Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Revolut продолжает блокировать счета без объяснения причин

Открыть счет в иностранном банке быстро и бесплатно больше не получится, цифровой банк Revolut дал трещину в своей репутации. Отдельные клиенты утверждают, что их учетные записи были заблокированы, а другие говорят, что транзакции не выполняются или на их выполнение уходят месяцы. При этом конкретных причин для внезапных блокировок клиентских аккаунтов Revolut пока не называет.

Revolut

Что такое Revolut?

Revolut – это цифровой банк, который был создан в 2015 году. Он сумел привлечь внимание 12 млн клиентов из 35 стран. Открыть счет в иностранном банке онлайн, пользоваться низким обменным курсом, выполнить обмен криптовалют и заказать платежную карту – все эти преимущества характерны для Revolut.

В последние месяцы компания росла ошеломляющими темпами, чем и вызвала волнения у экспертов по комплаенс-контролю тем, что она, возможно, однажды не сможет выполнить свои обязательства. И, похоже, прогнозы сбылись. Сегодня часть клиентов цифрового банка остались без доступа к личным и корпоративным средствам.

Почему Revolut блокирует счета клиентов?

Для большинства из них так и осталась до конца не понятной причина внезапной блокировки их счетов. Например, фрилансер из Белоруссии, который год пользовался услугами банка Revolut, не смог воспользоваться своими деньгами и остался без активной учетной записи.

Когда он написал в службу поддержки, его попросили предоставить документы, подтверждающие законность транзакций. После предоставления им всех необходимых документов, банк рассматривал запрос месяц и в результате счет так и остался замороженным. Вывод денег также пока невозможен.

Но самое странное заключается в другом, у клиентов нет возможности связаться с реальным сотрудником банка. Техническая поддержка работает в режиме чат-бота. И судя по тому, что Revolut требует от своих клиентов предоставить документы, подтверждающие законность проведения их операций, блокировка учетных записей вызвана мерами по борьбе с отмыванием денег и другим преступным или подозрительным поведением клиентов.

Как обстоят дела в реальности?

Инсайдеры отрасли утверждают, что проблемы блокирования клиентских аккаунтов возникли из-за проверок «Знай своего клиента» (KYC). Основная цель проверки KYC – выявление правдивости информации о клиентах. Ведь ранее они могли открыть счет в иностранном банке и использовать его без обязательных проверок.

Поэтому средства, которые были внесены ранее, не смогли пройти обязательной проверки. Поэтому большая часть клиентских счетов и оказалась заблокированной. Плохо, что пострадали и те клиенты, чьи операции были законны.

Как открыть счет в иностранном банке быстро и безопасно?

Теперь вопросом, «как быстро открыть счет в иностранном банке?», задаются пострадавшие клиенты цифрового банка Revolut. Но прежде, чем на него ответить, нужно определить цели применения такого финансового инструмента.

Например, если нужно открыть счет в иностранном банке для быстрого выполнения валютных операций, обратите внимание на платежную систему Великобритании. Возможности ее корпоративного аккаунта позволяют клиентам-предпринимателям использовать 19 валют, выполнять переводы в 150+ стран мира через системы переводов SWIFT, SEPA, FPS и Chaps в валютах EUR / USD / GBP по конкурентоспособным ставкам.

Если ваш бизнес связан с электронной коммерцией, либо вы планируете открыть аккаунт для холдинговых фондов, вам подойдёт платежная система Литвы. Помимо стандартного функционала по счету, платежная система предлагает услуги эквайринга и электронной эмиссии.

Эти платежные системы открывают и личные счета за 1-2 дня (если есть полный пакет документов).

Помощь экспертов Offshore Pro Group

Для начала закажите бесплатную консультацию, которая позволит нам выполнить подбор иностранного банковского счета с учетом вашего кейса. Хотите быстро открыть счет в иностранном банке? Свяжитесь с нами по электронной почте, и мы предоставим вам все нужные финансовые инструменты, для успешного ведения личных и корпоративных финансовых операций.

Нужна консультация?

1 комментарий по стататье "Revolut продолжает блокировать счета без объяснения причин"

  1. 27 мая, 2021 09:36
    Alexei

    Круто …. развития и всего самого лучшего

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.