Около полторы недели назад в Эстонии были арестованы десять бывших сотрудников филиала Danske Bank. Они подозреваются в пособничестве «отмыванию денег» в особо крупных размерах и это не последние аресты по данному делу.
Количество арестов в деле Danske Bank будет расти
Вы наверняка слышали о деле филиала Danske Bank в Эстонии, информация о котором в ноябре 2017 года впервые появилась на страницах датской ежедневной газеты «Berlingske».
После журналистского разоблачения эстонского филиала расследованием занялись компетентные органы Великобритании, США, Дании и Бельгии. Следователи изучали деятельность эстонского подразделения Danske Bank за период с 2007 по 2015 год.
В результате следствия, под подозрение попали около 15 000 банковских счетов клиентов из России и других стран СНГ. Так как происхождение средств огромного числа клиентов было сомнительным, но банк не уделил этому факту внимание, под подозрение попали также действия некоторых сотрудников филиала.
Заявление прокуратуры Эстонии
Государственные обвинители в лице государственного прокурора Марека Вахинга, Генерального прокурора Эстонии Лавли Перлинг, а также начальника криминальной полиции страны Айвара Алавере сделали прессе заявление, и рассказали о некоторых деталях дела.
Со слов Генерального прокурора стало известно, что задержания проводились в два этапа. Первые шестеро из подозреваемых были задержаны 18 декабря, ещё четверо на следующий день 19 декабря. Все арестованные были в своё время менеджерами по работе с клиентами и консультантами Danske Bank, которых банк нанял для предотвращения «отмывания денег».
Так как подозреваемые могли получать вознаграждения от своих банковских клиентов-нерезидентов за «отмывание средств» и переводы денег в Европу, их личные активы были изъяты. В число изъятых активов вошли: наличные средства, банковские счета, недвижимость и автомобили. По расчётам прокуратуры, благодаря незаконной деятельности арестованных лиц, их доход составил около 1,5 млн. евро.
Генеральный прокурор уточнила, что данное дело затрагивает факты мошенничества, относящиеся к клиентам-нерезидентам – гражданам Грузии и Азербайджана в период с 2011 по 2013 год. По предварительным данным эстонский филиал банка был транзитным отделением в схеме «отмывания денег» по пути в банки стран Запада.
Как заявил начальник полиции, что контроля над деятельностью сотрудников эстонского филиала Danske Bank практически не было. В результате чего незаконная деятельность подозреваемыми велась систематически и целенаправленно для получения личной выгоды. Датскими правоохранительными органами было выявлено подозрительных транзакций на сумму 25 млрд.
Также прокурор Марек Вахинг заявил, что данные аресты по делу Danske Bank не последние, и список подозреваемых будет только расширяться. По предварительным экспертным оценкам, за восемь лет работы через филиал Danske Bank незаконно в Европейском Союзе было легализовано около 200 млрд. евро.
В то же время Генеральный прокурор подчеркнула, что проведение арестов – это первичная стадия процедуры расследования, поэтому все задержанные являются подозреваемыми и на них распространяется «презумпция невиновности».
Согласно законодательству арестованные могут быть задержаны на 48 часов до предъявления обвинения. Только после окончания рассмотрения дела в суде, по решению судий статус подозреваемых будет окончательным.
Коротко об истории скандала с эстонским филиалом Danske Bank
Нужно также напомнить, что весь «сыр-бор» с филиалом Danske Bank в Эстонии начался с заявления Билла Браудера – американского финансиста, работающего в России. Своё заявление он подал в прокуратуру Дании, где сообщил о фактах «отмывания денег» в эстонском филиале Danske Bank. Тем не менее расследование тогда начато не было, так как прокуратура «отписалась», что «срок давности» истёк.
Вторично, уже летом 2018 Браудер подал заявление в прокуратуру Эстонии, в котором указал на 26 банковских служащих филиала, имеющих по его словам причастность к «отмыванию денег». В итоге дело было открыто в конце июля 2018 года.
