Для обеспечения международных сделок прибегают к различным инструментам. Популярной формой являются аккредитивы (letter of credit) и банковские гарантии (bank guarantee). В чём их отличие и возможно ли получить в оффшорных банках?
Схожесть и различие аккредитива и банковской гарантии
Что такое банковская гарантия? Это гарантия, которую выдаёт банк от лица своего клиента (владельца счёта) бенефициару (например, поставщику) для обеспечения платежа в случае неисполнения обязательств её заявителем. Указанная в гарантии сумма выплачивается бенефициару после того, как тот выполнит указанные в документе требования.
Банковская гарантия является обычной практикой при проведении государственных тендеров/государственных работ на внутренних рынках. Банкиры взимают комиссию до 1,5% годовых за выдачу банковских гарантий.
Банковские гарантии в оффшорных и обычных банках бывают двух типов:
- Финансовая гарантия
- Гарантия исполнения
В случае неисполнения обязательства банк выплачивает бенефициару компенсацию из своего имущества.
Что такое аккредитив (letter of credit)? Аккредитив – это финансовый инструмент, который покупатель выдает продавцу, подтверждая платеж. Типичный аккредитив будет иметь определенные пункты/условия, которые должны быть выполнены как покупателем, так и продавцом для успешного выполнения сделки.
Для продавца он будет содержать такие условия, как: тип/количество и состояние товара и документальные подтверждения, а также соответствующие счета за отгрузку и т. д.
Как только все условия будут выполнены, банк переведет средства. В этом случае банк выступает только посредником.
В этом случае, если обязательства не исполняются, компенсация выплачивается из средств одной из сторон.
Аккредитивы бывают следующих видов:
- Sight L/C
- Usance L/C
- Revolving L/C
- Irrevocable L/C
- Standby L/C
- Confirmed L/C
- Red Clause L/C
Стоимость аккредитива может составлять до 2% от стоимости транзакции, которая может состоять из различных платежей:
- Плата за открытие аккредитива
- Плата за закрытие аккредитивы
- Расходы на конвертации (ФОРЕКС)
В чём схожесть? Оба инструмента направлены на проведение сделки и защиты интересов сторон. При этом банковская гарантия обеспечивает условия лучше для бенефициара (получателя денег), а аккредитив выравнивает условия.
Можно ли получить аккредитив и банковскую гарантию в оффшорном банке?
Любой серьёзный банк может предложить вам различные финансовые услуги. Разумеется, с нашей помощью вы сможете получить в некоторых оффшорных банках аккредитив (letter of credit) и банковскую гарантию для оффшорных компаний.
Однако есть два нюанса: нужно, чтобы у вас была правильно зарегистрированная и легально действующая оффшорная компания; и чтобы выбранный вами банк предлагал подобные услуги и был сам стабилен (не обанкротился прежде, чем оплатит услуги вашего партнёра или ваши).
Регистрация и поддержание оффшорной компании
Прежде, чем рассчитывать на оффшорный аккредитив или гарантию, необходима оффшорная компания. Мы предлагаем бесплатный подбор юрисдикции и типа компании под ваши требования и бесплатный подбор подходящего банковского счёта. Зачастую выбор банка определяет, в каких юрисдикциях вам имеет смысл открывать счёт.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Подбор оффшорного банка
Как сказано выше, мы помогаем подобрать оффшорный банк, который подойдёт вам, исходя из поставленных задач.
Учитывая особенности современной банковской международной системы, зачастую именно ограничения банков влияют на то, как и где вы сможете работать. А значит нужно убедиться, что выбранный банк соответствует вашим требованием и только после этого под него регистрировать оффшор.
В конкретном случае дополнительным требованием к банку является возможность получения аккредитива (letter of credit) или банковской гарантии.Обращайтесь к нам по адресу info@offshore-pro.info и мы поможем вам проработать полностью весь маршрут: от выбора банка и регистрации компании, до подготовки документов на получение финансовых инструментов: банковских гарантий и аккредитивов.
