Под пристальным вниманием правоохранительных органов Германии снова оказался крупнейший банк страны – Deutsche Bank. Прокуратура считает, что некоторые сотрудники банка халатно относились к своим обязанностям, а также помогали клиентам «отмывать деньги», полученные преступным путём.
Очередная «чёрная полоса» для Deutsche Bank
Утром в четверг 29 ноября 2018 года целый эскорт полицейских автобусов прибыл к штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте, а также ещё к пяти филиалам этого немецкого банка. Команда, прибывшая на место, состояла из 170 сотрудников, среди которых полицейские, работники прокуратуры, федеральные агенты и налоговые инспекторы. Были проведены обыски, которые продолжались в течение всего дня, в результате чего был изъят ряд бумажных документов, а также электронные носители с компьютеров банковского учреждения.
Отголоски «панамского» прошлого
Неожиданный визит правоохранителей в офисы Deutsche Bank связан с расследованием информации, полученной в результате утечки «Панамских бумаг». Тогда в 2016 году утечка конфиденциальной информации из офиса панамской юридической фирмы «Моссак Фонсека» показала причастность 28 финансовых учреждений Германии к сомнительным финансовым операциям. Среди этих учреждений также фигурировал и Deutsche Bank.
Прокуроры утверждают, что панамские данные помогли выявить факты «отмывания денег» и уклонения от уплаты налогов в Deutsche Bank. Банк в свою очередь также подтвердил, что полиция действительно проводит обыски и расследование, которому администрация банка оказывает помощь и предоставляет необходимую информацию. Несмотря на то, что имена основных подозреваемых по делу прокурорами не были озвучены, журналистам стало известно, что это два банковских сотрудника 46-ти и 50-ти лет.
Данное расследование было начато прокуратурой ещё в августе 2018 года, и охватывает деятельность банка в период с 2013 года до начала 2018 года. Так, например, в 2016 году среди клиентов Deutsche Bank было более 900 дочерних компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах. Общая сумма денежных активов всех этих компаний на банковских счетах Deutsche Bank составила 311 млн. евро. Согласно заявлению прокуратуры, ей стало известно, что персонал Deutsche Bank помогал клиентам в «налоговых гаванях» открывать оффшорные компании, через которые могли «отмываться» деньги преступного происхождения. При этом банковские работники Deutsche Bank не сообщали правоохранителям о проведении таких сомнительных операций.
Deutsche Bank выплатит США $95 млн за нарушения, допущенные 16 лет назад!
Так профессор уголовного права Jimmy Gurulé из юридической школы Нотр-Дама, США (Notre Dame Law School), который ранее занимал должность заместителя прокурора Соединённых Штатов заявил, что Deutsche Bank после всех скандалов с его участием не сделал конкретных выводов. Несмотря на то, что начиная с 2008 года банк выплатил более 18 млрд. долларов в виде штрафов за махинации с ценными бумагами, в торговле валютой, ипотекой и потратил огромные средства на решение судебных споров, администрация банка фактически не ужесточила меры безопасности и не изменила свою политику.
Только в прошлом году Deutsche Bank заплатил регуляторам Соединённых Штатов и Великобритании около 700 млн. долларов штрафа за вывод «подозрительных» 10 млрд. долларов российского капитала через своё представительство в Москве. Чуть позже американцы также оштрафовали банк на 41 млн. долларов за несоблюдение норм по противодействию «отмыванию денег» и законов о банковской тайне. В феврале 2017 года в Израиле был арестован руководитель филиала Deutsche Bank по подозрению в уклонении банка от уплаты налогов.
В продолжении «чёрной полосы» неприятностей разгорелся новый скандал с участием филиала банка Дании «Danske Bank» в Эстонии, в начале осени 2018 года. Здесь также фигурировал Deutsche Bank, который способствовал незаконной легализации российских денег в американских банках. Уже в конце сентября 2018 года государственный регулятор Германии BaFin назначил аудиторскую проверку в Deutsche Bank, где внимание обращалось на деятельность за последний трёхлетний период. В итоге банку было указано на серьёзные нарушения мер безопасности в сфере борьбы с «отмыванием денег».
В апреле 2018 года Генеральным Директором Deutsche Bank был назначен бывший член правления банка Christian Sewin, который решил реформировать систему банка и его политику. В результате действий нового руководителя были ограничены финансовые операции Deutsche Bank с американскими банками. В целях сокращения банковских расходов были сокращены вакансии работников и закрыты сотни филиалов Deutsche Bank по всему миру. Также руководство банка планирует, что до конца 2019 года банк сократит количество обслуживающего персонала ещё на 7 000 человек. Тем не менее банк показал чистую ежемесячную прибыль в размере 750 млн. евро. Годовая же прибыль банка по итогам третьего квартала составила 19,7 млрд. евро. По мнению экспертов такие доходы банка являются очень низкими, на данный момент они составляют менее половины в сравнении с теми, что Deutsche Bank зарабатывал ранее.
Также следует заметить, что Deutsche Bank на фоне правительственного кризиса в Германии сталкивается с очередными проблемами в своём бизнесе. В результате судебных исков и выплат по штрафным санкциям Deutsche Bank к началу 2018 года потерял почти 50% стоимости своих акций. Только за одни сутки после рейда правоохранителей в офисы учреждения 29 ноября, цена акций банка упала на 3,3%. Последний визит силовиков в Deutsche Bank можно назвать очередной «головной болью» банка, который в итоге следственных действий и изъятий документов может оказаться парализованным и неспособным в ближайшее время вести деятельность.
В случае возникновения у Вас вопросов, касающихся ведения международного бизнеса, открытия зарубежного банковского счёта, пишите нам на электронную почту по адресу: info@offshore-pro.info.
