Банки Кипра: как открыть счет?

Кипр – достаточно стабильное островное государство с развитым финансовым сектором, где можно получить огромный спектр услуг по корпоративному обслуживанию. Это настоящий шлюз между Азией, Европой и странами Африки, где большое количество иностранных инвесторов и бизнесменов создает отдельные компании, филиалы и постоянные представительства. Независимо от цели пребывания в стране, открыть счет в банке на Кипре необходимо буквально каждому иностранному гражданину или юридическому лицу с бизнес и личными интересами в государстве.

При обращении к нашим экспертам вы сможете подобрать банк с полным спектром услуг, которые удовлетворят вас и ваши потребности. Страна располагает большим перечнем кредитно-финансовых и платежных учреждений, где оформление корпоративных/личных счетов занимает от 2 недель до 1-2 месяцев. Напишите нам в онлайн-чат или на электронную почту info@offshore-pro.info, чтобы заручиться юридической поддержкой на всех этапах банковской процедуры и получить специальный формуляр для первичного заявления.

Счет на Кипре: преимущества юрисдикции в банковском обслуживании

Первой привилегией островного государства остается оформление мультивалютных счетов всем клиентам, независимо от текущего налогового резидентства или гражданства. Вам не потребуется отдельное открытие счетов в евро, российских рублях или долларах США, транзакции в любой валюте, котируемой Центральным банком Кипра, можно проводить без ограничений. Даже с условием ужесточения клиентских проверок согласно директивам ЕС и международных инициативных групп, Кипр остается наиболее привлекательной юрисдикцией на территории Евросоюза для банковского обслуживания.

Будем справедливыми – ранее стать клиентом кипрского банка можно было удаленно, меньший период занимало оформление документов, а сам пакет был гораздо ниже. Сегодня в рамках борьбы с отмыванием денег и нелегальными доходами ЕС ввела новые правила KYC, что привело к увеличению сроков. По сути, теперь не вы выбираете банк, а банк выбирает вас в качестве клиента. Однако при прозрачности личности и капитала/сбережений/имущества и наличии необходимых документов открыть счет в банке на Кипре гораздо проще, чем в иных странах с членством в Евросоюзе.

Вместе с этим юрисдикция обладает массой достоинств в корпоративном и частном обслуживании клиентов. А именно:

• финансовые учреждения открывают все виды счетов: брокерские/торговые, дилерские, корпоративные, дебетовые, кредитные, депозитные и др.;
• Центральный банк Кипра уполномочил IBU (международные банковские подразделения) работать на территории страны;
• определенные организации специализируются на финансировании конкретных видов деятельности (например, туризм, пищевая, обрабатывающая промышленность);
• все учреждения страны имеют отличное технические оснащение и высокую степень защиты персональных данных;
• в пределах кипрской юрисдикции существует банковская тайна – ваши данные не попадут в открытый доступ и не могут быть раскрыты третьим лицам;
• практически все банки, включая представительства международных учреждений, располагают англоязычным персоналом (языковый барьер исключен);
• Кипр характеризуется низкими комиссиями по обслуживанию счетов, а также минимальными депозитными вкладами в любой валюте;
• здесь менее строгие требования, чем в банках Великобритании, Франции и Швейцарии, однако вы будете владельцем счета в зоне ЕС.

Отметим, что республика не относится к оффшорным государствам и не имеет статуса классического оффшора. Тем не менее, в народе ее прозвали страной в оффшорной зоне. Данное определение Кипр «заслужил» благодаря своим налоговым льготам, хотя налоговое законодательство создавалось с учетом общеевропейских правил и законодательных актов. В данный момент Европа планирует пересмотреть налогообложение в юрисдикциях с низкими налогами, куда входит и кипрская республика. Итоги решений Брюсселя читайте на страницах нашего портала.   

Если же необходимо открыть счет в банке на Кипре для обслуживания компании, здесь легко найти дополнительные, в том числе – небанковские, услуги, которые подойдут именно вашему бизнесу или группе предприятий.

Сведения, требуемыми кипрскими банками от иностранных клиентов

Если ранее подача документов сводилась к небольшому перечню, сейчас список значительно расширился. Но при должном оформлении и с юридической подготовкой вы сможете стать клиентом надежного кипрского банка.  

Внимание! В данный момент личное присутствие заявителя обязательно – банк обязан идентифицировать и верифицировать потенциального клиента. Не стоит доверять «серым кардиналам», обещающим открыть счет в банке на Кипре без вашего присутствия – это невозможно.

На этапе предварительного заполнения нашего специального формуляра все действия можно совершать дистанционно – мы направим специальную анкету, а также подробные сведения по лучшим кипрским учреждениям, открывающим счета нерезидентам. Далее вам необходимо направить нам заполненный формуляр и перечень документов, который может варьироваться в зависимости от выбранной кредитно-финансовой/платежной организации. После этого мы подаем заявку на предварительное одобрение, по его получению – организовываем вам частный перелет на Кипр для личной явки в банк.

Учитывайте, что служба безопасности тщательно проверяет претендентов на банковские услуги, в процессе проверки могут потребоваться дополнительные документы в отношении личности, капитала или происхождения доходов (будьте готовы их предоставить).

