ЦБ Кипра ужесточает требования к идентификации бенефициаров

Кипр, славившийся своим лояльным отношением к иностранным инвесторам, ужесточает требования идентификации личности для состоятельных иностранцев.

ЦБ Кипра ужесточает требования к идентификации бенефициаров

Напомним, что островное законодательство не запрещает создание компаний любого типа без указания конечного бенефициара. Обычно во всех отчётных документах фигурируют исключительно номинальные акционеры, а мена фактических владельцев остаются конфиденциальными. Но начиная с 7 апреля 2016 года ситуация в корне изменилась.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

7 апреля текущего года Центральный банк Кипра издал официальный указ для банков и прочих финансово-кредитных заведений, предполагающий обязательную идентификацию личности своих клиентов. Введённое правило относится к бенефициарам компаний, фондов, партнёрств, союзов, самозанятым лицам и прочим выгодоприобретателям, непосредственно связанным с деятельностью какого-либо юридического лица.

Установленное Центральным банком требование предусматривает личную встречу бенефициара с представителями банка. В процессе встречи банковский сотрудник обязан не только идентифицировать личность клиента, но и составить профиль риска на основании проводимых клиентом транзакций, особенностей бизнеса и прочих данных, необходимых для всесторонней оценки. Вся полученная в ходе встречи информация должна сохраняться в личном деле клиента.

Такая встреча должна состояться в течение ближайших 3 месяцев. В противном случае банк имеет право заморозить операции по всем счетам клиента. Важно отметить, что в соответствии с распоряжением ЦБ, подобные встречи могут проходить и в онлайн-режиме при условии, что помещение, в котором будет проходить аудио и/или видео связь, будет соответствующим образом защищено. Часть собранных банками данных будет храниться в специальном реестре в Управлении по противодействию отмывания денег.

Внедрение столь жёстких мер было спровоцировано скандальным репортажем британской газеты Guardian. Издание благодаря утечке информации панамской юридической фирмы Mossack Fonseca разоблачило многомиллионные оффшорные схемы, в том числе и на островах восточного Средиземноморья. К ним оказались причастны многие известные личности из различных государств.

Учитывая тот факт, что Кипр только в 2015 году сумел добиться позитивной оценки своих мер и систем противодействию финансовому мошенничеству со стороны ОЭСР, такие действия были вполне ожидаемыми. Согласно заявлению представителя Центрального банка страны, внесённая поправка необходима для дальнейшего укрепления нормативной базы и устранения недочётов, которые могут привести к отмыванию денег или финансированию терроризма.

Как видно из вышесказанного, кипрское правительство не намерено рисковать собственной репутацией, и делает всё возможное, чтобы защитить и государство, и инвесторов, решившихся вложить деньги в островную экономику. Очевидно, что принятие такой поправки частично «урезает» конфиденциальность состоятельных иностранцев, ставших бенефициарами кипрских юридических лиц. Но с другой стороны такие меры позволяют всецело защитить сектор реального бизнеса от мошеннических компаний.

За более детальной информацией обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.