Частное банковское обслуживание в Швейцарии — это сочетание высокого качества и высокого уровня диверсификации инвестиционных услуг на глобальном уровне. Для удовлетворения потребностей особо состоятельных лиц разрабатываются сложные и комплексные решения. Клиент частного банка в Швейцарии пользуется услугами своего приват-банкира. Идеальная ситуация — когда приват-банкир досконально знает ситуацию и цели клиента и его семьи, на основании чего может предложить услуги советника по управлению состоянием высокого качества и глобального масштаба.
Проведенное в Швейцарии любопытное исследование показало, что средняя продолжительность отношений клиента со своим швейцарским приват-банкиром превышает среднюю продолжительность брака.
Высококвалифицированные и опытные швейцарские банкиры на протяжении десятилетий создали практические ноу-хау в области банковского обслуживания. Швейцарская культура строгой конфиденциальности в сочетании с персонализированными услугами передается из поколения в поколение. Культура качественного и личного обслуживания по-прежнему является основой для успешной бизнес-модели швейцарских банков.
Но постепенно состоятельные клиенты швейцарских банков начинают переходить на новый уровень обслуживания, используя услуги внешних управляющих активами. Это позволяет выгодно сочетать все плюсы частного банковского обслуживания с полной защитой интересов — в том числе, перед самим банком.
Открытие личного счета в Швейцарии в историческом банке
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Управление портфелем в швейцарских банках
Большинство банков Швейцарии, работающих с особо состоятельными лицами, предлагают три варианта управления портфелем активов клиента:
- Дискреционный мандат. В этом варианте клиент делегирует банку принятие инвестиционных решений. Банк распоряжается активами в соответствии с ранее согласованным инвестиционным профилем клиента, который обычно включает в себя желаемый уровень риска, ожидание доходности и инвестиционный горизонт. В среднем швейцарские банки берут за это 0.8% от суммы активов под управлением в качестве ежегодного сбора за обслуживание.
- Консультационный мандат. Банк активно предоставляет клиенту консультации, советы и инвестиционные идеи. Конечное инвестиционное решение принимает сам клиент. В этом случае стоимость услуг зависит от интенсивности консультаций.
- Выполнение поручений. В этом варианте банк не вмешивается в инвестиционную деятельность клиента, не комментирует и не дает советы. Задача банка — выполнить конкретные поручения клиента. Как правило, таким вариантом пользуются профессиональные инвесторы.
Такой модели придерживается большинство банков. Вы всегда можете выбрать наиболее подходящий для себя способ распределения ответственности за принятие инвестиционных решений.
Особые услуги швейцарских банков для состоятельных клиентов
Швейцарские клиенты знают: чем более состоятелен клиент, тем более изысканные и высокие у него потребности. Многие швейцарские частные банки предлагают своим состоятельным клиентам следующие инвестиционные услуги:
- Специальные предложения для участников клуба, то есть определенной группы клиентов швейцарского банка. В большинстве случаев это связано с приобретением пакетов акций частных компаний, IPO, непубличных акций, крупных инвестиционных проектов или инвестиций в недвижимость, к которым могут присоединиться как минимум два инвестора.
- Совместные инвестиции, когда клиент присоединяется к другому крупному инвестору. Такие предложения обычно находятся в закрытом доступе. В большинстве случаев это инвестиции в такие проекты как марины, недвижимость, хедж-фонды и непубличные акции. Клиент может пользоваться опытом главного инвестора.
- Хедж-фонды — альтернативный инвестиционный инструмент с максимальной гибкостью, позволяющие инвестировать в различные классы активов, такие как облигации, акции, товары, деривативы, недвижимость, коллекции предметов искусства и классических автомобилей.
- Инвестиции, оказывающие влияние на окружающую среду — их главной целью является не доходность, а благоприятное воздействие окружающую среду. Такие инвестиции могут преследовать социальные, медицинские или экологические цели. В отличие от филантропии, в этом случае ожидается получение доходов.
- Увлечения и трофеи — в этом случае частный банк может помочь клиенту инвестировать в: картины и скульптуры, эксклюзивные отели, футбольные клубы, часы, драгоценные камни и украшения, виноградники, производящие вино высочайшего класса, уникальную недвижимость (небоскребы, достопримечательности), коллекции монет и марок.
- Непубличные акции — долгосрочные инвестиции, которые предназначены для того, чтобы привлечь интерес к компании и получить значительную прибыль.
- Венчурные инвестиции — часто это финансирование частного стартапа, который ведет активную деятельность в области интернета или биотехнологий. Главная цель — первичное размещение акций. Самые яркие примеры таких инвестиций — Facebook, Uber, Twitter.
Личный банковский счет в Швейцарии в банке-бутике Private Bank
Внешние управляющие активами
Счет в швейцарском банке с внешним управлением активами — это действительно выгодное решение для клиентов, кто готов доверить профессионалам управление своими активами на сумму свыше 1 млн CHF/EUR/USD.
Многие внешние управляющие активами — это бывшие менеджеры банков по работе с клиентами. Они обладают теми же знаниями и опытом, что и приват-банкиры, но если последние работают на банк, то внешние управляющие работают на клиента.
Крупные компании по управлению активами часто контролируют крупные суммы активов в одном банке. Они находятся в выгодном положении и могут вести переговоры о более выгодных расценках на обслуживание. Соответственно, и для клиента счет с внешним управлением активами — это возможность платить меньше за банковские услуги.
И это уже не говоря о том, что внешний управляющий точно выберет наилучшие и наиболее подходящие для клиента услуги на рынке. При работе непосредственно с банком сильно возрастает риск того, что клиенту будут предложены те продукты и услуги, продвижение которых выгодно банку, а не клиенту.
Внешний управляющий активами независим от банка при выборе продуктов и услуг, что несет максимальную выгоду для клиента.
Идеальное сочетание — это использование услуг как приват-банкира, так и внешнего управляющего активами. Консолидация сил профессионалов значительно расширяет возможности клиента и ведет к лучшим результатам по доходности.
Удаленное открытие банковского счета с внешним управлением активами
Обращайтесь к нашим специалистам за услугами открытия обычного банковского счета в Швейцарии или счета с внешним управлением активами. Контактный адрес электронной почты: info@offshore-pro.info.
