Репутация оффшорного банка – это один из наиболее важных показателей стабильности финансового учреждения. Безусловно, привлекательность банка во многом складывается не только от репутации банка, но и стабильности учреждения банка, финансовых показателей банка, кредитного рейтинга и так далее. Но при всем этом нельзя отрицать факт, что при испорченной репутации не испортятся все остальные показатели финансового учреждения.
Когда вам необходим счет в оффшорном банке, то рассказать о репутации и политике банка, вам могут не многие люди, если конечно, кто-то из ваших партнеров уже не имеет счет в этом банке. Для тех же, кто подыскивает оффшорный счет с нуля, поможем мы – Offshore Pro Group. Мы сотрудничаем с большим количеством банков по всему миру, и может рассказать не только о плюсах, но и о недостатках оффшорных банков в различных юрисдикциях.
Из каких компонентов складывается хорошая репутация оффшорного банка?
Репутация оффшорного банка складывается из различных показателей, если конечно, за последние несколько лет банк не был связан с каким-либо скандалом или судебным разбирательством. При этом есть целые юрисдикции, банковский сектор которых был испорчен по причине некорректных политических решений, наиболее яркий примером все еще остается Кипр. А за последнее время банковский сектор, который попал под подозрение в нарушении международных стандартов, стал андорранский банковский сектор. Где по причине проблем одного банка, Banca Privada d’Andorra, пострадала репутация всего банкинга страны.
Тем не менее, если рассматривать оффшорный банк для открытия счета, важно проанализировать следующие показатели:
- История банка- многолетнее присутствие на международном уровне доказывает стабильность банка и умение руководства управлять финансовым учреждением.
- Размер банка. Чем больше работников, тем больше мировое присутствие финансового учреждения. Однако и тут надо понимать какой банк вы рассматриваете. Если это инвестиционный банк в Швейцарии, то наверняка количество сотрудников будет исчисляется сотнями, а не тысячами.
- Размер международного присутствия банка — чем больше филиалов и представительств, тем стабильней и сильней банк. Но если вы желаете открыть счет, например, в Панамском банке, то многие банки хоть и будут иметь международные лицензии, представительства и филиалы в основном будут в Панаме или нескольких соседних странах. И это от того, что данным финансовым учреждениям достаточно клиентов с близлежащий континентов. Другой вопрос, чем больше представительств и филиалов, тем удобней работать с этим банком.
Современное понимание репутации оффшорного банка
Сегодня понимание престижной и правильной репутации оффшорного банка всеми трактуется по разному. Для налоговых служб лидирующих стран мира, те банки хороши, что учреждены в оншорных юрисдикциях и выполняют все международные стандарты прозрачности ОЭСР, а также соответствуют и отчитываются в рамках американского закона FATCA.
С другой стороны, для международных предпринимателей оффшорный счет – это еще и способ защитить свои активы от рисков хранения в стране осуществления бизнеса и налогового резиденства бенефициара. Из этого следует, что понятие привлекательной репутации и условий владения оффшорным счетом для клиентов банка и иностранных налоговых служб кардинально разное.
Для оффшорного предпринимателя репутация банка также затрагивает вопрос сохранения максимального уровня конфиденциальности для своих клиентов. Безусловно, это связано не только с политикой самого банка, но и с законодательством страны, в которой учрежден банк.
Все это напоминает шахматную доску мировых политиков, где каждый пытается сделать ход в свою пользу, но для «рядового» предпринимателя важна неполитика, а благополучное процветания бизнеса и защита своих активов.
Поэтому мы рекомендуем обратиться к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info для прохождения бесплатной консультации по подбору оффшорного счета. В рамках консультации мы помогает не только с выбором банка, но и определением ваших бизнес целей и возможностей.
Где открыть дополнительный иностранный счет?
В 2015 все еще имеет смысл открыть оффшорный банковский счет
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Где найти оффшорный банк с хорошей репутацией?
Сегодня, как никогда ранее показателем достойной репутации банка является независимость банка от налоговой службы США. Да, именно США. Долларизированность мира дает о себе знать. Теперь каждый банк, что не играет по правилам США попадает в категорию риска быть исключенным из финансовой системы США, что приведет к потере всех долларовых корреспондентских связей.
Если вы ищите не просто подходящий банк по комиссиям, услугам, сервису, но и стабильности и независимости, вам необходимо рассматривать банк, который до момента открытия в нем вашего оффшорного счета, уже как минимум 3-5 лет не имеет никаких бизнес отношений и не принимает американских клиентов.
Дело в том, что на сегодня у налоговой США существует список, куда входят более ста финансовых учреждений мира, подозреваемых в создании угрозы финансовой системе США, что означает потенциальный риск приостановки деятельности каждого из этих банков.
Однако политика США распространяется не только на сами оффшорные банки, но и на страны. Относительно недавно правительством США был опубликован Доклад о Стратегии Международного Контроля над Наркотиками. Доклад состоит из более чем 200 страниц и фокусируется на финансовых преступлениях и незаконной легализации средств по всему миру, упоминая 65 стран.
В деталях с Докладом можно на веб-странице госдепартамента США: 2015 International Narcotics Control Strategy Report
Если для крупных стран, таких как Германия или Франция данные доклады – это лишь детали, ведь эти страны могут и США включить в свои встречные списки, а вот для менее сильных стран, попадание в такой Доклад может быть чревато последствиями.
Всемирно известный оффшорный центр – Белиз, тоже попал в список США. При этом США на полном серьезу планирует отключить Белиз от финансовой системы США, если страна не будет соблюдать установленные стандарты США. Кроме частных банков, от и системы США может быть отключен даче Центробанк Белиза.
Первым банком, который пострадал от санкций США, стал Belize Bank. Банк потерял свои корреспондентские счета в долларах США.
Сегодня репутация оффшорного банка, ровно так же, как и мидшорного, может быть в одночасье испорчена, если банк не выполняет международных стандартов прозрачности. Поэтому прежде чем выбрать достойный оффшорный банк, мы настоятельно рекомендуем вам обращаться за консультациями к нашим профессионалам по электронному адресу info@offshore-pro.info. Мы поможем вам в оффшорном мире выбрать наиболее стабильное и респектабельное оффшорное финансовое учреждение.
Карибские банки под угрозой санкций США
