Налоговые уклонисты находятся под постоянным прицелом властей многих развитых стран уже не первый год. Помимо физических и юридических лиц, «под раздачу» попадают и крупные финансовые учреждения, которые подозреваются в содействии злоумышленникам, которые скрывают свои доходы от налоговых органов.
Весь прошлый год банк HSBC находился под пристальным вниманием Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании (FCA) из-за действий своего швейцарского подразделения. Банк обвинялся в том, что оказывал содействие британцам, скрывающим свои средства от Налоговой службы Ее Величества.
Благодаря утечке данных в 2008 году (знаменитый «список Фальчиани»), данные о тысячах клиентов банка HSBC стали известны сначала французским властям, а потом и властям остальных заинтересованных стран. В этом списке было немало состоятельных британцев, в 2005-2007 годах скрывавших свое состояние от властей Великобритании в швейцарском подразделении HSBC.
Однако, на практике дальше обвинений дело не пошло. FCA, несмотря на свои обещания, в конце прошлого года решила не предпринимать никаких действий в отношении HSBC.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Расследование FCA в отношении HSBC
В феврале 2015 года в эфире программы британского телеканала BBC показали документы, свидетельствующие о том, что многие из более чем 7000 британских клиентов банка HSBC не декларировали свои счета. Информацию подхватили и другие британские и иностранные СМИ, входящие в Международный консорциум журналистских расследований.
Кроме того, эта информация попала в руки Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании, которая заявила, что начнет расследование в отношении банка. К расследованию были привлечены также другие учреждения.
В FCA сообщали, что инспекция собирается сосредоточиться на вопросах внутренней культуры и управления банка. Тем не менее, инспекция не инициировала официальное расследование, так как в ее компетенцию не входят вопросы уклонения от уплаты налогов – это находится в ведении налоговой службы (HMRC).
В начале января этого года появилась новость о том, что FCA завершила проверку HSBC еще несколько месяцев назад, и руководство банка было проинформировано о результатах. Однако, заключение об этой проверке, вызванной подозрениями в том, что банк помогал состоятельным клиентам уклоняться от выполнения своих налоговых обязательств, все еще не было опубликовано.
Это можно объяснить тем фактом, что расследование FCA не носило официальный характер, а следовательно, публичное заявление о его результатах не является обязательным. Однако, как говорится: молчание – знак согласия.
То, что Инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании не приняла никаких мер в отношении швейцарского подразделения HSBC, может усилить давление на организацию, которое и так усилилось из-за недавнего отказа проводить общеотраслевой обзор банковского культуры.
Что ждет швейцарский HSBC?
Скандал, связанный с уклонением от уплаты налогов, разразился в 2008 году, когда Эрве Фальчиани, бывший сотрудник швейцарского отделения HSBC, похитил данные о тысячах клиентов и передал их французским спецслужбам. С тех пор банковская группа сменила высшее руководство и наняла тысячи новых сотрудников, для обеспечения соблюдения всех требуемых стандартов.
Стюарт Гулливер, который является исполнительным директором HSBC с 2011 года, в прошлом году отметил, что, к его разочарованию, повторное появление на повестке дня вопроса об уклонении от уплаты налогов мешает его планам «капитального ремонта» в организации.
Сам же Эрве Фальчиани в конце ноября прошлого года был приговорен Федеральным уголовным судом Швейцарии к пяти годам заключения за шпионаж, кражу данных и нарушение банковской и коммерческой тайны. Правда, самого обвиняемого на суде не было – сейчас он проживает на территории Франции, которая отклонила запрос Швейцарии об экстрадиции.
Еще в середине прошлого года было объявлено, что швейцарское подразделение банка HSBC заплатит властям Женевы штраф в размере 40 миллионов швейцарских франков, в обмен на отказ от возбуждения судебного разбирательства и засекречивание результатов расследования.
В 2012 году HSBC подвергся обвинениям со стороны прокуратуры США в провале реализации мер по борьбе с отмыванием денег и был вынужден заплатить штраф в размере $1.9 миллиарда.
В настоящее время руководство HSBC рассматривает возможность перенесения свое штаб-квартиры из Великобритании, где она находилась с 1990-х годов, после поглощения банка Midland, в другую юрисдикцию. Об окончательном решении должно быть объявлено в ближайшее время.
Тем временем, HSBC опубликовал список из 11 факторов, которые будут рассматриваться в ходе принятия решения. Среди них – налоговая политика правительства и отношение к компаниям, предоставляющим финансовые услуги. По всей видимости, в последнее время Великобритания перестала удовлетворять требованиям банка в этих сферах.
