Россияне, проживающие на Филиппинах, массово получают отказ в обслуживании в местных банках. Кредитно-финансовые организации государства ссылаются на указание «сверху», уведомляя, что «ваша страна находится в черном списке Центрального банка». Об этом 7 декабря 2021 г. сообщили некоторые русские экспаты, живущие на Филиппинах, в закрытой группе Facebook. Автором первого поста стал предприниматель из РФ, который проживает на острове Лусон. Он сообщил, что его счет для получения заработной платы был открыт 4 года назад без каких-либо проблем и жесткого комплаенса, в течение этого периода активно использовался без подозрительных транзакций. «Все было прозрачно», – сообщает бизнесмен, но сегодня он не может пользоваться счетом. Сотрудники банка говорят, что получили распоряжение «не иметь дел с русскими» от головного офиса и ЦБ Филиппин.
Необходим зарубежный счет без риска получить подобные проблемы? Обратитесь к нашим экспертам для подбора и открытия счетов за границей, включая азиатский регион.
Блокировка счетов на Филиппинах и альтернативы
Филиппины в принципе имеют не слишком развитый банковский сектор, и ожидать здесь высокого уровня сервиса не стоит. Некоторые специалисты утверждают, что банковское дело здесь находится в периоде «мезозоя», тем более, что местное население более склонно пользоваться чековыми книжками, чем банковскими картами. Около 15% филиппинцев вовсе не используют кредитные и финансовые учреждения, тем более – цифровые услуги. Если же взглянуть на дизайн систем мобильного банкинга, здесь все еще присутствует минимализм, который нашим гражданам уже давно приелся, но потенциальная аудитория очень велика.
Нынешнее правительство хорошо известно брутальными методами управления страной, поэтому неудивительно, что введение правил FATF на Филиппинах повлекло подобную ситуацию. Следом за постом российского бизнесмена посыпались комментарии других россиян, проживающих здесь. Они рассказали, что местные банки:
- требуют больших страховых депозитов;
- отказываются совершать SWIFT-переводы в Россию;
- закрывают и блокируют многолетние счета;
- вводят серьезные ограничения по транзакциям (например, до 2 000 USD в год в одном из банков Филиппин);
- ссылаются на указания Центрального банка страны и его «черный список».
Такой список действительно есть, и в нем Россия находится по соседству с Украиной, Сирией, Сербией, Центральноафриканской Республикой и еще тремя балканскими государствами. Интересно, что вместе с ними в этот перечень вошло одно из государств ЕС Болгария.
Пост российского предпринимателя собрал более сотни комментариев, каждый из которых рассказывал о разных ситуациях. Некоторые россияне даже высказывались о дискриминационных действиях со стороны банков Филиппин. Так, менеджеры Philippine National Bank объяснили закрытие зарплатных счетов по национальному признаку, хотя операции по этим счетам были просты и очень предсказуемы. Пользователи услуг филиппинских банков считают возникшую проблему политическим вопросом – дело не в совершаемых операциях, а конкретно в проблемах с Россией. Тот же предприниматель из РФ попытался открыть другой счет в банке BDO Unibank, но после принятия документов сотрудник уточнил, что решение будет приниматься выше и никаких гарантий нет.
Примечание: действия дискриминационного характера проявляются не только в плане банковского обслуживания россиян – некоторые граждане РФ, проживающие на Филиппинах, писали об отказе в приеме детей в British School и ВУЗы по национальному признаку, сложностях оформления визы и т.д.
Еще несколько пользователей сказали под постом о попытках открыть счета в песо. Несмотря на наличие долларовых счетов на протяжении довольно длительного времени, получали отказ в открытии счетов в песо и карточек для расчетов. Одна из россиянок также поделилась собственными впечатлениями – имея зарплатную карту в филиппинском банке BDO (открывалась без проблем с депозитом 100 USD 5 лет назад), столкнулась с закрытием счета без какого-либо предварительного уведомления. По обращению в банк узнала, что на счете должен быть минимальный ежедневный остаток, которого по факту не было. Восстановить счет в банке отказались, ссылаясь на необходимость оформить новый чекинг-аккаунт и только с минимальным депозитом от 1 000 USD, которым нельзя пользоваться весь период активности счета.
