Открытие счета в оффшорном банке сопряжено с массой нюансов, которые связаны не только с законодательством страны происхождения потенциального клиента, но и с правилами самих оффшорных банков, касательно рекламы своих услуг.
Жизнь для оффшорных банков становится все сложнее. Сегодня по причине международной стратегии достижения максимальной прозрачности, которая пропагандируется международными организациями, а также подкреплена такими законами, как FATCA, возможность не только рекламирования, но и открытия оффшорных счетов весьма ограниченна.
Одним из наиболее ярких примеров запрета оффшорного маркетинга приводят США. Теперь оффшорные банки, да и все европейские банки, должны не только отчитываться обо всех транзакциях проведенных гражданами США, но также и возможность саморекламы оффшорными банками в США строго запрещена.
Официально запрет на рекламу иностранными банками подкреплен американским Законом о ценных бумагах от 1933 года. Регламентирование S особенно затрагивает международные банки, брокерские конторы, и предложения по ценным бумагам.
Также оффшорные банки, которые предлагают инвестиционные продукты должны выполнять требования по рекламе в соответствии с Разделом 15 Закона о бирже США и уставами других учреждений, которые выходят за рамки этой статьи.
Так например, Сингапурский банк не может рекламироваться в США. Однако, банки могут предлагать свои услуги онлайн, как это делает HSBC банк. Банк предлагает свои услуги через Интернет и в печатном виде, но только потому, что у банка есть финансовая лицензия в США. Все остальные банки, которые не хотят связываться с законодательством США, приняли для себя решение отказаться от сотрудничества с гражданами Америки – это особенно касается европейских и азиатских банков.
Реклама оффшорных банков
Для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо подобрать подходящий банк, сделать это без профессиональных посредников очень сложно. Дело в том, что оффшорные банки очень осторожны в своей рекламе, а иногда и вообще не рекламируются за исключением информации предоставленной на своем веб-сайте.
Оффшорные банки предпочитают сотрудничать с профессионалами, которые гарантированно направят в банк клиента соответствующего политике банка, а также того, кто действительно заинтересован в открытии счета в конкретном банке. Практически, сотрудничество с профессиональным посредником для оффшорных банков не просто выгодно, но еще и очень удобно.
В свою очередь при работе напрямую с иностранными клиентами, банки имеют шанс себя дискредитировать. Дело в том, что в соответствии с законодательством США оффшорные банки не могут через свой веб-сайт «навязывать» свои услуги гражданам США.
Однако не стоит ожидать, что оффшорные банки начнут себя рекламировать для граждан, например, из РФ и других стран СНГ. Существует риск нажить проблемы с налоговыми службами этих стран. Кроме этого очень важно понимать макроэкономическую ситуацию. Сегодня разные банки даже в одной юрисдикции могут иметь разную политику сотрудничества с клиентами, например, не принимать представителей стран на которые наложены санкции, включая РФ.
Последним примером, стал Белиз, который попал в немилость США. Дело в том, что белизские банки активно открывали счета для граждан США, при этом еще и удаленно через сервер расположенный в Белизе. Это привело к том, что возможность осуществления операции онлайн, физически присутствуя в США создало условия при которых Belize bank нарушил законы США, сделав предложение по открытию счета для граждан США не являясь лицензированным в США.
Так как найти оффшорный банк, если они практически себя не рекламируют? Бесконечно перелистывать поисковик, или же обратиться к профессиональному посреднику. Наша компания сотрудничает с порядка 40 банками по всему миру.
Как выбрать оффшорный банк?
Выбор подходящей юрисдикции
Для того чтобы выбрать достойный оффшорный банк необходимо не просто пролистывать поисковик с целью найти самый популярный оффшорный банк, а важно понимать по каким критериям необходимо выявить самый подходящий банк именно для вас.
Юрисдикция учреждения банка является базой для успешного выбора оффшорного банка. Страна в которой вы планируете открыть оффшорный счет, должна быть политически и экономически стабильной, а также вы хотя бы немного должны верить в местную валюту и банковский сектор этой юрисдикции.
Простой поисковик выдаст вам огромное количество оффшорных юрисдикций, но однозначно не в каждой из них стоит хранить свои сбережения. Необходимо понимать основы оффшорного законодательства для того чтобы понять в какой степени будет защищены ваши активы.
И наконец, некоторые юрисдикции заточены под инвестиции, а не под классический банкинг, и с этим нельзя не считаться при выборе оффшора.
Нормативно-правовая база и защита потребителей
При подборе оффшорного банка надо понимать, на сколько велика защита в стране учреждения финансового учреждения. На случай банкротства вашего банка, сможет ли государство вернуть вам все ваши средства, или же государство не сможет защитить банк от дефолта.
Европейские вклады застрахованы на 100 тыс. евро, и когда случился кризис на Кипре, клиенты обанкротившихся финансовых учреждений получили не больше страховой суммы.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Какой банк лучший?
После того, как вы определились с юрисдикцией, надо переходить к выбору самого банка, которому вы сможете доверить свои деньги. Наверняка вас может поманить банк с именем, которое вам уже известно, или же вас привлечет банк с особенными условиями и продуктами, которые вы получите после открытия счета.
Если вы предпочитаете довериться известному бренду, помните, что уровень сервиса отличается не только в банках, но и его филиалах.
Также обратите внимание на размер минимального депозита, процентные ставки и другие детали. Фактически, при открытии оффшорного счета вы приобретаете услуги, и вы должны быть уверенны, что вас привлеки не краткосрочные бонусы, а возможность построения выгодных и долгосрочных отношений.
Тип счета — важен
Необходимо определить, какой тип счета подходит именно для вас или вашей компании, нужен ли вам мультивалютный счет, можете ли вы хранить достаточно высокую сумму денег, что принесет вам прибыль и возможность получения экстра сервиса, или же вы просто хотите закинуть ваши сбережения в оффшор и ничего с ними не делать.
Читайте, что написано мелким шрифтом в договоре на открытие счета!
На финальной стадии не поленитесь прочитать все, что написано мелким шрифтом, до того как подписать договор. Эта информация может содержать ваше согласие не получать проценты каждый месяц, или выполнять требование о поддерживании определенного минимального баланса на вашем счету.
И наконец, прежде чем выбрать для себя лучший банк проанализируйте комиссии банка, а также возможность удаленного доступа к вашим средствам, ведь вы не сможете просто пойти и получить при любом желании средства со счета в оффшорном банке. Банковские карты, банкоматы и онлайн-банкинг не менее важны, чем невысокие тарифы оффшорного банка.
Для того чтобы найти надежный оффшорный банк, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info. Также мы предлагаем пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета в соответствии с вашими целями и возможностями.
В 2015 все еще имеет смысл открыть оффшорный банковский счет
Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год
