6 июля 2017 года Уголовный суд Парижа вынес решение в отношении латвийского банка Rietumu Bank, который обвиняется во Франции в содействии в отмывании денег. Суд постановил оштрафовать банк на сумму, сопоставимую с его годовой прибылью — но 80 млн евро. Кроме того, наказанию подвергнутся и должностные лица банка.
Отголоски “панамских бумаг”
По сей день продолжаются расследования случаев отмывания денег, так или иначе связанных с утечкой информации из панамской фирмы Mossack Fonseca. Следы находятся почти в каждой стране мира. Информация, попавшая в открытый доступ, стала мощным козырем в руках борцов за деофшоризацию.
Услугами юристов Mossack Fonseca пользовался и бывший руководитель компании France Offshore — Надав Бенсуссан, которого называют настоящим “королем оффшоров”, обещавшим всем клиентам — по оффшору.
В Mossack Fonseca, в свою очередь, пользовались услугами латвийского Rietumu Bank, который также попал “под раздачу” за содействие. По данным французского следствия, France Offshore с помощью Mossack Fonseca регистрировали оффшорные фирмы для клиентов, а счета для них открывали, в том числе, в Rietumu Bank.
Счет в латвийском банке в 2017 году: решение проблем или дополнительные риски?
В чем обвиняют Rietumu Bank?
Следствие утверждает, что Rietumu Bank причастен к отмыванию средств на сумму до 850 млн евро в период времени с 2007 по 2012 год.
Расследование началось еще в 2012 году. Главный обвиняемый по этому делу — Надав Бенсуссан — приговорен к пяти годам заключения (три года в тюрьме и два года — условно) и штрафу в размере 3 млн евро. Наказание для Rietumu Bank было оглашено 6 июля 2017 года:
- штраф — 80 млн евро;
- запрет на ведение банковской деятельности во Франции на пять лет;
- президент банка, Александр Панков, приговорен к 4 годам условно;
- региональный директор Rietumu Bank во Франции, Сергей Щука, приговорен к 1 году условно.
Deutsche Bank уходит из Латвии: конец нерезидентному банкингу в Латвии или нет?
Rietumu Bank не согласен с решением французского суда
Спустя короткое время после оглашения обвинений в адрес Rietumu Bank, его пресс-служба выступила с заявлением, что банк не участвовал в каких-либо схемах по уклонению от уплаты налогов и отмыванию денег. Напротив — Rietumu Bank в полной мере сотрудничал с французскими судебными органами в ходе расследования, предоставив всю необходимую информацию.
В пресс-релизе, опубликованном на сайте Rietumu Bank 6 июля, говорится, что санкции в отношении банка и его директора абсолютно не обоснованы, так как ни сам банк, ни его должностные лица никогда не были замешаны в противоправной деятельности. В связи с этим, Rietumu Bank планирует обжаловать обвинения в свой адрес.
В свою очередь, санкции могут быть применены только после того, как судебное решение вступит в законную силу. Это значит, что штраф банку придется заплатить (если придется) не раньше, чем через 2-3 года. Впрочем, судебные разбирательства могут затянуться и на более долгий срок.
Тем не менее, Rietumu Bank будет в ходе дальнейшей деятельности создавать накопления, имея в виду, что штраф все-таки придется заплатить. Впрочем, банк работает с прибылью, поэтому особых опасений в его неплатежеспособности нет. Это означает, что у Rietumu Bank есть все возможности закрыть свои обязательства, не нарушая стабильной операционной деятельности.
Сумма штрафа, которую назначил французский суд, сопоставима с прибылью Rietumu Bank за 2016 год, которая составила 80.3 млн евро. Прибыль банка за первый квартал 2017 года составила 15.4 млн евро.
Компания в Сингапуре с банковским счетом в Латвии в Rietumu Banka
Что ждет латвийский банкинг в 2017 году?
Последние два года для банковского сектора Латвии стали очень напряженными и принесли множество перемен: штрафы, лишение лицензий, ужесточение правил проверки клиентов, закрытие корреспондентских счетов. Все это вызвало отток нерезидентского капитала.
В то же время, эксперты утверждают, что этот процесс “очистил” латвийский банковский сектор от криминального капитала. Благодаря этому Латвия постепенно может избавиться от репутации главной “прачечной” для капитала из России и СНГ.
Но на сегодняшний день еще рано ожидать, что этот процесс закончился. Вполне вероятно, что в ближайшие несколько лет будут появляться новые судебные иски и новые штрафы в отношении латвийских банков.
В то же время, все подозрительные и сомнительные клиенты из латвийского банкинга уйдут, что повысит его репутацию и сделает более привлекательным в глазах солидных международных клиентов. В том числе, это касается и Rietumu Bank, который пользуется большой популярностью у клиентов-нерезидентов. Такая популярность вызвана высочайшим уровнем сервиса и многообразием предлагаемых продуктов и услуг. Например, недавно Rietumu Bank объявил о внедрении в практику прямых переводов на карты Visa и MasterCard в рублях.
Это еще раз подтверждает необходимость тщательно выбирать иностранный банк для открытия оффшорного счета. Правильно оценить все риски, связанные с открытием счета в том или ином банке, и сделать правильный выбор Вам поможет бесплатная консультация на нашем портале. Воспользуйтесь консультацией уже сегодня, особенно если в Ваших планах — открытие счета в латвийском банке.
Латвия стала опасным местом для подозрительных денег: 50 млн. конфисковали в пользу бюджета
