Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Банки Латвии для нерезидентов

Латвийские банки много лет привлекают нерезидентов, включая клиентов из стран СНГ, благодаря высокому уровню конфиденциальности, широкому спектру банковских услуг и удобству ведения бизнеса. Рассмотрим, какие банки Латвии подойдут для нерезидентов.

Латвийские банки для нерезидентов

Первые коммерческие банки в Латвии начали открываться в 1988 году. В то же время была создана классическая для этого сектора в большинстве государств двухуровневая система, а создание латвийского Центробанка датируется 1990 годом. Центральный банк Латвии независим от других и имеет право выпускать новые денежные знаки и контролировать все прочие банковские учреждения на территории Латвии. Также Центробанк не зависит от латвийского правительства и ему позволено осуществлять мультивалютные операции.

Долгое время банки в Латвии работали крайне стабильно и успешно, заслугой чего отчасти является курс лата и постоянный контроль деятельности коммерческих банков со стороны Центробанка. К тому же латвийские банки в Риге и иных городах имеют дело с очень либеральной законодательной базой, которая нередко обходит по этому параметру даже некоторые страны-члены ЕС.

Открыть счет в банке Латвии нерезиденту можно достаточно дешево, да и его обслуживание обойдется без особых затрат, чего не скажешь о банковских учреждениях большинства европейских государств. Комиссии за финансовые операции в банках Латвии небольшие, по сравнению со средними показателями в странах Евросоюза.

Тем, кто решил открыть счет в Латвии, придутся по душе возможности по управлению счетом. Здесь прекрасно развиты технологии удаленного контроля. Интернет-банкинг в Латвии — один из наиболее развитых среди всех западноевропейских государств. При этом своим клиентам банки всегда предоставляют полный финансовый сервис самого высокого уровня.

Латвию считают банковским центром Прибалтики, так как здесь действует более 20 местных финансовых организаций и множество филиалов иностранных банков. Приток зарубежного капитала в государство как раз и обеспечивается гибкостью местной банковской системы, ее удобством для нерезидентов. Поэтому неудивительно, что нерезиденты из России, Украины и других стран СНГ играют очень важную роль в латвийской банковской системе. На счетах нерезидентов сконцентрировано 53% всех вкладов, или 12,4 миллиарда евро. 80% этих средств приходят из стран СНГ, большая часть – из России.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Сложности при открытии счета

Однако с учетом глобальных тенденций нерезидентам открыть счет в банках Латвии становится все сложнее. Чтобы нерезиденту открыть счет в банке Латвии, заявление нужно подавать лично. Каждое заявление подлежит индивидуальному рассмотрению со стороны банков. Сами формы заявлений на открытие счета стали более объемными и теперь затрагивают куда большее число аспектов деятельности бенефициарного владельца счета (в случае с корпоративными счетами). Все чаще банки Латвии запрашивают документы, которые бы подтверждали происхождение средств.

Основная причина таких сложностей — международное законодательство о предотвращении отмыванию средств и финансированию терроризма. В связи с этим банковские учреждения обязаны следовать принципу «знай своего клиента» и уделять много внимания идентификации клиентов, изучению источников происхождения средств, виду деятельности компаний и их бенефициаров.

При работе с нерезидентами банки Латвии сталкиваются в этом вопросе с некоторыми трудностями: как законодательными, так и процедурными. По этой причине некоторые банковские учреждения просто перестали работать с нерезидентами и открывать им счета. Обычно информация об этом официально не публикуется на сайтах банков. Поэтому, выбирая, в каком банке Латвии открыть счет и изучая доступную информацию, клиентам обычно сложно понять, в какой банк обратиться, чтобы успешно открыть счет удаленно.

Как нерезиденту избежать сложностей и успешно открыть счет в банке Латвии?

На успешность открытия счета влияет много факторов. Во-первых, нужно выбрать банк, который:

  • точно готов работать с нерезидентами;
  • работает с компаниями вашего профиля.

