Открытие иностранного банковского счета является важным и незаменимым инструментом, как для частных, так и корпоративных лиц, кто работает на международном уровне. Однако выбор оффшорных банков настолько велик, что выбрать, тот самый, оффшорный банк без проблем не так уж легко.
Изначально, давайте разберемся, что оффшорный и иностранный банк означает одно и то же. Фактически, это все заграничные банки, которые могут отличаться исключительно в своей политике сотрудничества. Так некоторые банки не работают с клиентами из оффшорных юрисдикций, но при этом отлаженно сотрудничают с иностранным бизнесом из мидшорных юрисдикций. Банки, расположенные в оффшорных юрисдикциях сотрудничают, как с оффшорными, так и мидшорными компаниями. При этом данные финансовые учреждения не менее респектабельны, и имеют свою политику сотрудничества и строгие правила комплайнс.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Где существуют оффшорные банки?
Оффшорные банки вы можете найти не только на Карибских островах, но и в Западной Европе. До последнего времени с оффшорными компаниями успешно работали и прибалтийские банки. Так, например, Латвия долгое время отлаженно сотрудничала с компаниями из классических оффшоров, таких как БВО, Панама, Белиз и пр.
Помимо Прибалтики, открыть счет на оффшор можно даже в Швейцарии другой вопрос цены. Как правило, обслуживание в европейских банках дороже, чем в оффшорных банках расположенных в Карибском регионе. Если говорить о Карибских направлениях, то открыть оффшорный счет вы можете на Сент-Винсент и Гренадинах, в Белизе, Панаме и пр. юрисдикциях все будет зависеть от ваших целей и возможностей.
Подбор оффшорного банка всегда зависит не только от привлекательности тарифов банка, но и связей с данным кредитно-финансовым учреждением будущего владельца счета. Например, готовы ли ваши партнеры работать с вами через этот банк, возможно, не подходит юрисдикция, по причине плохой репутации, у банка плохая репутация и нет должного уровня комплайнс. Причин может быть много.
Как выявить оффшорный банк без проблем?
Оффшорный банк без проблем – это тот банк, что имеет отлаженные корреспондентские счета, достаточную капитализацию и ликвидность, доступные тарифы, необходимый список услуг и банковских продуктов, и не менее важно профессиональный уровень обслуживания, который включает не только скорость обслуживания, но и бизнес сотрудничество банкира со своими клиентами.
Безусловно, выше описан идеальный банк, а, как известно, достичь идеала очень сложно. Все чаще оффшорные банки испытывают проблемы с корреспондентскими счетами в США. Это связано с процессом деоффшоризации и ужесточением политики США, относительно выполнения требований комплайнс иностранными банками.
За последние несколько лет, потеряли корсчета в США банки не только из классических оффшоров, но и респектабельных оншоров, таких как Андорра. С этим важно считаться и помнить об этом.
Например, банкинг в Латвии сейчас переживает тотальную чистку, не только в документации и клиентах, но и банках в целом. Уже не секрет, что в Латвии проходит аудит при поддержке американской компании, которая и выявить тех, кому не место среди латвийских банков.
Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?
Если необходим банк со стабильными корсчетами, то лучше искать сразу несколько, один основной, другой альтернативный. Только так можно минимизировать риск. Если ранее гарантией стабильности был отказ банка от сотрудничества с гражданами США, то теперь это правило не может быть панацеей для спасения корреспондентских отношений банка.
Вторым не менее важным аспектом является достаточная капитализация и ликвидность банка. Если у банка вдруг возникли проблемы с налоговой службой США и пр., банк должен быть в состоянии, даже спустя какое-то время вернуть активы своим добропорядочным клиентам. Хорошим примером является андорранский банк Vall Bank, ранее известный, как Banca Privada d’Andorra (BPA). Несмотря на случившиеся проблемы, потерю корреспондентских отношений с США и получение уведомления, которое стало кончиной для банка. Достаточная капитализация и ликвидность позволили владельцам банка спасти активы добропорядочных клиентов и повлиять на создание нового здорового кредитно-финансового учреждения.
Все остальные аспекты, такие как тарифы, продукты и профессиональные отношения с банкирами, уже зависят от потенциального клиента, то есть, от вас. Вы можете выбрать для себя наиболее подходящее кредитно-финансовое учреждение на основании уровня тарифов и спектра услуг.