Как заявляют следователи прокуратуры, что именно информация предоставленная Биллом Браудером была полезной для выявления преступных действий подозреваемых. Как выяснилось, некоторые имена из задержанных прокуратурой лиц упоминались в информации Браудера.
Последнее расследование было проведено в сентябре 2018 года по подозрению в «отмывании денег» и выплате через эстонский филиал около 27 млн. евро. Было выявлено, что даже в главном офисе Danske Bank в Копенгагене до ноября 2013 года в штате банка не было лиц ответственных за обеспечение мер противодействия «отмыванию денег».
В итоге следствие показало, что 42 сотрудника эстонского филиала Danske Bank нарушили правила «отмывания денег» и были признаны виновными. Также под подозрение попали восемь работников полиции, которые возможно были причастны к «отмыванию денег».
Конечно же все арестованные подозреваемые хоть и брали взятки или вознаграждения от своих клиентов, но они не являются основными выгодополучателями «отмытых средств». Как заявил начальник эстонской полиции расследования будут продолжаться, и все причастные лица будут выявлены.
Опасения правительств Эстонии и Дании
В свою очередь правительство Эстонии опасается того факта, что датский банк в Копенгагене захочет переложить ответственность за «отмывание денег» на Эстонию.
Параллельно расследованиям эстонской прокуратуры правительство Эстонии инициировало проведение внутреннего аудита Danske Bank. В результате выявленных нарушений в отставку ушёл Генеральный директор Danske Bank в Копенгагене Томас Борген.
Тем временем свою проверку относительно Danske Bank проводят и Соединённые Штаты и руководство банка в Копенгагене опасается введения американских санкций или штрафов, подобных введённых против ABLV Bank в Латвии.
В скандале с Danske Bank правительство Дании пытается занять жёсткую позицию с тем, чтобы предотвратить возможное давление со стороны Казначейства США. Известно, что Danske Bank создаёт резерв в размере 2,7 млрд. долларов на случай предъявления возможных штрафов со стороны регулятора, включая Министерство Юстиции США.
Администрация Danske Bank заявляет, что нарушения правил противодействия «отмыванию денег» были выявлены только в одном из филиалов банка в Эстонии и прекращены в 2015 году. В оправдание звучат также объяснения, что факты злоупотреблений не были массовыми во всех отделениях Danske Bank, как это было, например, в банке ABLV.
Разгоревшийся скандал и угроза штрафных санкций от США повлекла за собой падение стоимости акций Danske Bank, которые упали почти на 50%, что от рыночной стоимости составляет потерю в 15 млрд. долларов США.
Из всего вышесказанного следует сделать правильные выводы, чтобы не оказаться в ситуации, когда будет заблокирован банковский счёт.
- Необходимо ответственно подходить к выбору банка с учётом его репутации и опыта его финансовой деятельности на международной арене.
- Учитывайте различного рода риски и диверсифицируйте активы, определяя свой капитал не в один банк, а разделяя его на несколько банковских счетов в разных странах мира.
- Обращайтесь за консультацией только к проверенным поставщикам услуг, которые не будут Вам обещать «обойти систему» и без проблем легализовать любые деньги в любой стране.
- От правильного подхода к защите активов будет зависеть Ваше будущее, так как не все банки одинаковые. Большинство банков предъявляют жёсткие требования, поэтому необходимо выбрать такой банк, который подойдёт Вам.
Наша компания состоит из квалифицированных специалистов, способных предложить Вам лучшие варианты и решения при открытии банковских счетов. Вы можете легко записаться на бесплатную консультацию, касающуюся открытия банковского счёта.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Также мы оказываем и другие услуги: по регистрации иностранных компаний и помогаем получить налоговое резидентство другого государства. Для этого Вам нужно только написать нам письмо с вопросами по адресу: info@offshore-pro.info, после чего мы сразу свяжемся с Вами.