Также надо правильно подготовить нужные документы для открытия счета в Латвии. Весь пакет документов, необходимый для открытия счета в латвийском банке на компанию, можно разделить на две части:

  • стандартный пакет корпоративных документов (их список обычно легко найти на сайте банка);
  • специфические документы, которые банки обычно требуют от нерезидентов, чтобы узнать род деятельности бенефициара, его состоятельность и т.д.

Вторая часть пакета документов в разных банках может существенно отличаться и зависит от конкретного случая. При этом зачастую их список можно узнать только на месте, если решите открыть счет в банке Латвии самостоятельно. Поэтому, возможно, придется повторно посетить отделение банка.

Но такая строгость банков Латвии может быть даже выгодной для бизнеса. Каким образом?

Такой жесткий подход банков является основой их стабильности и репутации. Если клиент законопослушный, с реальным бизнесом и честен перед банком – проблем вообще нет. Тщательный отбор клиентов становится важным критерием для банков, желающих избежать потенциальных рисков, связанных с отмыванием денег. Некоторые банки, включая латвийские, подверглись критике за предоставление слишком легких условий и открытие банковских счетов практически всем желающим. Это могло привести к негативным последствиям, вплоть до утраты лицензии вследствие обвинений в финансовых нарушениях.

Если вы ведете реальный бизнес и полностью открыты перед банком, то трудностей с открытием счета не будет. Если вы пытаетесь что-то скрыть, могут быть сложности.

Открыть счет в банке Латвии нерезиденту будет намного проще, если он:

  • будет знать, в какой латвийский банк идти;
  • подготовит полный пакет документов;
  • зайдет не «с улицы», а на согласованную встречу с подготовленным банковским сотрудником;
  • имеет рекомендацию от организации-партнера латвийского банка.

Помощь экспертов Offshore Pro Group

Во-первых, нужно написать нашим экспертам. Мы подробно проконсультируем вас по всем вопросам. Основные этапы открытия счета в банке Латвии для нерезидентов:

  1. Вы присылаете нам все необходимые документы и информацию о компании для заполнения банковских форм. Мы отлично знаем, как латвийские банки относятся к разным видам деятельности, а также знакомы с их внутренними процедурами проверки своих клиентов. Со многими из них у нас заключены договоры о сотрудничестве. Поэтому мы сразу порекомендуем вам именно тот банк, в котором больше всего шансов открыть счет.
  2. Согласование встречи клиента с банковским представителем. Крупные банки Латвии, ориентированные на обслуживание нерезидентов, имеют широкую сеть представительств в странах СНГ в большинстве крупнейших городов. Мы согласуем встречу в ближайшем к вам представительстве.
  3. После встречи с представителем латвийского банка вы получите на руки все документы и данные вашего счета. Повторно посещать банк не нужно.

Наша рекомендация, как партнера банка, значительно повышает доверие к вашей компании и может сократить количество проверок со стороны банковского учреждения.

Банки Латвии для нерезидентов: список

Предлагаем перечень латвийских банков, которые работают с нерезидентами.

BlueOrange (Baltikums Bank)

Один из самых активно развивающихся независимых банков на территории Европы. Он был основан в 2001 году, и его клиентами являются как граждане Латвии, так и резиденты многих других стран мира. За период своего существования Baltikums Bank (предыдущее название банка) укрепил свою репутацию как надежного финансового учреждения. В этом банке открывают счета как частные лица, так и крупные фирмы.

Владелец банка — финансовая группа BBG AS. С января 2017 года банк работает как BlueOrange, тогда как Baltikums Bank AS — юридическое название.

Новый бренд был создан для того, чтобы укрепить позиции на латвийском рынке и предложить новые услуги, основанные на активном внедрении новейших технологий. К примеру, теперь банк предлагает более интересные решения в сфере ипотеки, а также возможность пользоваться финансовыми услугами в любой точке мира. Переход на новый бренд не создал никаких сложностей для клиентов банка, так как ни руководство, ни реквизиты не изменились.

