2015 год стал для крупного швейцарского банка BSI невероятно сложным — в результате глобального расследования по делу малайзийского государственного фонда 1Malaysia Development Berhad (1MDB), Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) издало распоряжение о запрете на проведение местных операций BSI, в то время как швейцарские финансовые власти возбудили уголовное дело в отношении BSI. И все это — во время запланированной интеграции банка в состав группы нового владельца — EFG International.
Орган финансового надзора в Швейцарии, FINMA, постановил закрыть банк, а также конфисковать около $95 миллионов, полученных незаконным путем. До вступления в силу постановления FINMA, оно может быть обжаловано в Федеральном административном суде. Помимо FINMA, свое расследование по факту отмывания денег через фонд 1MDB ведет также Федеральная прокуратура Швейцарии.
В свою очередь, финансовые власти Сингапура аргументировали свое требование закрыть сингапурский филиал банка серьезными нарушениями со стороны BSI требований по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, Денежно-кредитное управление Сингапура обвинило BSI в недосмотре со стороны руководства и грубых нарушениях со стороны некоторых сотрудников.
Банк BSI — в центре финансового скандала
После финансового кризиса международные кредиторы практически вели между собой борьбу за азиатских миллионеров. На этой волне банк BSI вышел на азиатский рынок, надеясь в рекордно короткие сроки заполучить значительную долю рынка. Однако, 2009 год положил начало цепи событий, которые затянули BSI в эпицентр расширяющегося финансового скандала, связанного с 1MDB.
Дело о государственном фонде 1MDB прогремело на весь мир и затронуло многие мировые финансовые центры, включая Сингапур, ОАЭ, Швейцарию, Карибские острова, Гонконг. Следствие предполагает, что малайзийские чиновники и руководство фонда могли присвоить себе незаконным путем несколько миллиардов долларов, которые предназначались для социально-экономического развития страны. Часть этих денег осела, как водится, на швейцарских счетах чиновников. В их числе — и премьер-министр Малайзии, Наджиб Разак.
Но ни один из банков не привлек к себе такого пристального внимания, как банк BSI и его операции в Сингапуре. Сейчас там под следствием находятся несколько причастных к делу банкиров. Интервью и судебные документы проливают свет на историю, в которой — стремительные сделки, миллионные бонусы и огромные суммы, направленные в сомнительные оффшорные фонды без каких-либо вопросов. Возможно, в ходе расследования все-таки удастся найти след пропавших миллиардов из государственного фонда Малайзии.
Сложное время для банка BSI
BSI — частный банк, который предлагает услуги для состоятельных лиц. Банк был основан в швейцарском городе Лугано в 1873 году. В конце 2015 года в распоряжении BSI находились активы клиентов на сумму около 84 миллиардов швейцарских франков. Количество сотрудников банка BSI достигает 2 тысяч, большая часть из них работает в Швейцарии. Около 300 сотрудников обслуживают клиентов в Азии.
За последние несколько лет банк несколько раз менял своих владельцев. В 2014 году прежний владелец, итальянская страховая компания Generali Group продала его банковскому отделению бразильской BTG Pactual Group. В начале этого года группа BTG Pactual согласилась продать BSI частной банковской группе из Цюриха, EFG International.
Заявленная сумма сделки — 1.3 миллиарда швейцарских франков. Как только сделка будет совершена, BSI полностью перейдет под контроль EFG International. При этом, должны будут устранены все процедурные нарушения, которые привели к претензиям со стороны финансовых властей Швейцарии и Сингапура.
EFG International планирует сохранить персонал BSI
Швейцарский финансовый регулятор FINMA дал согласие на приобретение EFG International банка BSI, но с условием, что в течение 12 месяцев банк будет полностью интегрирован в структуру покупателя.
Для того, чтобы свести к минимуму нежелательные последствия закрытия BSI в Сингапуре, руководство EFG планирует сохранить максимально возможное количество бывшего персонала BSI. Сотрудники должны проявить свой профессионализм и донести нужную информацию о структурных изменениях до клиентов банка.
Слияние EFG и BSI пока проходит вполне успешно. Однако, в связи с обвинениями в адрес BSI, все клиенты банка будут тщательным образом проверены на соответствие стандартам, чтобы не допустить подобных обвинений в будущем. Регуляторы Сингапура и Швейцарии своими действиями ясно показали, что не будут терпеть каких-либо упущений в работе по предотвращению отмывания денег. А это значит, что теперь банки должны быть еще более внимательными и осторожными в отборе клиентов, а также следить, чтобы все финансовые операции проходили в рамках нормативно-правовой базы.
С точки зрения EFG, данное поглощение является весьма выгодной сделкой. Ожидается, что EFG, который работает в Азии уже 16 лет, сможет стать пятым в мире по величине швейцарским банком. При этом, сумма активов под его управлением составит более 170 миллиардов швейцарских франков.
Благодаря тому, что клиентские базы EFG и BSI почти не пересекаются, у EFG теперь будет возможность расширить свое присутствие на азиатском рынке. До этого, у EFG было сильное присутствие на севере Азии, а у BSI — на юге Азии. Оба банка реализуют стратегию ориентации на клиента и поиска решений для любой индивидуальной ситуации.
Пока неизвестно, будет ли продолжать использоваться бренд BSI, но уже предприняты шаги, чтобы новый банк не унаследовал проблемы BSI. Руководство планирует нанимать лишь опытных и профессиональных сотрудников, которые понимают, что частные банковские услуги — это долгосрочный бизнес, который нельзя ставить под удар ради краткосрочной выгоды.
Если Вам нужна помощь в выборе оффшорного банковского счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией, в ходе которой мы постараемся подобрать наиболее подходящий для Ваших целей банк.
