Швейцарские банки становятся все более требовательными и избирательными по отношению к российским клиентам, что напрямую влияет на уровень продуктивного сотрудничества между РФ и Швейцарией. При этом нельзя забывать политическое настроение в ЕС, которое существенно накалилось после присоединения к РФ Крыма.
Бизнес как всегда это бывает, оказался заложником политиков, которые никак не могут решить кто прав, а кто виноват. Ухудшение политических отношений между ЕС и РФ в 2014 году, существенно повлияло и на банковский сектор в Швейцарии. Мало того, что юрисдикция пережила обстрел со стороны США и уничтожение банковской тайны, теперь Швейцарии еще надо выдержать нейтралитет в вопросе политических противоречий между ЕС и РФ.
Швейцария не присоединилась к санкциям против РФ, однако страна и не может выступать транзитом. В итоге, Швейцария пытается дружить с ЕС, и не обидеть РФ.
Как швейцарский банкинг трансформируется в рамках анти-отмывочного движения?
Российские клиенты начали жаловаться, что швейцарский банкинг уже другой, и быть клиентом швейцарского банка уже не так привлекательно и легко. Отчасти это так. Дело в том, что за последние несколько лет швейцарские банки пережили не просто смерть своего самого ценного актива — банковской тайны, но и уплатили немалые суммы за былое сотрудничество с американскими клиентами. Итог: теперь, все боятся повторения истории, только на этот раз не с США, а с РФ.
Напомню, что в РФ, также действует анти-оффшорное законодательство, которое нацелено на налогообложение иностранного бизнеса принадлежащего российским налогоплательщикам. При этом все иностранные счета принадлежащие налоговым резидентам страны должны быть не только задекларированы, но еще и владелец счета должен отлаженно подавать выписки по счету в налоговую РФ, для того чтобы местная налоговая служба убедилась не нарушает ли российское законодательство владелец иностранного счета.
Проследить наличие иностранного счета принадлежащего налоговому резиденту РФ правоохранительным и налоговым органам страны не так уж легко, как это было для США, однако способы выявления нарушителей становятся все более доступными и быстрыми.
В связи с обострением тенденций преследования и ужесточением наказаний за пособничество в отмывании денежных средств, Швейцария приняла законодательные поправки, которые отныне стимулируют местные банки сотрудничать со своими клиентами на более строгих условиях.
Строгость сотрудничества заключается в уровне комплайнс. С 1 января 2016 года в Швейцарии были приняты законодательные поправки, и в силу вступила статья 305 bis Уголовного кодекса Швейцарской конфедерации, которая ввела понятие «квалифицированного налогового уклонения». Поправки предполагают применения существенных денежных штрафов и даже тюремного заключения банкиров, которые знали или догадывались о незаконной деятельности своих клиентов, но не приняли необходимые меры для выявления и предотвращения данных операций.
Теперь каждый швейцарский банкир стремится защитить себя и свой банк от потенциального скандала и наказания.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Как швейцарские банки защищаются от подозрительных российских клиентов?
Российский бизнес для швейцарцев стал чем-то вроде: хочется, а колется. Хочется, потому что только в России существуют такие финансовые массы и обороты. А колется, потому что до конца, ни один банк не может быть уверен в легальности российского бизнеса, так как проверить это очень сложно.
На сегодня, основными корпоративными клиентами швейцарского банкинга остаются самые проверенные и старые партнеры, которые не первый год работают через Швейцарию. Однако и у таких клиентов банки запрашивают дополнительную информацию по счетам, а также просят подписать подтверждение, что компания и её бенефициар выполняет свои налоговые обязательства в стране своего налогового резидентства. Именно письменное подтверждение для банка его клиентом, что он выполняет свои налоговые обязательства в РФ, является своеобразным способом минимизации потенциальных рисков связанных с разбирательствами с налоговой РФ.
Все остальные клиенты, например оффшорные компании или небольшие частные лица, все менее довольны швейцарскими банками. Во-первых, как и во многих европейских банках, тарифы стали выше. Это связанно это с опасением возникновения проблем с налоговой США, и другими иностранными государственными правоохранительными органами. Но США, это основная проблема. Все швейцарские банки «под колпаком» у США, и все транзакции компаний и частных клиентов российского происхождения автоматически попадают в негласную группу риска. Почему? Опять политика. США считают, что российские деньги «по определению» все незаконно нажиты.
Итог, тарифы стали выше, а уровень комплайнс жестче. Теперь на порядок чаще необходимо предоставлять сопроводительную документацию при работе через свой швейцарский счет.
Стоит ли россиянину иметь счет в Швейцарии?
Несмотря на все удручающие прогнозы, в каком направлении будет развиваться мировой нерезидентский банкинг, счет в Швейцарии, нужен. Главное решение проблем при работе через швейцарский банк – это выбор верного банка для вас.
Как ни странно, но именно правильный подбор банка, позволит смягчить процесс трансформации мирового банкинга, частью которого являетесь и вы. Банковский сектор в ЕС, и далеко за пределами Старого Света стремительно трансформируется в более контролируемые процессы перечисления денежных средств, которые проверяются на нескольких этапах, разными организациями.
В итоге, чем более респектабельный банк, тем более высокие требования комплайнс.
Но привлекательность швейцарского банкинга не поубавилась. Даже отсутствие банковской тайны, какой она была ранее, не делает швейцарские банки менее надежными. Швейцарские счета – возможность диверсифицировать свои политические, экономические и финансовые риски. При этом в Швейцарии нет валютного контроля, и страна предлагает гибкую законодательную систему.
Для того чтобы вы смогли найти свой банк в Швейцарии, мы рекомендуем пройти нашу БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору банковского счета. В Швейцарии мы можем предложить вам открытие счетов не только в дорогих респектабельных банках, но и кредитно-финансовых учреждениях, что охотно работают с российским бизнесом, предлагают обслуживание на русском, а тарифы за обслуживание и проводку платежей не превышают среднестатистические по ЕС.
По всем вопросам открытия иностранного банковского счета в Швейцарии, и за ее пределами, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info.