Как выходят из ситуации россияне на Филиппинах? На данный момент еще удается открывать зарубежные счета за пределами этого государства, но запреты продолжают ужесточаться. Например, один из пользователей карты банка Grab Financial Group поделился своей проблемой – премиальный счет был закрыт совсем недавно, а оборот средств ограничен 100 тыс. песо в год (2 000 USD). Само учреждение Grab Financial Group объяснило свои действия более жесткими правилами комплаенса, которые введены с принятием FATF на Филиппинах (с 1 января 2021 г.).
Банковские ограничения для клиентов из стран «черного списка» ЦБ Филиппин – часть санкций FATF, которые регулярно обновляются.
Нужно срочное решение по открытию иностранного счета? Свяжитесь с нашими экспертами прямо сейчас.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Альтернатива филиппинским банкам в азиатском регионе
В данный момент пользователи делятся информацией, что открыть счета в других государствах мира россиянам, живущим на Филиппинах, пока еще можно. Учитывая, что санкции будут ужесточены еще больше, советуем поторопиться с решением проблемы. Более того, ситуация с банками Филиппин, которые итак не слишком развиты в плане предоставления высококачественных банковских услуг, свидетельствует о том, насколько тщательно нужно подбирать юрисдикцию и банковское учреждение. Да и ранее процедура открытия счетов в банках Филиппин проходила по не слишком понятному для иностранцев сценарию (он совершенно не похож на процесс открытия счетов в других странах, т.к. здесь к иностранным гражданам относятся с повышенным недоверием).
Тем, кому необходим надежный банк в азиатском регионе, рекомендуем рассмотреть такие варианты:
- счет в Сингапуре – страна хорошо известна очень развитым банковским сектором и более низкой вероятностью отказов нерезидентам в сравнении, скажем, со Швейцарией. Сингапурские банки не приравниваются к оффшорным, поэтом проблемы в других государствах не возникают. Иностранные граждане могут открыть здесь счет с помощью наших экспертов полностью удаленно.
- счет в Гонконге – в этом случае потребуется личный визит в страну, управлять счетами можно с помощью онлайн-банкинга. Привилегией нашего предложения остается невысокая стоимость переводов и максимально быстрое выполнение платежных поручений, открыть можно HKD Saving and Current Account (сберегательный или расчетный в гонконгских долларах).
Внимание: Стоимость подбора и открытия счетов в зарубежных банках уточняйте индивидуально. Будьте готовы к процедуре комплаенса с предоставлением всех необходимых документов.
Альтернатива банкам Филиппин в мире
Если рассмотреть 6 лучших стран для открытия корпоративных и личных счетов без привязки к азиатскому региону, рекомендуем рассмотреть такие варианты:
- удаленное открытие в VarenGold (Германия) с внешним управлением активами;
- дистанционное оформление счета с защитой личных активов на Невисе;
- личный счет в частном банке Женевы, Швейцария (удаленное оформление);
- оформление счета без личного визита в Creditcorp Bank, Панама.
Разумеется, это далеко не весь перечень возможных решений, подбор которых мы осуществляем, отталкиваясь от ваших личных потребностей. В который раз обращаем внимание наших клиентов на необходимость быть готовым предоставлять все запрашиваемые иностранными банками документы. Это правила, предустановленные процедурами комплексной проверки клиентов, без которых не будет работать ни одно финансово-кредитное учреждение. Если вам нужен личный счет за границей в определенной стране без личного визита, а требования предусматривают именно личное посещение, поможем подобрать надежную и выгодную платежную систему, цифровой банк, где менее жесткий комплаенс и может не требоваться личное присутствие владельца счета. Подробную информацию, подбор юрисдикции и учреждения для оформления личных счетов россиянам можно получить на индивидуальной консультации.