Что касается выдаваемой нашими экспертами анкеты, открыть счет в банке на Кипре для компании можно с указанием следующих данных:

1. Полное наименование юридического лица.
2. Подробные данные о компании: ИНН, юридический адрес, контактные данные, e-mail, веб-ресурс, число сотрудников.
3. Информация об открытых счетах в других финансовых организациях: цели открытия, валюта, наименование учреждения, финансовая активность компании, наличие карт.
4. Финансовая информация юридического лица: планируемый годовой оборот, источники и сумма активов, источники и данные начального капитала, размер исходящих/источники поступающих переводов и др.
5. Способ получения выписок по счетам: лично, в отделении, с помощью служб E-STATEMENT или Net Banking Service, на почтовый адрес с указанием периодичности (месяц, квартал, полугодие, год).  
6. Информация контактного лица с личными данными и адресом электронной почты.
7. Данные бенефициара/бенефициаров: ИНН, национальность, паспортные данные, номер GIIN (если есть), профессия и стаж, контактные данные. Дополнительно нужно отметить, относится ли бенефициар к публично значимым персонам (PEP), указать годовой доход и его источник.
8. Указание комбинации подписей – одиночная или совместная, а также данные подписчиков счета.
9. Необходимость в использовании интернет-банкинга: с помощью токена или мобильного OTP плюс уровень доступа.

Важно! Вышеуказанная информация обрабатывается с полной защитой персональных данных по принципам GDPR ЕС!

Важные моменты в использовании кипрского банковского счета в личных и корпоративных целях

Мы рекомендуем не закрывать счета в финансовых учреждениях других стран даже в том случае, если вы планируете постоянное нахождение на Кипре в личных или деловых интересах. В дальнейшем, при реализации запланированных целей, всегда можно отказаться от обслуживания в другом государстве, так как кипрские банки открывают один счет в разных валютах. Это прямой способ избежать комиссий и финансовых потерь при конвертации.

В решении открыть счет в банке на Кипре также учитывайте следующие аспекты:

• в юрисдикции на законодательном уровне предусмотрена гарантия средств по депозитам в размере 100 тысяч евро на одно лицо или равной сумме в иной валюте;
• кипрские учреждения считаются европейскими банками, поэтому работают абсолютно прозрачно;
• местные финансовые учреждения предоставляют услуги в комплексе для электронной коммерции;
• мультивалютные счета помогают защитить свои сбережения от падений и резких взлетов определенной валюты;
• кипрская республика располагает двусторонними соглашениями об автоматическом обмене информацией (более 100 штук), которая направляется только при общей заинтересованности двух государств.

Если рассматривать ограничения и клиентов, подпадающих под категорию «подозрительных», достаточно сложно открыть счет в банке на Кипре компаниям и бизнес группам со сложной структурой, политически значимым персонам, которые занимали политический пост менее 12 месяцев назад. Также отказ в оформлении счетов могут получить потенциальные клиенты кипрских банков, которые заведомо не предоставили полный объем информации или допустили умышленные ошибки в документах. Чтобы этого не произошло, наши эксперты помогут правильно подготовить и подать необходимые бумаги в выбранное вами банковское учреждение.

Дополнительные сведения о банковском секторе Кипра

Деятельность кредитно-финансовых и платежных организаций республики регулируется Центральным банком. Этот же государственный орган выдает лицензии, позволяющие оказывать подобные услуги розничным и корпоративным клиентам. В данный момент на Кипре нет ограничений по гражданству или налоговому резидентству заявителя – юридические и физические лица любой страны из списка официально признанных кипрским государством имеют право подавать заявку. Если рассматривать банковские учреждения островной республики по популярности среди иностранцев, первенство отвоевали Bank of Cyprus, Hellenic Bank и Cyprus Development Bank (СDB). В данный момент страна располагает огромным количеством международных финансовых центров на своей территории, что существенно расширяет спектр основных и дополнительных услуг. Корпоративным клиентам кипрские финансовые институты могут предложить индивидуальные пакеты по обслуживанию компаний с определенным видом деятельности (больше деталей узнавайте на консультации).  

Относительно документов, стандартный запрашиваемый пакет для корпоративного счета включает:

• учредительные документы компании с сертификатами о хорошем состоянии;
• сертификаты о полномочиях директора и секретаря, надлежащей регистрации юридического лица;
• устав и меморандум;
• сведения о юридическом адресе (это должен быть полноценный управляющий офис на Кипре);
• документы с полным описанием корпоративной структуры и структуры капитала;
• личные данные директора, секретаря, акционеров, а также бенефициарных владельцев;
• рекомендательное банковское письмо со сроком выдачи менее 3 месяцев назад;
• документы об источниках финансирования, доходов, имущества.

Открыть счет в банке на Кипре действительно не сложно при готовности клиента документально доказать свою прозрачность и приобретенных/полученных активов, а также своевременно направлять дополнительные справки по требованию финансового учреждения. Обратите внимание, что с вышеуказанными документами кипрская компания обязана также подавать годовую финансовую отчетность. Мы готовы оказать полную юридическую поддержку и медиацию между клиентом и банковским учреждением. Пишите нашим экспертам на электронную почту info@offshore-pro.info, чтобы мы смогли представить ваши интересы на Кипре при открытии корпоративных и личных счетов. В перечень наших услуг входит:

• определение требований и предпочтений клиента;
• направление условий обслуживания в разных учреждениях для подбора оптимального варианта;
• работа с формуляром для предварительной заявки;
• детальное консультирование по финансовому сектору Кипра и конкретному банку;
• консультации по необходимому пакету документов;
• полное сопровождение клиента при личном визите на Кипр;
• процедура регистрации компании в республике с корпоративным банковским счетом.  

Вы также можете заказать консультацию в онлайн-чате.