В течение 2016 года предполагается внесение поправок в Европейскую Директиву по противодействию легализации незаконно нажитых средств, более широко известную, как анти-отмывочную директиву (Директива AML). Данные поправки потребуют от всех стран-членов ЕС создания Централизованного Центробанка и реестра платежных счетов, что позволит сделать всю информацию о владельцах счетов и их счетах доступной правительствам.
Заявления Еврокомиссии на этой неделе о планах внесения поправок является результатом террористических атак произошедших в ноябре 2015 года в Париже. В соответствии с информацией предоставленной Еврокомиссией, цель данных поправок выявление источников финансирования террористов и предотвращения данных потоков, которые нацелены исключительно на финансирование террористических группировок.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
К июню 2016 года, директива будет содержать следующие пункты:
- «Согласованные и усовершенствованные» меры проведения юридической проверки (due diligence) для третьих стран с высоким уровнем риска, которые будут определены в новом черном списке юрисдикций со «стратегическими недостатками» в своих законах по борьбе с отмыванием денег. Черный список будет принят в начале этого года.
- Ужесточение ограничений на использование виртуальных валют, таких как Bitcoin, и продуктов предоплаты, таких как карты для осуществления недорогостоящих покупок. Анонимность предоставляемая виртуальными картами будет завершена после внесения карт в данную Директиву, для того чтобы финансовые учреждения предоставляющие услуги обмена виртуальных денег на реальные применяли к клиентам процедуры юридической проверки и идентификации. К анонимным картам будут применяться немного более низкие требования относительно идентификации.
- Централизованный реестр банков и платежных счетов или электронная система извлечения данных для всех стран-членов ЕС.
- Обеспечен полный доступ к информации всех Подразделений финансовой разведки стран ЕС по всем владельцам банковских и платежных счетов.
- Распространения спектра существующих ограничений на наличные транзакции, что позволит органам власти действовать в отношении небольших наличных сумм в рамках подозрительной деятельности, а также, когда наличные переправляются по почте или перевозятся.
- Обеспечение международного сотрудничества для выполнения мер ограничения, таких как санкции ООН. Еврокомиссия также рассматривает применение специфических мер Европейского режима для заморозки террористических средств, по которому будет заключено взаимное признание государствами-членами ЕС замораживания активов и их конфискация.
- Комплексное общее определение преступления по отмыванию денег и санкций на всей территории ЕС.
Еврокомиссия призывает все страны члены согласиться на внесение поправок и выполнить все поставленные цели до конца 2016 года, а также хочет определить дату, когда Директива AML будет дополнена. На данный момент конкретного числа принятия поправок нет, но предположительная дата внесения изменений в государственное законодательство страны членов ЕС намечено на 26 июня 2017 года.
В дополнение, Еврокомиссия готовит дальнейшие поправки, которые позволят таможенным органам принимать решения, касательно незаконных доходов через сокрытие торговых операций, искажение стоимости товаров и фиктивные счета. Эти поправки предполагается внести в 2017 году.
По словам банковского эксперта Майкла Рук из Pinsent Masons, изменения правил относительно управления виртуальными валютами повлияет и на компании:
«Приведение виртуальных платформ обмена валюты под действие Директивы AML будет иметь значительное влияние на скорость и привлекательность валют для многих пользователей», сказал он. «В то время как правоохранительными органами уже давно было заявлено, что эти валюты являются убежищем для отмывания денег и связанной преступной деятельностью, этими валютами используются большое количество компаний и частных лиц, которые в противном случае не имеют доступа к традиционной банковской системе».
«Ужесточение правил вполне может определить, смогут ли виртуальные валюты иметь коммерческую жизнеспособность и быть доступными для тех, кто использует их в качестве единственного источника для законных финансовых операций», дополнил Рук.
Еврокомиссия пояснила, что ЕС необходимо единое определение того, что означает отмывание денег и соответствующие санкции. Кроме этого должно быть дополнено законодательство для того чтобы соответствующие органы власти действовали в целях предотвращения преступной деятельности.
Комиссия заявила, что рассмотрит в деталях систему отслеживания потенциального финансирования терроризма: «например, для покрытия внутри-европейских платежей, которые не попадают под Программу отслеживания финансирования терроризма ЕС-США (TFTP)».
Источники дохода также будут нарушены, путем оказания помощи странам Ближнего Востока и Северной Африки, чтобы бороться с торговлей культурных ценностей, и за увеличение полномочий для таможенных органов.
«Мы должны «следовать за деньгами» и перерезать ресурсы для групп использующих их для выполнения своих отвратительных преступлений», сообщил вице-президент комиссии Франс Тиммерманс.
«Путем обнаружения и нарушая финансирования террористических сетей, мы сможем уменьшить их способность перемещаться для приобретения оружия и взрывчатки, чтобы замышлять нападения и распространять ненависть и страх онлайн», добавил Тиммерманс.
К сожалению не все, что идет на пользу обществу, помогает бизнесу. Ужесточение требований к провайдерам электронных валют, однозначно затронет данную бизнес сферу. Тем не менее, те, кто желает использовать карты предоплаты для легальных целей, проблем не возникнет.
По всем вопросам приобретения продуктов предоплаты, в также как их использовать в рамках бизнеса, обращайтесь к специалистам нашем компании по электронной почте info@offshore-pro.info.
