На Каймановых островах перестал действовать закон о «банковской тайне»

На Каймановых островах перестал действовать закон

В мае 2016 года правительство Каймановых островов представило проект нового закона по защите данных — Закон о раскрытии конфиденциальной информации (The Confidential Information Disclosure Law). Данный закон должен был вступить в силу в сентябре этого года, заменив действовавший с 1970-х годов Закон о конфиденциальных отношениях (Confidential Relationships Law). Однако, в итоге, закон вступил в силу гораздо раньше — 15 июля, когда появилась официальная публикация в государственной газете.

Новый закон отражает все последние мировые тенденции — стремление к максимальной прозрачности, отмене банковской тайны и наказания за разглашение конфиденциальной банковской информации. Между старым и новым законом Каймановых островов есть два ключевых отличия:

  1. разглашение конфиденциальной информации больше не является уголовным преступлением на Каймановых островах;
  2. при определенных обстоятельствах информаторам, разглашающим конфиденциальную информацию, может быть предоставлена защита.

Каймановы острова представили новое законодательство для защиты личной информации

В каких случаях на Каймановых островах может быть раскрыта конфиденциальная информация?

Старый Закон о конфиденциальных отношениях содержал Статью 5, согласно которой уголовным преступлением являлось:

  • раскрытие конфиденциальной информации;
  • попытка, предложение или угроза раскрытия конфиденциальной информации;
  • самовольное получение или попытка получения конфиденциальной информации.

За эти преступления предусматривалось наказание в виде штрафа до $5,000 и тюремного заключения сроком до 2 лет. В новом законе нет аналога для данной статьи, но так как на практике она почти никогда не применялась, это вряд ли повлечет за собой какие-либо кардинальные последствия.

Закон о раскрытии конфиденциальной информации предусматривает ряд случаев, когда разглашение информации не является нарушением конфиденциальности, а именно:

  • с явного или неявного согласия владельца информации;
  • в соответствии с действующим законодательством или нормативными актами;
  • по запросу полиции Каймановых островов или другого уполномоченного органа.

В любом из этих случаев лицо, обязанное сохранять конфиденциальность, не нарушает данного обязательства, и не несет за это ответственность. При любом из этих обстоятельств, раскрытие конфиденциальной информации не должно служить поводом для возбуждения судебного иска против того или иного лица.

Канадцы больше не смогут укрыться от налогов с помощью банков на Каймановых островах: вся информация будет раскрыта

Когда возникает обязанность сохранять конфиденциальность?

Закон о раскрытии конфиденциальной информации не дает определения того, когда вменяется обязанность сохранять конфиденциальность. Принципы общего права, регулирующие конфиденциальную информацию, подразумевают, в том числе, что информация должна быть конфиденциальной по своей сути (например, юридическая, финансовая информация или информация о состоянии здоровья), и не являться общедоступной. Определенные виды установленных отношений могут создавать обязанность сохранять конфиденциальность, например, отношения клиента с банкиром/врачом/адвокатом.

Вопрос о применении и вменении обязанности неразглашения — это та часть общего права, которая в настоящее время стремительно развивается в Англии и Уэльсе. Вполне возможно, что в ближайшее время такое же движение начнется и на Каймановых островах.

Защита информаторов на Каймановых островах

Confidential-InfoЗакон о раскрытии конфиденциальной информации предоставляет защиту в том случае, если лицо действует в духе доброй воли и обоснованно верит, что конфиденциальная информация является достоверной, разглашая ее, и эта конфиденциальная информация является свидетельством преступления, которое представляет серьезную угрозу для жизни, здоровья или безопасности людей или окружающей среды.

Лицо, которое разглашает конфиденциальную информацию при таких условиях, должно получить защиту от каких-либо действий против него за нарушение обязанности сохранения конфиденциальности.

Каймановы острова – лучшая юрисдикция для ведения международного бизнеса

Предоставление конфиденциальной информации по решению суда

Новый закон сохраняет механизм получения одобрения суда на раскрытие конфиденциальной информации. Это — отличительная черта Каймановых островов, которая не существует в большинстве других юрисдикций общего права. Несмотря на то, что в общем праве хорошо развита система защиты действий по нарушению конфиденциальности, например, в случае действий по принуждению суда, она не распространяется на все обстоятельства, при которых раскрытие может быть целесообразным или необходимым на практике.

Например, когда обязательство раскрыть информацию возникает в соответствии с иностранным, а не внутренним законодательством, владелец информации не может быть защищен обстоятельством “принуждения закона”, в соответствии с общим правом. Могут возникнуть различные сложные ситуации, например, когда некое лицо намеревается раскрыть информацию (к пример, с целью защитить свои интересы), но фактически, не имеет для этого оснований. Постановление суда, разрешающее разглашение информации, в этом случае, предоставляет защиту, которая не доступна в любом другом случае.

Новое законодательство приближает Каймановы острова к соблюдения международных стандартов прозрачности и готовит почву для успешной реализации автоматического обмена информацией. К сожалению, мир меняется, и вместе с ним меняются и традиционные оффшоры. Как защитить себя и свой бизнес от последствий деофшоризации — узнайте у наших экспертов по электронной почте: info@offshore-pro.info.


Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.