BlueOrange работает в разных направлениях и предлагает такие услуги:

  • вклады;
  • кредитование;
  • платежные карты от Visa, MasterCard, Maestro;
  • безопасные сделки в интернете;
  • брокерские услуги;
  • инвестиции;
  • валютные операции;
  • факторинг;
  • электронные торговые платформы;
  • страхование.

Банк также серьезно занимается благотворительностью: поддерживает детей с особыми потребностями и наименее защищенные группы населения. Среди его проектов:

  • поддержка детского спорта;
  • оснащение детских больниц;
  • помощь незрячим или слабовидящим детям;
  • помощь тем, кто не может ходить и нуждается в специальном питании.

В BlueOrange, в отличие от многих других банков Латвии, можно открыть счет на оффшорную компанию, например, на компанию, зарегистрированную на Невисе. Главное, чтобы такая компания занималась реальной деятельностью. Еще один плюс банка — его филиалы есть во многих других странах, в том числе представительство в Москве.

Клиенты BlueOrange получают такие возможности:

  • хранить свои средства в евро и иных видах иностранной валюты;
  • класть и снимать наличные со счета;
  • проводить денежные переводы как в пределах Латвии, так и осуществлять международные платежи;
  • переводить деньги в нужную валюту;
  • проводить оплату через систему банковских переводов SWIFT, Target, SEPA;
  • получать бонусы в виде 5% на остаток своего банковского счета;
  • получать возврат в размере 5% от суммы покупок на автозаправочных станциях;
  • интернет-банкинг.

Плюсы BlueOrange:

  • Европейский регулируемый банк. Деятельность BlueOrange проходит в строгом соответствии с требованиями Евросоюза.
  • Отсутствие минимального остатка.  Банк не требует от своих клиентов поддержания минимального денежного остатка на счете.
  • Понятный язык общения. Интерфейс интернет-банка и обслуживание клиентов осуществляются на нескольких языках, в том числе и на русском.
  • Быстрое зачисление платежей. Зачисление средств происходит в день их поступления.
  • Поддержка международного бизнеса. Банк охотно открывает счет для международных компаний и клиентов.
  • Кредитование торговых операций. Банк оперативно предоставляет финансирование до 10 миллионов евро, процентная ставка – от 3% годовых.
  • Индивидуальный подход. У каждого клиента есть возможность обратиться к частному банкиру для решения любых вопросов по банковскому обслуживанию.
  • Выгодный валютный курс. Банк предоставляет возможность совершать валютные операции по курсу межбанковского рынка.

Владельцам платежных карт BlueOrange предоставляет разные бонусы, скидки и акции. Чем теснее сотрудничество с банком, тем больше различных льгот получает владелец такой карты. Клиенты банка могут не опасаться за свои сбережения: вложенные средства защищает Закон о гарантии вкладов, поэтому в случае банкротства сумма до 100 тысяч евро будет возвращена вкладчику.

Подробнее о процедуре открытия счета в этом банке прочитайте в статье: «Удаленное открытие корпоративного счета в BlueOrange в Латвии».

Регистрация компании в Сингапуре и открытие банковского счета в Латвии в BlueOrange

Регистрация компании в Невисе и открытие банковского счета в Латвии в BlueOrange

Rietumu Banka

Rietumu Banka — один из крупнейших банков в странах Балтии, предоставляющий банковские услуги физическим лицам и предприятиям. Банк активно работает на международных рынках и предлагает финансовые услуги в Балтии, России, Украине, Беларуси, европейских и других странах.

Rietumu Banka – это:

  • один из первых частных латвийских банков;
  • представительства в России, Украине, Беларуси, Румынии, Казахстане;
  • опыт работы более 20 лет в странах Балтии, Европы и СНГ;
  • полный комплекс финансового сервиса для обслуживания международного и регионального бизнеса;
  • современный офисный финансовый центр на территории Латвии — Rietumu Capital Centre;
  • лизинговые услуги в России, Украине и Беларуси;
  • персональный и качественный сервис;
  • полноценная поддержка клиентов на международных финансовых рынках;
  • различные решения для управления частным состоянием;
  • обслуживание на английском, русском, французском и латышском языках;
  • высокопрофессиональная команда специалистов;
  • надежность, конфиденциальность и порядочность;
  • современные банковские технологии;
  • индивидуальный подход в принятии решений.