Итог, выявить оффшорный банк без проблем можно на основании его показателей, политики работы и сотрудничества с клиентами, а также на основании уровня комплайнс, который требуется от клиентов. Если вы ищите стабильный банк, ожидайте, что в этом банке у вас спросят не только о происхождении ваших средств, но и о ваших отношениях с вашими бизнес партнерами.
Как изменился KYC в оффшорных банках в 2016?
Где лучше открыть оффшорный счет?
Выбор оффшорного банковского счета зачастую связан не только с рекомендациями профессионала, касательно репутации страны регистрации банка, репутации самого банка, сети корреспондентских банков, ликвидности и пр., но и реальных возможностей заработать от сотрудничества с данным банком.
Один счет вы можете открыть в банке с невысокими тарифами за обслуживание и проводку коммерческих транзакций, что очень удобно для бизнеса и ежедневных операций. А другой банковский счет подойдет для приумножения капитала. Это инвестиционные счета, как для компаний, так и для частных лиц. Такие счета позволяют приумножать капитал не только за счет депозитов, но и путем создания целых инвестиционных портфелей, состоящих не только из классических, но и альтернативных инвестиционных инструментов.
Вы можете иметь неограниченное количество банковских счетов, что позволяет вам выбирать, как вести свой бизнес и проводить свои бизнес операции. Безусловно, это более затратное решение, чем работать через один банк, но зато это более безопасно. Решать вам, сэкономить на тарифах, или рисковать потерей единственного механизма для бизнеса и накоплений.
Открытие иностранного банковского счета занимает длительное время. Более нет возможности открыть счет за одну неделю. Теперь стандартом является открытие счета за 3-4 недели и более, все зависит от финансового учреждения, где вы открываете счет. Поэтому открывать альтернативный счет надо своевременно.
Вывод: открывать лучше оффшорный счет в той юрисдикции, которая больше всего соответствует вашим бизнес планам и возможностям. Выбрать оффшорный счет лично будет очень сложно, так как их существует огромное количество, однако если вы обратитесь к Offshore Pro Group, вы сможете получить рекомендации, которые позволят понять что вам надо, где искать и с кем стоит сотрудничать, а с кем нет.
Стоит ли верить рейтингам лучших иностранных банков в процессе выбора оффшорного банка?
Почему люди ориентируются по рейтингам? Это же простая психология. Гораздо проще провести пальцем по подсунутой вам табличке и узнать, кто из них, вас примет. Это же рейтинг, значит там все отличные банки.
На самом деле все гораздо сложнее. Задайтесь вопросом, кто создает рейтинги, по какому принципу и с какой целью. Во-первых, это чистой воды маркетинг. Чем крупнее банк, тем больше шансов ему попасть на верхушку рейтинга. Но, посмотрите, какие многомиллионные штрафы платят знаменитые банки за посредничество в отмывании денег. Итог, все клиенты банка подвержены риску, что к ним могут быть вопросы у налоговой не только страны регистрации банка, но и США, со всеми вытекающими последствиями.
Во-вторых, кто создает рейтинги? Это знаменитые издательства и финансовые организации. Верить СМИ становиться все сложнее, особенно после того, как именно журналистский консорциум публикует рассекреченные данные об оффшорах. И помимо всего выше перечисленного, политические игры и влияние на выбор общественности властями лидирующих стран мира никуда не испаряется.
Забавно, но все это похоже на вселенский заговор. Можно конечно и улыбнуться на этот счет, но вывод один. Как при любом другом деле и выборе, необходимо собирать, получать и анализировать информацию самостоятельно. Никто кроме вас лично не сможет выбрать для вас максимально подходящий и безопасный банк, так как только вы понимаете и знаете свои цели и планы.
Оффшорный банк без проблем – это желание каждого предпринимателя работающего на международном уровне. Мы можем помочь вам найти максимально подходящий банк вашим критериям и желаниям, однако дать гарантии, что будет с банкингом в целом, через три-пять лет, не может никто. Лучшим решением этой проблемы является стремительная диверсификация рисков – открытие альтернативных счетов. Все разом, точно не подведут.
Для получения БЕСПЛАТНОЙ консультации по подбору счета, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info.
