Разбор ситуации, которая приключилась с банком Nodus и которая еще раз подтверждает тот факт, что открывать счета за границей следует под контролем или с помощью опытных экспертов. Очень часто без помощи последних несведущему человеку не только не удастся открыть счет, а также существует большая вероятность возникновения репутационных рисков.
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) установило, что небольшой пуэрториканский банк Nodus International Bank нарушил санкции США против Венесуэлы. Финансовое учреждение провело 3 транзакции по заблокированному счету.
Примечательно в этой ситуации то, что Nodus избежал санкций и проблем благодаря сотрудничеству с американским ведомством. Финансовое учреждение смогло доказать OFAC, что не могло вести точные записи, связанные с заблокированным счетом. Как результат, вместо штрафа банк получил только предупреждение.
Больше новостей о бизнесе и регистрации компаний в Пуэрто-Рико.
Как развивалась ситуация вокруг банка Nodus
Начиная с 2017 года Nodus вел счета особого лица. В частности, два срочных депозитных счета, сберегательный счет и кредитную карту. Также физическое лицо владело долей в капитале Nodus. Причем покупка ценных бумаг была завершена еще до включения лица в список особого назначения.
После попадания в санкционный список США, совет директоров банка разорвал все связи с этим физическим лицом, заблокировал его счета и представил отчет о заблокированном имуществе в OFAC с описанием этих блокировок.
Nodus также стремился выкупить ценные бумаги у подсанкционного лица и перевести выручку на заблокированный счет. Но для совершения подобной сделки с заблокированным имуществом банку нужна специальная лицензия OFAC. Однако Nodus осуществил выкуп ценных бумаг без получения лицензии. Доходы от выкупа были переведены на заблокированный счет и недоступны для заблокированного лица. Это было первое нарушение.
Вторым нарушением стало обслуживание кредитной карты. В результате ошибки работника банка, осуществлялось автоматические списание средств с заблокированного счета, который обслуживал кредитную карту физического лица. Nodus, чтобы погасить кредитную задолженность, списал часть средств с заблокированного счета. В результате вышеизложенного Nodus совершил три транзакции на общую сумму $50 271,29.
Такие действия привели к обвинению банка по трем нарушениям:
- ведение операций с заблокированным счетом;
- отсутствие полных и точных записей, связанных с обработкой заблокированных счетов;
- отсутствие точного информирования о заблокированных учетных записях.
Узнайте, есть ли возможность открыть личный счет в Пуэрто-Рико удаленно.
Чтобы избежать неприятностей связанных с блокировкой счетов за границей. Обращайтесь к нашим экспертам за бесплатной консультацией по подбору иностранного корпоративного/личного счёта! Наши эксперты обладают более чем 10 летным опытом по подбору и открытию счетов за границей.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Что помогло банку Nodus избежать санкций
В соответствии с Концепцией применения санкций OFAC отметило, что Nodus не проявил минимальную степень осторожности или осмотрительности, когда:
- участвовал в сделках с заблокированным имуществом без получения лицензии OFAC, даже несмотря на то, что высшее руководство банка знало о необходимости ее получения;
- не вел соответствующий учет заблокированных средств, что могло ограничить его способность предоставлять полную и точную информацию OFAC.
Однако американское ведомство отметило ряд смягчающих факторов:
- Nodus — это небольшой банк, который в течение последних 5 лет не попадал в поле зрение OFAC;
- Nodus добровольно сообщил о своих нарушениях;
- Вред от санкций был незначительным.
Помимо вышеуказанного, что исправить ситуацию Nodus предпринял ряд мер:
- Нанял экспертов, имеющих опыт соблюдения требований OFAC, для проведения специализированного обучения всех сотрудников Nodus по санкциям, а также штатного юриста для оказания помощи в работе со всеми санкциями;
- Обновил свою текущую политику по работе с клиентами. В частности, ввел особое обозначение для заблокированных счетов, чтобы сотрудники понимали, что учетные записи заблокированы по причинам, связанным с OFAC, и для работы с ними необходимо связаться с особым отделом;
- Поставщик программного обеспечения Nodus внедрил пользовательские элементы управления, которые требуют одобрения отдела соответствия для любых действий, затрагивающих заблокированную учетную запись;
- Nodus обновил свои процедуры ведения учета, чтобы обеспечить ведение соответствующих записей, связанных с заблокированными средствами.
Полные и своевременные действия банка Nodus оказали положительное влияние на решение OFAC и как результат банк отделался только предупреждением. Американское ведомство предупредило все финансовые учреждения, что для осуществления любых действий с заблокированными счетами необходимо получить лицензию.
Это не первый подобный случай в Пуэрто-Рико
Nodus не первый банк на острове, которого обвиняют в подобной практике. В конце мая 2022 году стало известно, что министерство финансов США оштрафовало Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) за перевод денег от имени двух чиновников венесуэльского режима.
Согласно документу, выданному американской организацией, один из чиновников принадлежал к министерству иностранных дел Венесуэлы, а другой работал в венесуэльской государственной телекоммуникационной компании CANTV.
Министерство финансов США сообщило, что BPPR, «пуэрториканский банк с филиалами в Пуэрто-Рико и на Виргинских островах, обработал 337 транзакций на общую сумму $853 126 от имени этих двух лиц, которые были служащими низшего звена правительства Венесуэлы, что было явным нарушением санкций США против Венесуэлы.
Если вы ищете счет для бизнеса или для личного использования за границей обращайтесь к нашим экспертам на e-mail: info@offshore-pro.info за бесплатной консультацией. Мы существенно сэкономим ваше время и поможем сделать правильный выбор.
