банки мира

Размер активов банка, его рыночная капитализация или запас наличных денег при выявлении самого безопасного финансового учреждения важны, но приоритетного значения у этих параметров нет. Гораздо больший вес имеют рейтинги Fitch, Moody’s и S&P. Именно они показывают уровень стабильности и безопасности конкретного финансового учреждения.

Самые безопасные банки, регион – весь мир, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1KfWГерманияAAA10Aaa10AAA1030
2Zuercher KantonalbankШвейцарияAAA10Aaa10AAA1030
3BNG BankНидерландыAAA10Aaa10AAA1030
4Landwirtschaftliche RentenbankГерманияAAA10Aaa10AAA1030
5Nederlandse WaterschapsbankНидерландыNR9Aaa10AAA1029
6L-BankГерманияAAA10Aaa10AA+929
7KommunalbankenНорвегияNR9Aaa10AAA1029
8NRW.BANKГерманияAAA10Aa19AA827
9Swedish Export Credit CorporationШвецияNR8Aa19AA+926
10Caisse des Depots et ConsignationsФранцияAA8Aa28AA824

Самые безопасные банки, регион – Северная Америка, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1Royal Bank of CanadaКанадаAA-7Aa19AA-723
2Toronto-Dominion BankКанадаAA-7Aa28AA-722
3Bank of Nova ScotiaКанадаAA-7Aa28A+621
4Bank of MontrealКанадаAA-7Aa28A+621
5Canadian Imperial Bank of CommerceКанадаAA-7Aa28A+621
6Federation des Caisses Desjardins du QuebecКанадаAA-7Aa28A+621
7Agri BankСШАAA-7Aa37AA-721
8CoBankСШАAA-7NR6AA-720
9AgFirstСШАAA-7Aa37NR620
10Farm Credit Bank of TexasСШАAA-7Aa37NR620

Самые безопасные банки, регион – Латинская Америка, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1Banco del Estado de ChileЧилиNR4.5A16A515.5
2Banco de ChileЧилиNR4.5A16A515.5
3Scotiabank ChileЧилиA+6NR4.5A515.5
4Banco Santander-ChileЧилиNR4A16A-414
5Banco de Credito e InversionesЧилиA-4A25A-413
6Itau CorpBancaЧилиNR2.5A34BBB+39.5
7Banco Santander MexicoМексикаBBB+3Baal3NR28
8Scotiabank PeruПеруBBB+3Baal3BBB28
9Banco BICEЧилиBBB+3NR2BBB+38
10Banco de Credito del PeruПеруBBB2Baal3BBB27

Самые безопасные банки, регион – Западная Европа, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1KfWГерманияAAA10Aaa10AAA1030
2Zuercher KantonalbankШвейцарияAAA10Aaa10AAA1030
3BNG BankНидерландыAAA10Aaa10AAA1030
4Landwirtschaftliche RentenbankГерманияAAA10Aaa10AAA1030
5Nederlandse WaterschapsbankНидерландыNR9Aaa10AAA1029
6L-BankГерманияAAA10Aaa10AA+929
7KommunalbankenНорвегияNR9Aaa10AAA1029
8NRW.BANKГерманияAAA10Aa19AA827
9Swedish Export Credit CorporationШвецияNR8Aa19AA+926
10Caisse des Depots et ConsignationsФранцияAA8Aa28AA824

Самые безопасные банки, регион – Центральная и Восточная Европа, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1Komercni BankaЧехияA5A16A516
2ING Bank SlaskiПольшаA+6A25NR4.515.5
3BNP Paribas Bank PolskaПольшаA+6Baal3NR3.512.5
4Bank PekaoПольшаBBB+3A25BBB+311
5Santander Bank PolskaПольшаBBB+3A34NR2.59.5
6Banca Comerciala RomanaРумынияBBB+3Baal3NR28
7BRD-Groupe Societe GeneraleРумынияBBB+3Baal3NR28
8Erste Bank HungaryВенгрияBBB+3Baal3NR28
9mBankПольшаBBB-1A34BBB27
10Nova Ljubljanska bankaСловенияNR.5Baal3BBB26.5

Самые безопасные банки, регион – Азия, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1DBS BankСингапурAA-7Aa19AA-723
2Oversea-Chinese Banking CorporationСингапурAA-7Aa19AA-723
3United Overseas BankСингапурAA-7Aa19AA-723
4Korea Development BankЮжная КореяAA-7Aa28AA823
5Export-Import Bank of KoreaЮжная КореяAA-7Aa28AA823
6Industrial Bank of KoreaЮжная КореяAA-7Aa28AA-722
7Bank of TaiwanТайваньNR6.5Aa37AA821.5
8Hang Seng BankГонконгAA-7Aa37AA-721
9China Development BankКитайA+6A16A+618
10Agricultural Development Bank of ChinaКитайA+6A16A+618

Самые безопасные банки, регион – Средний Восток, топ-10:

МестоБанкСтранаFitchMoody’sS&PВсего баллов
РейтингБаллыРейтингБаллыРейтингБаллы
1First Abu Dhabi BankОАЭAA-7Aa37AA-721
2Qatar National BankКатарA5Aa37A517
3Abu Dhabi Commercial BankОАЭA+6A16A517
4National Bank of KuwaitКувейтA+6A16A517
5Emirates NBDОАЭA+6A25NR4.515.5
6Abu Dhabi Islamic BankОАЭA+6A25NR4.515.5
7Bank LeumiИзраильA5A25A515
8Bank HapoalimИзраильA5A25A515
9Saudi National BankСаудовская АравияA-4A16A-414
10Mizrahi Tefahot BankИзраильA5A25A-414

Расширенная информация по теме: Требования иностранных банков к бизнес-планам зарубежных компаний.

Выбирать надёжный, крупный и безопасный банк можно несколькими способами. Но было бы ошибкой использовать для этого только данные, содержащиеся в рейтинге. Важнейшее условие – «совместимость» финансового учреждения с конкретным клиентом, его требованиями и предпочтениями.

Наши популярные услуги, связанные с открытием банковских счетов в оффшоре:

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.