Клиенты Rietumu Banka могут открыть все виды банковских счетов для работы с разными финансовыми продуктами: карточные банковские счета, мультивалютные расчетные счета, инвестиционные, сберегательные и счета сделки. Управление счетом в Rietumu Banka происходит:

  • посредством систем дистанционного управления – интернет-банк iRietumu или систему Home Banking;
  • через многоканальную телефонную связь с круглосуточной Информационной службой банка.

Следить за состоянием своего счета можно также с помощью уведомлений на электронную почту или мобильный телефон через систему M-Bank.

Дистанционное открытие корпоративного счета в латвийском Rietumu Banka

Дистанционное открытие личного счета в латвийском Rietumu Banka

Регистрация компании в Сингапуре и открытие счета в латвийском Rietumu Banka

Регистрация компании в Гонконге и открытие счета в латвийском Rietumu Banka

LPB Bankа

Latvijas pasta banka — современный банк, объединяющий молодых профессионалов, стремящихся к инновациям и уважающих традиции. Банк в целом и каждый его сотрудник нацелены на успех и характеризуют себя как перфекционистов, которые делают все возможное, чтобы клиенты и партнеры получали отношение и сервис высочайшего качества.

Своими ценностями Latvijas pasta banka называет:

  • Традиции. Latvijas pasta banka глубоко уважает традиции и предлагает все классические банковские услуги, включая открытие расчетных и депозитных счетов, кредитование, сейфы, трейдинг и управление активами.
  • Инновации. Latvijas pasta bankа эффективно использует инновационные технологии, что делает его сильным игроком в области банковских услуг и электронной коммерции на глобальном рынке.
  • Профессионализм. Команда банка – это специалисты, нацеленные на достижение самых амбициозных целей. Они способы быстро реагировать на любые изменения ситуации на рынке, а также различные запросы клиентов, находя при этом наилучшие решения.

Мультивалютный расчетный счет в Latvijas pasta bankа позволит оперативно совершать расчеты между компаниями и частными лицами, а также использовать разные банковские услуги.

Банк открывает счета не всем компаниям. Latvijas pasta bankа работает с такими организациями:

  • Торговыми компаниями – участниками внешнеэкономической деятельности, импортерами и экспортерами, оптовыми и розничными торговцами оборудованием, продуктами питания, нефтепродуктами, стройматериалами и т.д.
  • Торговыми агентами – таможенными брокерами, через которых происходит закупка товаров.
  • Транспортно-логистическими компаниями – перевозчиками, экспедиторами, стивидорами, таможенными складами и т.д.
  • Интернет-магазинами – компаниями, продающими товары или услуги через интернет. В LPB также можно открыть merchant-счет.
  • IT-компаниями, занимающимися разработкой и продажей программного обеспечения и имеющими штат собственных работников или использующими удаленных специалистов, с которыми нужно производить расчеты.

При этом LPB не сотрудничает с компаниями, чей бизнес связан с фармацевтикой, алкогольной или табачной продукцией.

Открытие корпоративного счета в Latvijas pasta bankа

Открытие личного счета в Latvijas pasta bankа

Регистрация компании в Гонконге и открытие счета в Latvijas pasta bankа

Услуга PRE-APPROVAL от Offshore Pro Group

Если вам уже пригляделся один из банков Латвии и вы хотите узнать свои шансы на открытие счета в нем, воспользуйтесь нашей услугой PRE-APPROVAL, которая позволит еще до предоставления в банк полного пакета документов получить от него предварительное согласие или отказ в открытии банковского счета. Это поможет вам сэкономить время и средства.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.