Корреспондентский банкинг — это предоставление банковских услуг одним банком другому. Такие услуги особенно актуальны в тех случаях, когда какой-либо банк хочет предоставлять свои услуги и вести деятельность в той стране, где у него нет физического присутствия в виде филиала или отделения.
Крупные банки могут предоставлять свои корреспондентские услуги тысячам маленьких банков — в том числе, и оффшорных. Но сегодня корреспондентские счета — это ахиллесова пята оффшорного банкинга. Борьба с отмыванием денег, финансирование терроризма и другими подобными преступлениями, принявшая в последние годы глобальный масштаб, приводит к тому, что крупные банки отказываются предоставлять корреспондентские услуги или очень тщательно подходят к процессу отбора партнеров.
Citibank прекращает корреспондентские отношения с Центральным банком Белиза
Корреспондентский счет для оффшорного банка
Получив банковскую лицензию, владельцы оффшорных банков сталкиваются с самой главной задачей на пути к успешному ведению банковского бизнеса — формированию корреспондентских отношений. Найти подходящие для сотрудничества банки, которые будут предоставлять корреспондентские услуги, в соответствии со всеми требованиями вашего банка — настоящее искусство.
В свою очередь, успешная деятельность оффшорного банка во многом зависит от того, насколько прочные корреспондентские связи ему удалось установить с партнерскими банками и насколько удачен выбор партнеров. Потеряв корреспондентские отношения, маленький банк может потерять практически все.
Корреспондентский счет для оффшорного банка — это место, где обрабатываются платежи, переводы, происходит управление наличностью, обработка сделок и операций по обмену валюты. Это тот счет, без которого оффшорный банк практически лишится возможности предоставлять банковские услуги своим клиентам.
Помощь в оформлении заявки на банковскую лицензию для международного банка в Сент-Люсии
Преимущества наличия прямого корреспондентского счета
Для оффшорного банка открытие корреспондентского счета, несомненно, обладает рядом серьезных преимуществ, в том числе:
- сокращается время обработки входящих и исходящих платежей для клиентских счетов;
- возможность открыть качественные счета Ностро и Лоро с кредитной линией;
- аутсорсинг платежей в иностранной валюте;
- доступ к более выгодным клиринговым решениям;
- упрощается процесс сбора чеков и наличности в другой стране;
- доступ к финансовым системам США и SEPA.
Через корреспондентские банковские отношения банки могут получить доступ к финансовым услугам в различных юрисдикциях и предоставлять международные платежные услуги своим клиентам, поддерживая международную торговлю и финансовое взаимодействие.
Наиболее важной корреспондентской услугой является предоставление доступа к международным системам денежных переводов. В сложных международных банковских переводах участвуют несколько банков, и корреспондентские банковские операции выступают в роли своеобразного электронного пути, позволяющего переводить средства из одной юрисдикции в другую.
Банковская лицензия на Вануату
Проверки оффшорных банков
В 2011-2014 годах для оффшорного банка было практически невозможно получить новый корреспондентский счет. Многие эксперты тогда считали, что этой индустрии пришел конец. Царила неопределенность, до конца не понятны были потенциальные риски и затраты.
Однако, сегодня ситуация выровнялась – оффшорные банки наняли квалифицированных специалистов, способных провести качественную проверку на соответствие, и вновь открывают корреспондентские счета. Но для того, чтобы добиться корреспондентских отношений, придется предоставить немало доказательств своего полного соответствия всем мировым стандартам и правилам: АML, KYC, BASEL III, Dodd Frank, FINCEN, FACTA, SEPA…
Организация структуры, которая позволяла бы соблюдать постоянное соответствие всем правилам и нормативам, для крупных банков стоит миллиарды долларов ежегодно. Для оффшорного банка получить качественные корреспондентские отношения — задача невероятной важности. Необходимо доказать, что банк будет следовать всем правилам, у него опытные и квалифицированные сотрудники, а также эффективные процедуры.
Наши специалисты могут помочь Вам с подключением корреспондентского счета для оффшорного банка. Если Вам необходима профессиональная помощь и консультация по этому вопросу, обращайтесь по электронной почте: info@offshore-pro.info.
Если же Вы ищете надежный банк для открытия корпоративного или личного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом. Подбирая подходящий банк для наших клиентов, мы всегда учитываем качество его корреспондентских связей и надежность с точки зрения долгосрочного сотрудничества.
Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT
