По прогнозам Банка Международных Расчетов (БМР или BIS) чрезмерное кредитное бремя в Китае способно спровоцировать международный банковский кризис уже в ближайшие три года. Китай показывает признаки перегревания в своей экономике, а поскольку он является второй крупнейшей экономикой в мире и кузницей для всего света, проблемы в нем, как падающие домино, распространятся повсеместно.
Доказательством перегрева является специальный показатель – разница между кредитом и ВВП страны. Любое значение выше 10 уже считается признаком того, что в ближайшие 3 года стране грозит кризис. У Китая этот показатель составил 30.1 за первый квартал 2016 года, в то время как второе место (Канада) пересекло лишь отметку в 12.1.
Долг как стимулятор и разрушитель экономики
Мы все понимаем, что долг стал для Китая отличной возможностью и стимулятором роста. В таких темпах и без заимствования это было бы невозможно. Однако с каждым годом скорость роста экономики Китая падает, в то время как скорость получения и выдачи кредитов лишь растет.
Конкуренты доллара растут: Китай укрепил юань по отношению к доллару
В 2015 году размер правительственного, корпоративного и частного долга достиг 255% от ВВП. В то время как в 2013 он составлял «всего» 220%.
И в 2016 году размер задолженности увеличиться еще больше, ведь только за август Китайский банк выдал кредитов в два раза больше, чем в июле. При этом крупнейшие банки выдают кредиты строителям и покупателям недвижимости, делая ипотеку самым популярным финансированием.
Специалисты UBS не прогнозируют крупномасштабного кризиса в ближайшем будущем, но в целом картина строго напоминает преддверье 2008 года. Тогда были США, в этот раз вполне может стать Китай. Для международной экономики, которая еле-еле стоит на ногах, волна с любой стороны станет в лучшем случае потрясением, а в худшем – катастрофой.
Брексит пережили – переживем и Китай?
Оптимизм наблюдателям внушает то, как мировая экономика пережила выход Великобритании из ЕС (точнее, референдум о выходе). Несмотря на первичное падение фунта, евро и практически всех европейских индексов, в целом экономика ровно пережила этот момент.
Если смотреть на эти результаты, может возникнуть мысль, что и проблемы в Китае переживем.
Однако на самом деле ситуация в целом плачевная. Да, Брексит прошли плавно, в том числе благодаря выбросу большего числа денег в систему Центральными банками. Но структурные проблемы никуда не делись.
Преимущества открытия банковского счета в китайском банке
Среди этих проблем и нулевые процентные ставки по депозитам, низкая доходность государственных облигаций при их заоблачной цене (БМР считает, что облигации крупнейших стран переоценены), чрезмерно раздутые цены на акции.
Последние вызывают особую обеспокоенность, поскольку создают видимость роста экономики без весомых доказательств и надежного фундамента. В случае каких-либо серьезных потрясений в том же Китае (закрыли фабрику, забастовка или нехватка денег на оплату труда рабочих), последствия потянутся повсеместно.
И акции рухнут, разнося в мелкую труху не только переоценённую компанию, но и вкладчиков, которые решили заработать на спекуляциях. И разумеется, кто-то будет владеть информацией заранее и выведет деньги, а кто-то – нет.
Банковский кризис в Европе: Deutsche Bank лишь вершина айсберга
При этом эксперты банка отмечают, что нынешнее ралли наверх скорее связано со страхом и с желанием уйти от кризиса, опередить его, прожить еще немного. Это гонка не на долгосрочный рост, а пока ситуация не догонит и «не надает по ушам».
И скорость происходящих процессов, как на рынке акций, так и на рынке недвижимости, облигаций и даже вкладов, только увеличивается. Что приводит к нестабильности.
Все больше голосов призывает к тому, чтобы остановить современную политику Центральных банков, которые вынуждают все больше кредитовать, меньше хранить. От этого страдают как обычные частные банки, так и вкладчики, которые не знают куда податься и теряют средства каждый день.
И это если не говорить про обычные инфляцию, политические и социальные конфликты.
Зачем открывать запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее?
Китай – точка кипения?
Станет ли Китай точкой взрыва? Факторов, доказывающих, что так и будет – много. Но катализатором всегда является маленькое событие, которые послужит оправданием. И оно может случиться в любом месте земного шара, поскольку глобализация уровняла в шансах крупные и мелкие экономики и даже, в некоторых случаях, конкретных людей.
Это как выстрел в эрцгерцога Фердинанда перед Мировой Войной, сделанный мало кому известным человеком. Официально это послужило началом одного из самых кровавых конфликтов в истории человечества. Но ведь истинные причины были не в этом.
Аналогично и с экономическими кризисами: в 2008 катализатором стала просрочка по одному счету, по одной сделке, которая запустила разрушительный маховик. От его последствий мы не оправились до сих пор, как бы не пытались нас убедить правительства, чиновники и консультанты с экрана. Проблема не решена, а лишь отсрочена. И судя по всему, риск возврата кризиса в еще более угрожающей форме растет с каждым днем.
5 фактов, которые доказывают, что новый кризис будет пострашнее, чем в 2008
В этом смысле необходимо готовиться к худшему. Каким образом? Диверсифицировать риски и хранить деньги не только в разных банках, но и разных странах – о том как открыть иностранные банковские счета спрашивайте у консультантов: info@offshore-pro.info. Искать альтернативные способы вложить и заработать деньги: это и поиск недооцененных компаний, и покупка коллекционного виски, и вложения в развивающиеся несмотря ни на что экономики мира.
Это все требует времени и сил, но лучше подготовится заранее, пока не пришла большая волна и не смыла в пучину печали и разочарования. Не допустите этого и обращайтесь к опытным консультантам: info@offshore-pro.info.
