Китайские банки-гиганты: кто они — крупнейшие игроки на финансовом рынке?

Китай — вторая экономика мира, которая стремится стать первой. Реализовать столь грандиозные планы без качественной банковской инфраструктуры невозможно. Соответственно, совсем не удивительно, что китайские банки обладают огромными размерами и находятся в топе всех возможных профильных рейтингов.

Китайские банки

Основные факторы высокой капитализации и активов китайских банков

Китайские банки — одни из крупнейших в мире. И это неудивительно, ведь их росту способствуют такие факторы:

  • Большая численность населения. Китай занимает первое место в мире по этому показателю. Жители страны, в свою очередь, являются основным генератором огромного спроса на финансовые услуги. Необходимость удовлетворить потребности населения послужила значительным толчком к росту китайских банков.
  • Государственная поддержка. Китайское правительство активно поддерживает рост своего банковского сектора. Предоставление финансовой помощи и благоприятная политика оказали благотворное влияние на расширение китайских банков.
  • Экономический рост. За последние несколько десятилетий в Китае наблюдался активный экономический рост, что создало огромный спрос на банковские услуги. Так, в 1990 году ВВП Китая составлял $360,9 млрд., а в 2021 — уже $17,73 трлн. Китайские банки сыграли решающую роль в предоставлении финансирования для поддержки этого роста.
  • Выход на международные рынки. Китайские банки также активно выходят на международные рынки, особенно Азии и Африки. Это существенно помогло увеличить их размер и влияние.
  • Поддержка экспорта. Промышленность Китая является крупнейшим экспортером в мире, соответственно, всем компаниям и предприятиям необходимо обеспечить денежные расчеты, а сделать это без крупных банков невозможно.

В целом сочетание многих факторов (большой численности населения, государственной поддержки, экономического роста и активной международной экспансии) позволило китайским банкам стать одними из крупнейших в мире.

Notice blue

Если вы хотите ощутить все преимущества обслуживания в ведущих банках за рубежом, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по подбору иностранного корпоративного/личного счёта!

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Обзор банковской системы Китая

До 1978 года в Китае существовала модель монобанка, при которой все банки были частью одной административной государственной иерархии. Однако под влиянием рыночной экономики, которая предусматривала получение прибыли от ведения деятельности, Народный банк Китая разделился на пять специализированных государственных банков, также известных как «Большая пятерка»:

  • Bank of China (BOC);
  • Industrial and Commercial Bank of China (ICBC);
  • China Construction Bank;
  • Bank of Communications (BoCom);
  • Agricultural Bank of China (ABC).

Это было сделано для улучшения качества финансовых услуг в каждом секторе экономики, а также с целью развития банковской системы. Однако со временем специализация указанных банков начала «растворяться» и они начали обслуживать всех клиентов.

Кроме государственных банков, в Китае также есть:

  • специализированные банки для кредитования отдельных секторов экономики (Agricultural Development Bank of China (ADBC) или China Development Bank (CDB));
  • коммерческие банки — учреждения, в которых предоставляется полный спектр стандартных финансовых услуг;
  • иностранные банки — банки, которые зарегистрированы в других юрисдикциях, но ведут деятельность в Китае.

По данным Statista, в 2021 году в Китае насчитывалось 187 банков.

Узнайте, как открыть счет в китайском банке иностранцу.

Несколько фактов о китайской банковской системе:

  • сегодня китайские банки составляют 19% от общего числа банков, входящих в первую сотню рейтинга по совокупным активам;
  • Китай занимает 2-е место сразу после США по совокупной рыночной капитализации банков;
  • в топ-70 крупнейших банков мира 12 — китайские; 
  • на Китай и США приходится 54% всего мирового рынка стоимости банковских акций;
  • в 2021 году стоимость китайской банковской системы превысила $46 трлн;
  • Industrial and Commercial Bank of China возглавляет рейтинг топ-1000 The Banker уже более 10 лет.

Больше интересных новостей и инструментов для бизнеса из Китая.

Рейтинги крупнейших банков Китая

Для оценки значительного масштаба китайских банков лучше всего обратиться к международным рейтингам. Последние анализируют финансовые учреждения в мире по разным показателям. Однако независимо от критериев, которые берутся во внимание, в топ-10 всегда будет несколько китайских банков.

Рейтинг Forbes Global 2000

Этот рейтинг ранжирует крупнейшие компании мира по четырем показателям: продажи, прибыль, активы и рыночная стоимость. Последний рейтинг был составлен на основании данных от 22.04.2022.

НазваниеПродажи ($, млрд)Прибыль ($, млрд)Рыночная стоимость ($, млрд)Активы ($, млрд)Место в общем рейтинге Forbes
Industrial and Commercial Bank of China208,1354,03214,435 518,512
China Construction Bank202,0746,89181,324 746,955
Agricultural Bank of China181,4237,38133,384 561,058
Bank of China152,4333,57117,834 192,8413
Ping An Insurance Group181,3715,74121,691 587,1117
PetroChina380,3114,29142,30392,6021
China Merchants Bank71,0718,58167,321 451,2024
Tencent Holdings86,8634,94414,28252,9928
Postal Savings Bank Of China (PSBC)77,6111,33125,531 975,0830
Alibaba Group129,7610,17237,78276,2533

Нужно отметить, что в первой десятке рейтинга лучших банков от Forbes представлено сразу 3 китайских банка.

