Швейцарское подразделение приват банкинга английского банка HSBC заплатит вследствие разбирательства, которое длится еще с 2008 года, штраф властям Женевы в размере 40 млн. CHF. Такое решение было принято прокуратурой Женевы, которая пообещала взамен на оплату штрафа оставить все результаты расследования засекреченными, и не возбуждать судебного разбирательства.
Все началось с момента, когда швейцарское представительство HSBC стало источником очередной утечки информации, попавшей в руки Международного консорциума журналистских расследований совместно с 140 журналистами из 45 стран мира, среди которых представители таких издательств, как Le Monde, the BBC, The Guardian, 60 Minutes, Süddeutsche Zeitung и более 45 других организаций. По результатам расследования Консорциума клиенты HSBC в Швейцарии активно скрывали свои активы от налоговых служб по всему миру.
В феврале этого года Консорциум опубликовал информацию, которая на самом деле была похищена из банка Эрве Фальчиани, ранее он являлся работником IT департамента HSBC. Фальчиани в результате хакерской атаки украл данные о 30 тыс. счетах, активы на которых составляли 119 млн.$, после чего попытался продать налоговой службе Франции за 2,5 млн. евро.
Скандальное рассекречивание информации о клиентах HSBC
После публикации компрометирующей информации в феврале этого года в штаб квартире HSBC в Женеве был осуществлен обыск генеральным прокурором Оливером Жорнот (Olivier Jornot) и первым прокурором Ивом Бертосса (Yves Bertossa) совместно с штатскими следователями и финансовыми аналитиками, и начато масштабное расследование деятельности банка и его клиентов.
В свою защиту банк пояснил Консорциуму и другим медиа партнерам, что ранее стандарты в швейцарском подразделении HSBC были «ощутимо ниже», когда именно и произошла утечка информации, однако по прошествии лет были предприняты весомые шаги для осуществления реформ и завершения сотрудничества с подозрительными клиентами. Указав на факт, что банк уменьшил количество клиентов с 2007 года на 70%. Но это не остановило прокуратуру банка изучить деятельность банка, что в итоге привело к штрафу в размере 40 млн. CHF.
После проведения обыска в представительстве HSBC в Женеве, с целью выявления доказательств, что банк замешен в «агрессивном отмывании средств», судебные разбирательства начались и в других подразделениях банка.
Спустя какое-то время Верховный суд Италии предоставил право местной полиции и налоговым органам, также как и в Женеве, осуществить полную проверку информации о счетах в женевском филиале HSBC, которые принадлежали порядка 7 тыс. итальянцев. Дело в том, что все счета в женевском HSBC принадлежавшие итальянцам были незадекларированными, что нарушением законодательства страны и может привести к судебным разбирательствам, с каждым из нарушителей итальянского законодательства.
Безусловно, банк мог указать на обязанности клиентов самостоятельно декларировать свои счета, ведь банк не несет ответственности за отчетность своих клиентов, однако вызванный резонанс по делу Фальчиани словно снежный ком увеличивал проблемы HSBC.
Схожая ситуация с Италией, произошла и во Франции, где французские налогоплательщики были вызваны в суд. В свою очередь Верховный суд Италии выпустил два постановления, №8605 и №8606, которые уполномочивают полицию использовать любые доказательства не запрещенные законом, или же не нарушающие конституционных прав налогоплательщика, с целью выявления нарушения законодательства Италии.
Независимо от проблем европейскими налоговыми службами дела на другой стороне океана не лучше. Власти Аргентины хотят заставить HSBC Holdings Plc вернуть из оффшоров порядка 3,5 млрд. долларов США, которые аргентинское представительство банка помогло переправить своим клиентам с целью уклонения от уплаты налогов и вывода капитала из страны.
Все началось еще в прошлом ноябре, когда Аргентина обвинила HSBC в помощи более чем 4 тыс. клиентов с целью уклонения от уплаты налогов посредством перенаправления средств на секретные банковские счета в Швейцарии, а точнее в подразделение приват банкинга в Женеве.
Штраф предъявленный властями Женевы в адрес HSBC стал самым крупным когда-либо назначенным прокуратурой Женевы. По словам главного прокурора Женевы Ива Бертоссы такое решение было принято по причине того, что HSBC «на протяжении нескольких лет не устраняло организационные недостатки в борьбе с отмыванием денег».
Однако нельзя не упомянуть, что штраф вписанный HSBC стал очередным откупом для финансового учреждения. По заявлению прокуратуры – это та сумма, что сможет компенсировать масштаб ущерба, который был нанесен городу банком, и объем прибыли, полученный HSBC от операций с незаконными средствами. При этом намекнув, что следующий раз банк не простят. Главный прокурор Женевы Оливье Жорно предупредил, что банк под пристальным наблюдением: «Такое освобождение от ответственности применимо лишь один раз».
Однако, если вопрос с прокуратурой Женевы можно считать закрытым, то вот разбирательства с американцами, французами и бельгийцами в самом разгаре.
История разбирательств с HSBC началась еще в 2012 году, и первыми стали налоговые органы США, которые оштрафовали банк на сумму в размере $1,9 млрд. обвинив банк в не создании препятствий в отмывании средств, полученных от оборота наркотиков через Мексику, а также за проведение транзакций в странах, на которые были наложены санкции, включая Иран. По соглашению с США, если банк вновь совершит какое-либо преступление, то ему грозит криминальное преследование и потеря банковской лицензии в США.
У европейских налоговиков новая жертва – HSBC
Столь масштабное разбирательство против HSBC банка, является очередным доказательством нестабильности и чрезмерной прозрачности западной банковской системы. Стремление лидирующих стран мира вернуть ушедший капитал, является ничем другим, как массивным давлением не только на самые крупные западные банки, а на все банки, что отказываются содействовать новым законодательным поправкам нацеленным на максимальную прозрачность с целью налогообложения.
В связи с нестабильной ситуацией финансового мира, мы настоятельно рекомендуем, не только рассмотреть альтернативные направления хранения своих активов, но и задуматься о способах защиты своего состояния. Сегодня диверсификация путем инвестирования в драгоценные и редкоземельные металлы, а также приобретение недвижимости и открытие альтернативных банковских счетов является основой для защиты ваших активов.
Путем прохождения нашей бесплатной процедуры по подбору иностранного счета, вы сможете получить наиболее подходящие опции для открытия, как первого, так и последующих счетов в оффшорных и иностранных банках. Для получения информации и услуг, обращайтесь по прямому контакту info@offshore-pro.info.
Где открыть дополнительный иностранный счет?
Как открыть счет в зарубежном банке онлайн?
