Популярные банки Швейцарии периодически попадают в ленту крупных скандалов, связанных с отмыванием денег и финансовыми махинациями. При этом популярность швейцарского банкинга остается на высшем уровне, несмотря на конфликты с мировыми наблюдателями и раскрытие информации по счетам клиентов без ведома регулятора.
Откройте личный или корпоративный счет в Швейцарии быстро и безопасно, отправив заявку экспертам нашего портала! Если Швейцария – не ваш вариант, мы подберем другое оптимальное решение в зарубежных финансовых институтах.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
История швейцарских банков и их скандалов
После Второй мировой войны большинство стран терпели серьезный кризис. Однако состоятельные иностранцы продолжали использовать швейцарские банковские хранилища для сбережения и защиты своих капиталов. Именно в этот период мировые политики подняли вопрос о налогах и их уплате, чем заинтересовалась Лига наций в Женеве.
Швейцарские банки трепетно хранили свою банковскую тайну, что было закреплено на законодательном уровне в 1934 году сразу после первого скандала между Парижем и Берном. Если говорить о современном отношении банкиров к данному вопросу, то Закон о банковской тайне сохраняется и продолжает действовать в Швейцарии как один из основных аргументов по защите клиентов, несмотря на санкции и мировые требования.
Почему иностранцы выбирают швейцарские банки как лучшие места для хранения денег? Изучите наш материал и актуальные предложения по этой теме!
Первый крупный скандал швейцарских банков
Первый крупный швейцарский банковский скандал связан с арестом трех банков Коммерческого банка Базеля (BCB, Banque commerciale de Bâle) в 1932 году, когда руководители финансового института начали выплату дивидендов состоятельным лицам, уклоняющимся от уплаты налогов. Список клиентов насчитывал 1018 лиц, в том числе известных личностей.
Скандал швейцарского банка BCI (Banque de Crédit International)
Банк BCI (Banque de Crédit International) был основан в Женеве в 1959 году и даже обслуживал таких клиентов, как Майер Лански (известен как «бухгалтер американской мафии»). Но всё было хорошо до 1973 года, когда начался финансовый кризис, а Лански арестовали в Майами как уклониста от налогов.
Тогда швейцарский банк потерял крупного клиента, а годом позже немецкий совладелец Landesbank Hessen-Thüringen, имеющий 36,42% капитала финансового гиганта Швейцарии, потребовал вернуть его долю. В 1976 году предприниматель из Алжира Фуад Мустафа Нашат заявил в прокуратуру Женевы о потере более 345 млн франков в банке BCI, что стало толчком для старта процедуры ликвидации женевского финансового гиганта.
Первые скандалы вызвали резонанс в обществе и стали центром внимания многих вкладчиков из Франции и США. Особенно свое недовольство выражали американские власти, которые в 1973 году совместно со Швейцарией начали разрабатывать договор о взаимной помощи в сфере борьбы с преступностью. Данное соглашение было подписано сторонами в 1977 году. В нем присутствовал пункт о юридической помощи сторон при расследовании преступлений, связанных с уклонением от налогов.
Швейцарский скандал Banque de Crédit et de Commerce International (BCCI)
Следующий скандал, связанный со швейцарскими банками, попал в СМИ в 1980 году. Banque de Crédit et de Commerce International (BCCI) – банк Швейцарии, основанный предпринимателем из Пакистана, который открыл более 400 отделений по всем странам мира в течение 10 лет управления финансовым институтом.
Но управление по борьбе с наркотиками из США заподозрило банк в отмывании денег, полученных от продажи наркотических средств, а после проведенного расследования было арестовано много банкиров и наркоторговцев. Во время расследования власти установили, что участником нелегальной преступной деятельности стал еще один женевский банк – Banque de commerce et de placements (BCP), который сегодня является успешным в Швейцарии и имеет отделения в Дубае и Люксембурге.
За счет участившихся случаев отмывания денег и швейцарских скандалов, связанных с такими событиями, Конференция начала постепенно принимать соответствующие законы, направленные на борьбу с финансовыми махинациями. Первая статья появилась в Уголовном кодексе Швейцарии в 1900 году, а в 1997 правительство приняло закон по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В 2000 годах и по сегодняшний день деофшоризация стала одной из актуальных тем на международном уровне, и охота за недобросовестными налогоплательщиками усиливается с каждым днем.
Как ФАТФ влияет на банковскую систему и налоговые платежи вкладчиков? Читайте в нашем материале.
«Дело UBS»
Неоконченный швейцарский скандал, который начался в 2009 году и продолжается по сей день, связан с банком UBS и уроженцем Бостона Брэдли Биркенфельдом. Именно этот осведомитель положил начало громкому делу UBS банка, который был вынужден передать американским властям информацию о более чем 4 тысячах своих клиентов и дополнительно заплатить штраф на сумму 780 млн долларов США.
В 2022 году UBS проиграл суд в Париже и задолжал французам 4,5 млрд евро в виде штрафа, который стал самым крупным за всю историю французского судопроизводства в рамках налогового законодательства.
Скандалы Credit Swiss – хронология событий
Крупный банк Швейцарии, который чаще других фигурирует в скандалах, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от налогов, – Credit Swiss. При этом банк остается популярным среди иностранных клиентов, хотя в 2023 году многие аналитики прогнозируют финансовому гиганту банкротство и крах.
Какие дела связаны с Credit Swiss и о каких швейцарских скандалах идет речь сегодня? Разберемся в самых значимых событиях в хронологическом порядке – от истоков к современности.