S&P Global Market Intelligence 2022

Этот рейтинг оценивает финансовые учреждения по размерам активов. В последнем рейтинге большинство банков были ранжированы по совокупным активам по состоянию на 31 декабря 2021 г.

НазваниеМесто в общем рейтинге S&P Global
Industrial and Commercial Bank of China1
China Construction Bank2
Agricultural Bank of China3
Bank of China4
Postal Savings Bank Of China (PSBC)14
Bank of Communications18
China Merchants Bank25
Industrial Bank27
China CITIC Bank28
Shanghai Pudong Development Bank29

В десятке крупнейших банков мира по размерам активов первые четыре места занимают государственные китайские банки из «Большой пятерки».

The Banker 2022

Также нужно отметить, что в топ-10 рейтинга The Banker 2022 входят сразу 5 китайских банков. И все они государственные. В целом, если проанализировать весь рейтинг топ-1000, то на долю банков из Китая приходится треть капитала первого уровня.

Хоть Китай и занимает сегодня доминирующее положение по размеру банков, их количество в топ-1000 в 2022 году сократилось на четыре — до 140. Однако это не помешало Поднебесной остаться на втором месте после США (186 банков) по общему количеству финансовых учреждений в рейтинге.

Узнайте, как открыть счет для работы на китайском и других азиатских рынках.

«Большая пятерка» из Китая

Самыми крупными китайскими банками являются представители «Большой пятерки». Вследствие постоянной поддержки правительства они достигли просто огромных размеров.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

ICBC занимает 12-е место в списке самых сильных банков Азиатско-Тихоокеанского региона Asian Banker 2021, который оценивает банки на основе качества их баланса. 

Industrial and Commercial Bank of China имеет более 400 дочерних компаний. Также он известен тем, что в 2006 году провел крупнейшее в мире IPO на сумму более $21 млрд. Это первый банк, акции которого конвертировались сразу на двух фондовых биржах: Гонконгской и Шанхайской.

ICBC предоставляет полный спектр банковских услуг для всех типов клиентов. В перечень входят:

  • депозиты;
  • кредиты;
  • торговое финансирование;
  • управление капиталом;
  • казначейские операции;
  • посреднические услуги для индивидуальных клиентов и т. д.

Bank of China (BOC)

Этот банк является вторым старейшим банком на материковом Китае. Он был создан в 1912 году в процессе реорганизации Imperial Bank of China. BOC, как и все китайские банки, предлагает широкий спектр услуг для индивидуальных и корпоративных клиентов, один из крупнейших кредиторов в стране. 

О важности Bank of China свидетельствует наличие у него лицензии на выпуск банкнот в двух специальных административных районах Китая. Этот банк больше всего задействован в обслуживании международных операций. BOC стал первым крупным банком, который разрешил инвестиции в юанях в США. Bank of China представлен в 57 странах.

Agricultural Bank of China (ABC bank)

Это один из самых крупных банков в мире по количеству представительств (25 тысяч филиалов) и третий по объемам выданных кредитов.

Банк ABC изначально создавался для кредитования предприятий в сельской местности Китая. Но теперь он предлагает широкий спектр потребительских и корпоративных услуг. Его клиентами являются более 300 млн частных клиентов и более 3 млн компаний.

China Construction Bank

Этот банк периодически попадает в лидеры рейтингов по темпам роста. В начале 2000-х и в 2015 году он был вторым по величине банком в мире по рыночной капитализации.

China Construction Bank предлагает полный спектр потребительских и бизнес-услуг через сеть из более чем 15 тысяч отделений и дочерних компаний в Люксембурге, Южной Африке, Южной Корее, США и Австралии. В начале его специализацией было только обслуживание строительных компаний, ведь в 1954 году он был основан как Народный строительный банк Китая.

Bank of Communications

Этот китайский банк основан в 1908 году, он был одним из первых, начавших выпуск банкнот. Bank of Communications ориентирован в основном на внутренний рынок, предоставляет полный спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц.

Сеть Bank of Communications состоит из более чем 2 800 отделений, в которых работает больше 90 тысяч человек.

Ведущие банки Китая обладают огромными ресурсами и возможностями. Наличие постоянной поддержки государства, необходимость удовлетворения спроса растущего населения и экспортоориентированной экономики сделали их самыми крупными в мире.

Если вы заинтересованы в работе на китайском рынке и вам нужен личный либо корпоративный счет в одном из банков Китая, обращайтесь к нашим экспертам на e-mail: info@offshore-pro.info.

Нужна консультация?

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.