По мнению сотни итальянцев-вкладчиков в Credit Suisse, швейцарский банк обязан выплатить им компенсации за то, что страховки, купленные в банке как способ уклониться от налогов, не помогли и лишь привели к потерям. Банк отказался мирно урегулировать этот вопрос и в ближайшее время начнется рассмотрение иска.
Ситуация комичная и грустная одновременно. Сотрудники банка некоторое время назад решили, видимо, немного подзаработать и предложили своим вкладчикам продукт, который, по некоторым данным, мог бы помочь сократить налоговое бремя.
Credit Suisse уличён в отмывании денег в Италии
Однако это оказалось не так и заплатить пришлось сполна. Но не это больше всего возмутило итальянцев, а то, что из-за этой псевдо-экономии, они упустили итальянскую налоговую амнистию и заплатили налоги, пенни и штрафы по гораздо более высокой цене.
Именно за компенсацию этих своих затрат и выступают вкладчики. Тем более банк, по мнению адвоката, есть в чем обвинить.
Отсутствие фискальных рисков или уклонение на 14 миллиардов евро
Если верить доступной информации, служащие банка предложили итальянским вкладчикам страховой продукт, который позволил бы уменьшить налогооблагаемую базу. Ничего удивительного – аналогичные услуги предлагают по всему миру, и это не вызывало удивления.
К тому же банк уверял, что никаких фискальных последствий в Италии не случится.
Образцово-показательное наказание Credit Suisse AG американскими налоговиками
Предприимчивые итальянцы решили воспользоваться предложением, поскольку даже с амнистией, возвращать деньги в Италию было как-то невыгодно.
Но оказалось, что продукт фиктивен для подобных целей и все участвовавшие в программе, по факту, уклонялись от налогов. Общая сумма «уклонения» по данным СМИ составляет 14 миллиардов евро. Понятно, что налоговики Италии счастливы.
Италия отказалась от составления “черных списков” оффшоров
Казна нашла уклонистов, взяла с них налоги, а также штрафы и пени – что получилось заметно менее выгодно, чем по налоговой амнистии, которая закончилась в ноябре 2015 года. По мнению вкладчиков, банк их обманул и не предупредил о возможных последствиях покупки данного страхового полиса.
Credit Suisse нарушил банковскую тайну
Но есть еще одна веская причина, почему итальянцы дружно отправились в суд. Прежде, чем данные об их счетах попали в руки налоговым службам, они сначала без предупреждения и обоснования были переданы в миланское подразделение банка, где уже и поделились с правоохранительными органами.
Италия оштрафовала Apple, Google… кто следующий?
По факту – это нарушение банковской тайны. По идее, итальянские налоговики могли бы сам запросить всю информацию, но на это ушло бы много времени и сил. А здесь, как в немецкой Вестфалии, которая покупает данные за миллионы, не обращая внимание на краденность данных.
Адвокат недовольных напирает на это, как и на то, что банк плохо информировал своих клиентов о последствиях сделки, как и не сообщил о передаче информации в третьи руки. Что привело к невозможности участвовать в программе амнистии, просчитать иные варианты оптимизации и легализации.
ОЭСР нашла недочеты в системе налогового администрирования в Италии
По косвенным данным, потери вкладчиков, а значит и судебных исков, составляют от 50 000 до миллиона франков на человека. Понятно, что за такие суммы имеет смысл повозиться и пободаться.
Банку трижды предлагали решить вопрос миром, но он отказался. Теперь не остается ничего другого, как идти в суд. Судя по всему, банк уверен в своей позиции и планирует легко уйти от удара.
Соглашение об обмене налоговой информацией между Италией и Швейцарией вступило в силу
Какие доводы банк может привести в свою защиту? Например, что сотрудники нарушили правила и против них возбуждены дела (за передачу данных), а после вмешательства налоговой службы Италии, вернуть деньги уже невозможно. А если говорить про страховку, то ничего не мешает сказать, что клиенты были проинформированы о происходящей амнистии и обязаны сами предусмотреть нюансы. И это не учитывая того, что скорее всего ни у кого из вкладчиков нет доказательств того, что они действительно не получили той или иной информации.
Ведь даже в электронном документообороте банки позволяют иногда себе лукавить и удалять переписку, договоры и т.п.
Какой будет результат? Пока не ясно – необходимо услышать доводы обеих сторон.
Какие выводы можем мы сделать для себя? Необходимо учитывать не только вопросы экономики, политики, но и человеческий фактор. К сожалению, подобный «слив» может произойти в любой стране, а значит, чтобы защитить свои активы и себя от возможных проблем, необходимо диверсифицировать риски и открывать не один, а несколько счетов в разных странах и банках.
Амнистия оффшоров в Италии принесла правительству уже 4 миллиарда евро
Сделать это можно дистанционно, не покидая своего собственного дома. В некоторых случаях, как в той же Швейцарии или крупном банке, придется приехать лично на собеседование (или пройти его через скайп). Открытие счета занимает от одного дня до пары недель – это также зависит от размеров вклада, страны происхождения и политики банка.
В любом случае, везде есть свои подводные камни, начиная от отрицательных процентных ставок, до тотального доносительства в налоговые службы. Чтобы обойтись без крайних мер, рекомендуем получить бесплатную консультацию на нашем портале и открыть счет быстро, спокойно и безопасно.
Мы постараемся раскрыть все нюансы и процесса, и последствий, чтобы аналогичных ситуации в Credit Suisse не произошло.
Пишите нам прямо сейчас и записывайтесь на бесплатную консультацию: info@offshore-pro.info.
