8 апреля текущего года Центральный Банк Кипра ввёл Депозитарно Гарантийную Схему (ДГС) для вкладчиков FBME. Внедрение таких мер спровоцировано плачевным финансовым состоянием кипрского отделения FBME, которое не в состоянии погашать свои обязательства перед держателями депозитных счетов, и такая возможность не появится в обозримом будущем.
Смерть FBME – повод задуматься об открытии альтернативного иностранного счета
Напомню, что прошло два года, после того, как деятельность банка была приостановлена по причине обвинения со стороны регулятора США в адрес банка в связи с отмыванием денег в FBME. Службой по борьбе с финансовыми преступлениями был выпущен документ, который гласил, что: «FinCEN принимает меры для защиты финансовой системы США. Раздел 311 действий против банка FBME в защиту американской финансовой системы от иностранного банка содействующего незаконной деятельности».
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Кипр уже не в первый раз прибегает к использованию гарантийной схемы. Законодательная база ДГС была создана и внедрена в банковскую практику ещё в 2000 году и распространяется на все банки, которые оплачивают взносы в гарантийный фонд.
Наличие подобных мер защиты клиентов – огромное преимущество открытия банковских счетов на Кипре. Так, даже если финансовое состояние какого-либо банка не позволит ему выполнять свои обязательства, вы всё равно вернете если не все, то хотя бы часть своих средств. Для Кипра, потерявшего львиную долю международных клиентов после депозитной стрижки трёхлетней давности, подобные меры позволят улучшить собственную репутацию в глазах общественности.
Возмещение средств возможно как для физических, так и для юридических лиц, открывших депозитные счета не только в евро, но и прочих мировых валютах. Согласно условиям гарантийной схемы, максимальная сумма компенсации для держателей депозитов в FBME может составлять до 100 000 евро, включая начисленные проценты по вкладу вне зависимости от количества открытых счетов. То есть, даже если на ваше имя открыто несколько депозитов, то вы сможете получить максимум 100 000 евро по всем счетам, находящимся в одном банке.
Хоть компенсационная схема и охватывает депозиты во всех мировых валютах, все выплаты будут производиться исключительно в евро. Если счёт открыт в любой другой валюте, то сумма будет пересчитана по курсу Европейского Центрального Банка, опубликованному на официальном сайте 8 апреля 2016 года.
Чтобы получить компенсацию бенефициару или его доверенному лицу необходимо лично подать заявление и отчёт с информацией о счёте и прочими данными уполномоченному консультанту Центрального Банка Кипра. К нему необходимо приложить письменное подтверждение любого европейского или прочего банка, на счёт которого будут перечислены компенсационные средства. В подтверждении должны быть указаны IBAN, BIC и личные данные бенефициара.
Если счёт был открыт от имени физического лица, то к пакету документов нужно приложить копии и оригинал действующего паспорта бенефициара с чёткой фотографией. В случае же с юридическими лицами, если компания была зарегистрирована на Кипре, то необходимо предоставить выданный Регистратором Компаний сертификат. Юридическим лицам, зарегистрированным в любых других странах нужно предоставить заверенный в посольстве или консульстве Кипра оригинал регистрационного сертификата.
Если бенефициар предоставит полный пакет документов со всеми необходимыми сведениями, то сумма компенсации будет выплачена на указанный бенефициаром банковский счёт в течение семи рабочих дней.
Активация схемы ДГС – ещё один шаг кипрского правительства в сторону восстановления международной репутации. Остров долгие годы был одним из крупнейших мировых бизнес-центров и даже после пережитой рецессии и утраты оффшорного статусу не намерен сдавать позиций.
Более того, предоставление подобных гарантий со стороны государства даёт международным инвесторам дополнительную уверенность в том, что они точно не потеряют свои деньги даже в случае реализации самых негативных сценариев.
За более детальной информацией обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info
