Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Оффшорные аккредитивы и банковская гарантия: в чем разница?

Для обеспечения международных сделок прибегают к различным инструментам. Популярной формой являются аккредитивы (letter of credit) и банковские гарантии (bank guarantee). В чём их отличие и возможно ли получить их в оффшорных банках?

Аккредитив и банковская гарантия

Схожесть и различия

Что такое банковская гарантия? Её выдаёт банк от лица своего клиента (владельца счёта) бенефициару (например, поставщику) для обеспечения платежа в случае неисполнения обязательств её заявителем. Указанная в гарантии сумма выплачивается бенефициару после того, как тот выполнит указанные в документе требования. 

Банковская гарантия является обычной практикой при проведении государственных тендеров / государственных работ на внутренних рынках. Банкиры взимают комиссию до 1,5% годовых за её выдачу.

Банковские гарантии в оффшорных и обычных банках бывают двух типов:

  1. финансовая гарантия;
  2. гарантия исполнения.

В случае неисполнения обязательства банк выплачивает бенефициару компенсацию из своего имущества.

Аккредитив

Что такое аккредитив (letter of credit)? Аккредитив — это финансовый инструмент, который покупатель выдает продавцу, подтверждая платеж. Типичный аккредитив будет иметь определенные пункты / условия, которые должны быть выполнены как покупателем, так и продавцом для успешного выполнения сделки.

Для продавца он будет содержать такие условия, как: тип / количество, состояние товара, документальные подтверждения, а также соответствующие счета за отгрузку и т. д. 

Как только все условия будут выполнены, банк переведет средства. В этом случае финучреждение выступает только посредником.

Если обязательства не исполняются, то компенсация выплачивается из средств одной из сторон.

Аккредитивы бывают следующих видов:

  1. Sight L/C.
  2. Usance L/C.
  3. Revolving L/C.
  4. Irrevocable L/C.
  5. Standby L/C.
  6. Confirmed L/C.
  7. Red Clause L/C.

Стоимость аккредитива может составлять до 2% от стоимости транзакции, которая может состоять из различных платежей:

  • Плата за открытие аккредитива.
  • Плата за его закрытие.
  • Расходы на конвертации (Форекс).

В чём схожесть? Оба инструмента направлены на проведение сделки, защиту интересов сторон. При этом банковская гарантия обеспечивает лучшие условия для бенефициара (получателя денег), а аккредитив выравнивает условия.

Можно ли получить аккредитив и банковскую гарантию в оффшорном банке?

Разумеется, с нашей помощью вы сможете получить в некоторых оффшорных банках аккредитив (letter of credit), а также банковскую гарантию для оффшорных компаний. 

Однако есть два нюанса: нужно, чтобы у вас была правильно зарегистрированная, легально действующая оффшорная компания; и чтобы выбранный вами банк предлагал подобные услуги и был сам стабилен (не обанкротился прежде, чем оплатит услуги вашего партнёра или ваши).

Регистрация и поддержание оффшорной компании

Прежде чем рассчитывать на оффшорный аккредитив или гарантию, необходима оффшорная компания. Мы предлагаем бесплатный подбор юрисдикции, типа компании под ваши требования, бесплатный подбор подходящего банковского счёта. Зачастую выбор финансового учреждения определяет, в каких юрисдикциях вам имеет смысл открывать счёт.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Подбор оффшорного банка

Как сказано выше, мы помогаем подобрать оффшорный банк, который подойдёт вам, исходя из поставленных задач. 

Учитывая особенности современной банковской международной системы, зачастую именно ограничения финучреждений влияют на то, как и где вы сможете работать. А значит нужно убедиться, что выбранный банк соответствует вашим требованиям, только после этого под него регистрировать оффшор.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.