Выбирайте швейцарские банки с максимально высокой репутацией и уровнем защиты ваших финансов! Чтобы получить доступ к швейцарскому банкингу, свяжитесь с нашими экспертами и изучите актуальные предложения в каталоге:
Швейцарский скандал 1977 года
Весна 1977 года запомнилась многим вкладчикам легендарного швейцарского банка Credit Swiss громким скандалом, когда стало известно, что менеджеры в Кьяссо самостоятельно ездили в Милан за деньгами богатых итальянцев, желающих уйти от налогов.
В этом же году было заключено соглашение, подписанное Швейцарией и Ассоциацией швейцарских банкиров о том, что банки обязаны получать и проверять информацию о своих клиентах и их активах перед внесением средств на счет.
Прикрытие филиппинских диктаторов
В 1995 году Credit Suisse был вынужден вернуть почти полмиллиона долларов со счетов филиппинского политика-диктатора Фердинанда Маркоса. Однако этот швейцарский скандал затронул не только Credit Suisse, но и ряд других финансовых институтов, открывших счет клиенту из Филиппин.
Как выяснилось позже, швейцарский банк открыл счета самому Фердинанду Маркосу и его жене, заменив имена на Уильям Сондерс и Джейн Райан. Это позволило вкладчикам избежать контроля и некоторое время оставаться вне ведома регуляторов, налоговиков и других служб.
Нарушения санкций США – швейцарский скандал и штраф
В 2009 году банк Credit Suisse получил штрафное предписание на сумму 536 миллионов долларов за то, что нарушил санкции США против Ирана и других стран в период с 1995 по 2007 годы. Как объяснило министерство юстиции США, швейцарский банк «позволил этим странам получить доступ к американским финансовым учреждениям», что находится под запретом Вашингтона.
Корпоративный шпионаж внутри швейцарской банковской системы
Исполнительный директор Credit Suisse Тиджан Тиам был уличен в шпионаже за своими сотрудниками в марте 2020 года и впоследствии покинул пост. Как выяснилось, банк воспользовался услугами частных детективов, чтобы следить за бывшим главой управления активами Икбалом Ханом и за Петером Гёрке, тоже бывшим главой отдела кадров.
После проведенного расследования швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) заявило, что шпионские операции были запланированы банком семь раз, большая часть из которых осуществлена в период с 2016 по 2019 годы.
Швейцарский скандал с тунцовыми облигациями
Республика Мозамбик получила от швейцарского банка займы на общую сумму порядка 1,3 млрд долларов США, которые, как выяснилось позже, не были израсходованы в рамках целевых программ. Большинство денег просто пропали без вести, часть из них вернулась банкирам Credit Suisse в форме «откатных» для обеспечения в будущем выгодных кредитных сделок.
За такое пособничество швейцарский банк был оштрафован на сумму примерно 350 миллионов фунтов стерлингов в 2021 году.
Если вас интересует, при чем здесь тунец, объясняем. Займы от швейцарского банка для Республики Мозамбик предоставлялись для инвестиционных схем, в том числе на развитие проектов по обеспечению безопасности на море и на промысел тунца.
Банковский скандал 2023 года
На сегодняшний день Credit Suisse вновь является участником скандала, связанного с банковскими вкладами и вкладчиками. Консорциум следственных органов, журналистов и средств массовой информации (OCCRP) получил доступ к закрытой информации банка и опубликовал ее в отчете Проекта по освещению организованной преступности и коррупции 20 февраля 2022 года.
Отсюда и начался швейцарский банковский скандал, так как были обнародованы данные о более чем 18 тысячах швейцарских банковских счетов 30+ тысяч клиентов. И это не просто состоятельные иностранцы и известные личности, а также (по мнению OCCRP) подозрительные иностранцы, связанные с преступным миром.
В последние три месяца 2022 года многие клиенты банка стали выводить свои активы со счетов и прекратили сотрудничество со швейцарским финансовым гигантом (110,5 млрд швейцарских франков или 120,29 млрд долларов). А в начале марта 2023 года, в ходе торгов акции швейцарского банка рухнули более чем на 11%.
Некоторые аналитики прогнозируют банкротство финансового гиганта, что в настоящее время не имеет официальных подтверждений.
Мы следим за последними обновлениями банковской системы Швейцарии и других стран мира. Чтобы всегда оставаться в курсе последних событий в мире, подпишитесь на наш телеграм-канал и следите за новостями на сайте!
Что такое швейцарский банковский скандал?
Скандал, связанный со швейцарскими банками, – это любое выявление неправомерных действий и/или раскрытие информации о счетах бенефициаров (клиентов), где были обнаружены такие нарушения. Как правило, большинство швейцарских банковских скандалов связано с определением лиц, используемых финансовые инструменты для хранения и переводов денег, полученных незаконным путем или в целях уклонения от уплаты налогов.
В 2023 году мировая политика диктует совсем другие правила. Каждый клиент должен соответствовать определенным требованиям, в том числе по подтверждению источника богатства и налоговым отчислениям в пользу своей страны налогового резидентства. Когда банки Швейцарии скрывают таких вкладчиков, а журналисты или международные правовые структуры обнаруживают данные недоработки банковской системы, возникает конфликт, результатом которого могут быть:
- блокировка аккаунтов клиентов;
- заморозка счетов;
- штрафы для швейцарского банка и прочее.
Чтобы открыть счёт в швейцарском или другом иностранном банке безопасно и быстро, свяжитесь с опытными экспертами нашего портала и воспользуйтесь профессиональной помощью уже сегодня! Полный каталог услуг по счетам для физических и юридических лиц можно найти на нашем портале.
