Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Fitch предупреждает о репутационном риске центрально-американского банкинга

Fitch предупреждает о репутационном риске

Ни для кого не секрет, как сильно ударили Панамские бумаги не только по Панаме, но и большинству оффшорных финансовых центров, таким как Кайманы, БВО и прочие. Однако в отличие от Британских оффшоров, у стран Центральной Америки особо некому встать на их защиту. В итоге, по заявлениям кредитного агентства Fitch страны Центральной Америки оказались заложниками репутационного риска, который был вызван чередой событий.

На саммите в Лондоне неделей ранее, сам Дэвид Кэмерон вступился за свои оффшоры, так как юрисдикции делают все для своей прозрачности, в отличие, например от США. Что касается Панамы, страна стоит стабильно на ногах благодаря своему панамскому каналу, однако репутация страны все равно была затронута.

По заявлению Fitch банковский сектор Центральной Америки спровоцировал ряд негативных событий, по причине неэффективной анти-отмывочной политике в некоторых банках Панамы, Гондураса и Гватемалы, что привело к увеличению уровня риска всего региона, в то время как корреспондентские банки снизили количество партнеров по причине экономической слабости и ужесточения регуляторной активности.

На самом деле речь идет о банках Белиза, где корреспондентские банки США отказались от сотрудничества по причине рисков слабой анти-отмывочной политики и слишком маленькой прибыли от сотрудничества с банками Белиза.

В свою очередь рейтинг Fitch отражает проблему не в Белизе, а в других кредитно-финансовых учреждениях Центральной Америки, указывая на Панаму, Гондурас и Гватемалу. По мнению агентства, нехватка контроля в рамках против отмывочной политики сделала свое дело.

Регуляторы уже принимают необходимые меры для того чтобы усилить контроль, а соответствующие банки предприняли шаги для урегулирования контроля в соответствии с международными стандартами. Однако проблема кроется не только в вопросах регулирования, но и без того чрезмерного давления на банковский сектор Центральной Америки, которая озадачена торможением экономического роста. По заявлениям банков проходящих оценку сложность существенно заключается и в сотрудничестве с корреспондентскими банками, которые сократили свои линии финансирования по причине плохих экономических прогнозов. А также, по мнению банков, новости о плохом регулировании и слабой прозрачности могут привести к дальнейшему падению в банковской сфере всего региона.

Информационная бомба – Панамские бумаги – принесла свои плоды

Скандальное рассекречивание данных по оффшорному сектору одной из компаний регистраторов панамского происхождения нанесла урон не только оффшорному финансовому сектору, но и банковскому. Уже не секрет, что подобные рассекречивания, это работа американских спец-служб, которые отлаженно играют в двойную игру. Однако, тот резонанс от Панамских бумаг, хоть они в основном были совсем не о Панаме, нанес урон и стране.

По мнению Fitch репутация Панамы была испорчена не специально. Однако это стало толчком, чтобы правительство Панамы согласилось на адаптацию Общих стандартов отчетности (CRS) ОЭСР разработанных на основе FATCA. Но формального соглашения еще не было принято.

panamaКроме панамских бумаг, этот апрель стал особенным по причине конфискации правоохранительными органами привилегированные акций на 20 млн. долларов у Guatemala’s Banco de los Trabajadores, так как банк попал под подозрение в легализации незаконных инвестиций. Тем не менее, деятельность банка от такой экспроприации не пострадала, благодаря быстрым и решительным мерам, принятым регулятором. Рейтинги банка не были затронуты.

Гондурасский банк Banco Continental начал свой процесс ликвидации в 2015 году, когда его акционер был обвинен в отмывании денег в США. В мае, регулятор Панамы вмешался в деятельность Balboa Bank & Trust Corp, после того, как со стороны властей США было получено сообщение, что один из крупнейших акционеров банка был обвинен в причастности к отмыванию денег.

Конфискация активов Balboa Bank в пользу США будет проходить по накатанному сценарию

Панамский BALBOA BANK & TRUST попадает под санкции США

При присвоении рейтингов банкам, Fitch оценивает корпоративное управление, принимая во внимание, как страну, так и эмитент. По конкретным странам соображения часто пересекаются с рабочей средой, поскольку Fitch анализируем факторы, включая закон, уровень коррупции и защиты прав кредиторов. Соображения эмитента включают в себя более широкие факторы, такие как эффективность и состав совета банка директоров, прозрачность и операций со связанными сторонами.

Операционная среда часто сохраняет более низкие рейтинги в странах Центральной Америки, но слабое или неэффективное корпоративное управление может также выступать в качестве сдерживающего фактора.

Fitch присвоил рейтинг инвестиционного уровня для семи банкам в Панаме и одному в Коста-Рике. Другие банки Центральной Америки получили рейтинги категории «BB» и «B», которые включают в себя слабые места в управлении и нормативно-правовой базе по сравнению со странами с более высоким рейтингом.

По всем вопросам международного банкинга обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info и получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: