Последнее время скандал с «грязными деньгами», отмытых в банках стран Балтии, постепенно распространяется дальше в ЕС. Если недавно обсуждалась история с шведским филиалом Danske Bank в Эстонии, ABLV банком в Латвии, затем Swedbank и Nordea Bank, то теперь дело коснулось австрийского Raiffeisen Bank.
Европейские банки теряют свои капиталы
Недобрая слава сомнительных капиталов и мошеннических операций, как по эстафете передаётся от менее значимых банков Европы к более крупным. География отрицательной репутации на днях затронула репутацию австрийского отделения Raiffeisen Bank. В результате таких скандалов капитализация ряда европейских банков начинает иссякать буквально на глазах.
Так по последней оценке экспертов, в Danske Bank было «отмыто» около 230 млрд. российских криминальных долларов. В итоге уже в сентябре 2018 года после признания эстонским филиалом Danske Bank проведения крупных сомнительных транзакций из России, активы банка снизились почти вдвое по отношению с уровнем капитализации в 2016 году.
Также более чем на 20%, после аналогичного признания банком подозрительных операций, упали банковские акции Swedbank, в финансовом плане 20% уменьшили капитализацию банка больше чем на 5 млрд. евро.
Причастность Raiffeisen Bank к отмыванию денег
В понедельник 4 марта 2019 года в прессе появилась скандальная информация о причастности Raiffeisen Bank к «отмыванию денег». Данные опубликовали международные репортёры проекта OCCRP, которые проводили своё расследование.
Все эти истории связаны с так называемым делом «Автоматическая прачечная – Тройка» (Troika Laundromat), которое касается схем «отмывания денег» российского происхождения в период с 2006 по 2013 год с использованием более 70 оффшорных компаний. За 7 лет работы этих компаний из России было выведено около 4,8 млрд. долларов США.
Как выяснили следователи, что на начальном этапе финансовых махинаций, деньги из постсоветских стран перемещались в банки Литвы, Эстонии и Латвии, а затем перемещались уже в более известные банки Европы. В деле также упоминается С. Ролдугин, который известен как приближённый к президенту России В. Путину, фамилия его уже ранее фигурировала в утечке «Панамских бумаг».
В итоге 5 марта котировки акций Raiffeisen Bank на биржах резко снизились на 15%, а 6 марта упали ещё на 3%. Кроме того, также добавило «масло в огонь» заявление международного инвестиционного фонда Великобритании – «Hermitage Capital», основателем которого является Уильям Браудер (William F. Browder),
Если кто не помнит, то мы напоминаем, что Браудер в период с 1995 по 2006 год занимался инвестициями в России, после чего был обвинён властями в уклонении уплаты налогов. В процессе расследования случилось резонансное событие – убийство адвоката Сергея Магнитского в 2008 году, защищающего Браудера в России.
Несмотря на статус адвоката, Магнитский тогда был арестован российскими властями, заключён в СИЗО «Матросская тишина», и вскоре по неизвестным причинам умер. Вследствие этого скандального дела, Браудером были раскрыты схемы хищения пропавших из российского бюджета денег, к которым имели отношение высшие чины правоохранительных органов, ФСБ и чиновники исполнительной власти.
Нужно также сказать, что по инициативе повторного заявления Браудера в июле 2018 года, было возбуждено дело против Danske Bank в Дании и Эстонии, после чего эстонский регулятор закрыл представительство банка в стране.
Между тем цепочка расследований показала и причастность к «отмыванию денег» крупнейшего банка Германии Deutsche Bank, через который были проведены незаконные транзакции в размере 889 млн. долларов США.
В том числе были выявлены мошеннические схемы легализации преступных средств из России в Латвии – в банке ABLV, где банк только в течение первой недели потерял 18% стоимости акций. Также акции упали в Swedbank и в банке Nordea (падение акций составило почти 7%).
Помимо шведских и датских банков в «отмывании денег» замешан и банк ABN AMRO и Rabobank из Нидерландов. Как заявляют журналисты, через счета ABN AMRO было отмыто где-то 190 млн. евро, а ещё 43 млн. евро через счета судоходной строительной компании «Heesen Yachts» в Rabobank.
Как замечают эксперты, подобные скандалы с «грязными деньгами», а также громкие высказывания различных аналитиков в адрес европейских банков, значительно влияют на их популярность и имидж. После чего инвесторы остро реагируют на события и поспешно начинают выводить свои деньги со счетов, что существенно сказывается на капитализации банков Европы.
На фоне того, что в Европе появляются новые выявленные факты финансового мошенничества, европейские банки теряют сотни миллиардов евро, при этом требования к мерам противодействия «отмыванию денег» только возрастают.
Новые правила, конечно сильно ограничивают банки Европы, что в итоге не позволяет им конкурировать с американскими банками. Тем не менее регуляторы Европейского Союза настойчиво продолжают широкомасштабную борьбу против «грязных денег» из России.
Потенциальная опасность состоит в том, что под «шумок» такой борьбы с преступными финансами может пострадать обычный предприниматель, имеющий счёт в европейском банке. Из-за какой-то незначительной на первый взгляд оплошности, можно стать объектом повышенного внимания банка, а затем и регулятора.
Учитывая перестраховку банков в вероятности потери лицензии и строгие требования европейских регуляторов, банковские счета даже порядочного предпринимателя могут оказаться временно заблокированными.
Чтобы такая ситуация не случилась с Вами, нужно исключить подобные риски, и пересмотреть свою корпоративную структуру. В том числе модифицировать необходимо бизнес-отношения и анализировать репутации банка, где расположен счёт Вашей компании.
Нужно применить лучшую стратегию защиты активов, в которую войдёт, как диверсификация недвижимых активов, так и финансовых, которые желательно распределить на несколько банковских счетов.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Если Вам нужна помощь, мы всегда рады будем Вам помочь, оказав консультации и услуги, которые мы предоставим практически в любой юрисдикции. Напишите нам письмо на электронный адрес: info@offshore-pro.info и Вы уже на полпути к решению своих вопросов.
