Затянувшаяся смерть кредитно-финансового учреждения FBME Bank Ltd является своеобразным напоминанием о том, что происходит с банками, что наживают проблемы с США.
FBME Bank Ltd имел головной офис в Танзании, но практически все транзакции проходили через Кипр, где также существовал филиал банка. Основная часть клиентов банка были выходцы из постсоветского пространства, что очевидно особенно заинтересовала представителей Министерства юстиций в США.
В результате в июле 2014 года деятельность банка была приостановлена по причине обвинений со стороны США в создании угрозы финансовой системе США. По заявлению Службы по борьбе с финансовыми преступлениями: «FinCEN (Сеть по расследованию финансовых преступлений) принимает меры для защиты финансовой системы США. Раздел 311 действий против банка FBME в защиту американской финансовой системы от иностранного банка содействующего незаконной деятельности».
В результате заявления и уведомления выпущенного FinCEN, все банки должны были приостановить корреспондентское сотрудничество с FBME для предотвращения дальнейших нарушений и преступлений, совершающих банком. Главные обвинения заключались в легализации незаконно нажитых средств, по причине слабых мер по контролю над предотвращением отмывания денег.
И наконец, 27 марта этого года ЦБ Кипра сообщил о решении FinCEN запретить всем кредитно-финансовым учреждениям США иметь какие-либо корреспондентские отношения с FBME Bank. Принятое решение не было чем-то новым, а лишь подтвердило решение США принятое еще 29 июля 2015 года.
В заключительном решении FinCEN сказано, что банк продолжает способствовать совершению незаконной финансовой деятельности, что подтверждает первоначальные выводы. FinCEN уверенны в том, что FBME Bank Ltd в действительности является «учреждением, вызывающим серьезные опасения касательно отмывания денег».
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Затяжное разбирательство по FBME связанно и с его вкладчиками, чьи средства все еще находятся в состоянии блокировки. Возможность получить свои деньги, появиться лишь после судебных разбирательств, и в зависимости от результатов. Если все активы банка будут признаны нелегальными, маловероятно, что клиенты банка смогут вернуть свои вклады. Тем не менее, если посмотреть на схожую ситуацию сложившеюся с Banca Privada d’Andorra (BPA), то клиенты данного банка, получили возможность перейти в новый банк, созданный на основе BPA.
К сожалению, судьба FBME не такая радужная, как у BPA, так как в отличие от танзанийского банка, у андорранского банка было все в порядке с капитализацией.
FBME, как повод для альтернативного счета
К сожалению, наша природа строена так, что мы начинаем задумываться о защите нашего будущего лишь, когда наступает беда. Конечно, есть исключения из правил, когда предприниматели и частные лица продумывают все на несколько шагов вперед. Для того чтобы и вы были среди тех, кто продумывает и защищает свое будущее, мы рекомендуем, нет, даже настоятельно советуем, открыть альтернативный иностранный счет.
Дополнительный банковской счет – это ваш второй, третьей и так далее, счет в респектабельном банке, и по возможности в максимально независимой и экономически стабильной юрисдикции. Таких возможностей становится все меньше, но если вспомнить последние новости из РФ, где уже официально заявили об увеличении полномочий кредитно-финансовых учреждений, альтернатива нужна.
С июня 2016 года в РФ все местные банки смогут задерживать и не выдавать своим клиентам деньги, если те не смогут доказать легальное происхождение средств. Конечно, с одной стороны в этом нет ничего зазорного, так как законные сделки всегда будут иметь документы. Но проблема кроется в том, что не понятно, какие именно документы могут потребовать банки, и с каких сумм нужны будут эти документы.
Открытие иностранного счета является доступной процедурой независимо от страны вашего проживания. Многие банки идут в ногу со временем, и предлагают открыть счет удаленно, посредством сотрудничества с профессиональными посредниками, такими как Offshore Pro Group.
Одним из важнейших вопросов является выбор страны для открытия счета. Именно законодательство страны диктует, что вы сможете получить в банке, в каком режиме и на каком уровне. Например, совсем недавно в топ-е были Латвийские банки, но теперь и у них настали тяжелые времена, кто-то увеличивает тарифы, а кто-то отказывается от работы с оффшорными компаниями.
Для того чтобы не ошибиться с выбором иностранного кредитно-финансового учреждения, а также не оказаться в тупике, предлагаем вам пройти на БЕСПЛАТНОЙ основе, консультацию по подбору иностранного банковского счета. Наши специалисты помогут сделать правильный выбор и найти надежного финансового партнера. Обращайтесь по электронной почте info@offshore-pro.info.
