Найти надежный и подходящий оффшорный банк не легко. Если вы владеете паспортом страны, которая находится не в лучшей макроэкономической ситуации, например, против нее выдвинуты санкции, или она входит в список стран, которые стремятся минимизировать возможность граждан использовать оффшорные услуги путем внедрения каких-либо поправок, то поиск оффшорного банка может для вас затянутся или же, само открытие счета в непроверенном банке, привести к определенным последствиям.
Мы уже много лет сотрудничаем с банками по всему миру, и может порекомендовать вам наиболее стабильные, независимые и безопасные оффшорные банки. Однако, зачастую, интерес вызывают не только потенциально привлекательные банки, но и те финансовые учреждения которые стоит обходить стороной.
Так как читателями нашего портала являются граждане не только с евразийского континента, но и из Северной Америки, мы также рассмотрим список банков, которые не подходят в первую очередь для граждан и резидентов США. В конце статьи, список иностранных банков, которые нужно избегать гражданам любой страны, в том числе России, Украины, Казахстана.
Всем хорошо известен американский закон FATCA, который буквально парализовал весь банковский мир, что тесно сотрудничал с инвесторами с США. Однако налоговые ищейки могут создать проблемы не только, если вы откроете незадекларированный счет за пределами США, но и если решите открыть счет в филиале оффшорного банка на территории страны вашего проживания.
Между прочим, это правило относится на всех, кто задумывается или уже открыл счет в иностранном банке на территории страны своего проживания. Если вы идете в филиал иностранного банка у себя «дома», то значит – это уже местный банк, который работает в соответствии с местным законодательством. Иностранным счет может быть, только через представительство в стране вашего проживания.
Из этого следует, налоговым резидентом какой страны вы бы не были, при открытии иностранного счета в стране вашего проживания, вы подвергаете свои активы риску быть экспроприированными местными властями в случае судебного разбирательства, введения новых налогов и так далее. Поэтому для открытия достойного и безопасного оффшорного счета, вам необходимо найти банк за пределами страны вашего проживания, который может предложить вам удаленное открытие счета, оффшорный счет с личным посещением банка, или же открытие оффшорного счета через представительство (но не филиал!) в стране вашего налогового резидентства.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Список оффшорных банков, которые стоит избегать любой ценой только клиентам из США
Итак, в этот список попадают все оффшорные банки, что имеют филиалы в стране вашей налоговой резидентности. Что касается граждан США, то им необходимо избегать открытия оффшорного счета в следующих банках:
- HSBC
- Barclays
- UBS
- Credit Suisse
- Standard Chartered
- East West Bank (Гонконг)
- Citibank
Если главной целью вашего ухода в оффшорный банковский сектор является достижение конфиденциальности и должного уровня защиты ваших активов избегайте всех оффшорных банков, название которых вы можете встретить не покидая своей страны. Также для целей сохранения приватности не стоит открывать счета в оффшорных банках, которые учреждены в странах осуществляющих или планирующих совсем скоро начать автоматический обмен информацией в целях налогообложения. Для заработка капитала такие банки подходят, но если Вы хотите большего уровня приватности для отдельных активов, его все еще можно достич.
Для Европы переломным станет 2017 год, когда в сентябре будет запущена пилотная программа реализованная ОЭСР по автоматическому обмену информацией в рамках налогообложения. Все участники соглашения начнут раз в год на постоянной основе обмениваться информацией о гражданах стран участниц соглашения.
На сегодня, для всех список иностранных банков, которые стоит всеми силами избегать с целью открытия офшорного счета, состоит из следующих банков:
- UBS AG
- Credit Suisse AG, Credit Suisse Fides, и Clariden Leu Ltd.
- Wegelin & Co.
- Liechtensteinische Landesbank AG
- Zurcher Kantonalbank
- Investment Network AG, Wealth Management AG, Insurance Company SPC Ltd., и Versicherung AG
- CIBC FirstCaribbean International Bank Limited, его дочерние учреждение, связанные учреждения и так далее;
- Stanford International Bank, Ltd., Stanford Group Company, и Stanford Trust Company, Ltd.
- The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited в Индии (HSBC India)
- The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (также известен, как Butterfield Bank и Bank of Butterfield), его дочерние учреждение, связанные учреждения и так далее;
- Sovereign Management & Legal, Ltd., его дочерние учреждение, связанные учреждения и так далее с 12/19/14);
- Bank Leumi le-Israel B.M., The Bank Leumi le-Israel Trust Company Ltd, Bank Leumi (Luxembourg) S.A., Leumi Private Bank S.A., и Bank Leumi USA (effective 12/22/14)
- BSI SA (с 3/30/15)
- Vadian Bank AG (с 5/8/15)
Внесение банков в список «табу» связанно не только с тем, что банки распрощались со своей банковской тайной, но и фактом того, что банки находятся в списке налоговой службы США, которая подозревает каждый второй банк в создании угрозы для финансовой системы США.
На практике, все банки что, за последние 5 лет сотрудничали с гражданами США, находятся в группе риска попасть в немилость властей США, а это означает потенциальную угрозу приостановления банковской деятельности.
Если вы заинтересованы в открытии надежного и независимого оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info. Наши специалисты подберут для вас наилучшее финансовое учреждения и откроют привлекательный оффшорный счет в соответствии с вашими целями.
Детально со списком банков с которыми сотрудничает наша компания, Вы можете ознакомиться в статье: Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год
Бесплатная процедура по подбору оффшорного счета
