В конце прошлого месяца Международный Валютный Фонд (МВФ) выпустил отчет о состоянии и показателях Белиза, после проведения своей миссии в сентябре 2014 года. Большая часть информации отображенной в отчете стала причиной для бурных дискуссий в Парламенте, относительно показателей и прогнозов на 2016-2017 года.
Больше всего вопросов вызывает потеря корреспондентских отношений не только в Белизе, но и других странах Карибского региона по причине ухудшения отношений с США на основании недостаточного уровня комплайнс в оффшорных налоговых гаванях.
МВФ особенно отметил, что в последние время большинство глобальных банков уже прервали свои корреспондентские отношения с большим количеством банков в Карибском регионе, или же планируют приостановить данные отношения. Это заставило банки в экстренном режиме искать новые корреспондентские банки, чтобы не повлиять на отлаженную деятельность своих банков.
Однако в случае Белиза, правительство страны отметило, что теперь даже новые банки, что изначально согласились на сотрудничество, выпустили предупреждение о прекращении сотрудничества, что вынудило Белиз искать новые механизмы работы для того, чтобы банковская система страны не обрушилась.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Фактически, корреспондентские банки – это связь для местной банковской системы с остальным миром, так как именно такие отношения позволяют банкам проводить международные платежи, принимать депозиты, обналичивать чеки, или выплачивать средства от имени иностранных банковских учреждений.
Все международные транзакции, проводимые через банки, которые затронула потеря корреспондентских банков (в том числе и местный центральный банк), более не способны отлаженно функционировать. Банки не могут проводить наличные и чековые операции, а также операции по картам, аккредитивам, и денежные переводы, которые так важны для туризма, международной торговли и прямых иностранных инвестиций.
По заявлению МВФ: «прекращение корреспондентских отношений с банками Белиза и другими кредитно-финансовыми организациями Карибского региона может привести к существенному удару по финансовой стабильности и экономической деятельности стран, которых затронули эти неприятности».
Первый местный банк в Белизе, который сообщил о потере корреспондентских отношений, упомянул крупнейший американский банк Bank of America. Это был банк Belize Bank, и прекращение отношений произошло в апреле 2015 года, после выпуска США отчета Доклада о Стратегии Международного Контроля над Наркотиками. Причиной приостановки сотрудничества стал недостаточный уровень комплайнс в банке.
По словам МВФ, в июне 2015 года десять банков, включая два ЦБ в пяти Карибских юрисдикциях, пострадали от потери корреспондентских счетов.
«Банки Белиза, что уже потеряли основные корреспондентские счета, насчитывают активы на сумму более половины от общего объема активов банковской системы страны или около 50 процентов от ВВП. В других странах Карибского бассейна, пострадавшие банки также до сих пор не имеют постоянных корреспондентских отношений, либо пользуются услугами других местных банков, которые данные связи имеют. Тем не менее, потенциальные потери жизненно важных корреспондентских отношений, стала основным риском для всех карибских банков», говорится в сообщении МВФ.
Негативный эффект на экономику страны все еще управляемый, но при схожем раскладе ситуации на будущее, ситуация может существенно ухудшиться.
На встрече глав CARICOM в этом феврале было принято решение, улучшить сотрудничество на политическом фронте, так как именно это влияет на корреспондентские отношения. Главы объявили, что будут искать встречи с официальными лицами США в течение ближайших месяцев. По завершению встречи, председатель CARICOM, Дин Барроу, премьер-министр Белиза, сообщил, что CARICOM будет использовать весь спектр возможностей, доступных для противостояния банковскому кризису, который угрожает региону. Среди предложений для региона — это создание собственного банка в США, с которым строить корреспондентские банковские отношения.
Другое предложение – это сделать карибский бизнес более привлекательным для американских банков, так как одной из причин, почему американские банки не желают сотрудничать с белизскими банками – слишком высокие риски штрафов, в сравнение с тем, что в реальности, американские банки могут заработать на Карибских.
Если банки не способны проводить платежи для оплаты услуг, туризма, международно торговли и прямых иностранных инвестиций, фактически, это дестабилизирует всю экономику страны, что сейчас происходить в Карибских странах, что теряют корреспондентские отношения с США.
«Такой надлом серьезно влияет на местные банки, которые терпят существенные потери, получаемые от бизнеса, а также это ударяет и косвенно, через общеэкономический спад и удар по бизнесу в целом», сказано в отчете МВФ.
Но, несмотря на стремительное ухудшение ситуации, на данный момент в Белизе были приняты новые инициативы для поддержки ЦБ и большинство компаний провайдеров кредитных карт продолжают работать, что позволяет беспроблемного проводить международные транзакции.
Некоторые из банков, кого затронула потеря корреспондентских счетов, усилили свое сотрудничество с другими банками, которые позволяют им проводить транзакции через себя. Например, ЦБ Белиза, проводит операции, используя свои корреспондентские отношения с новыми партнерами, но увеличение данных операций можем спровоцировать повторное возникновение проблем в корреспондентских отношениях.
МВФ отметил, несмотря на то, что конкретные причины о прекращении сотрудничества или предоставления уведомлений о скорейшем прекращении корреспондентских отношений, не были заявлены, «считается, что это явление связано с исполнением глобальных регулирующих стандартов, таких как AML/CFT и нормативными правовыми актами. В результате, некоторые клиенты, бизнес-линии, рынки и юрисдикции, очевидно, воспринимаются как слишком рискованные и дорогостоящие, и поэтому, были отключены от системы».
Интересно, что в ходе встреч с регулятором США в Вашингтоне в прошлом году, делегации чиновников из Белиза сказали, что с юрисдикцией нет никаких проблем. Правительственные чиновники отметили, что Белиз стал совместимым с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег, а также финансированием терроризма.
К сожалению, банковской сектор Белиза находится в критической ситуации, и все клиенты белизских банков должны позаботиться об открытии альтернативного банковского счета, чтобы не стать заложником международных отношений.
Для открытия альтернативного банковского счета, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info.
